Frais bancaire à l’étranger : Paiements et retraits

Il ne nous viendrait plus à l’idée aujourd’hui de voyager sans carte bancaire. Les cartes bancaires permettent de retirer de l’argent partout dans le monde et dans toutes les devises. On peut compter aussi sur l’assistance médicale des cartes bancaires en cas de souci. Ces opérations sont facturées par une commission. Bien comparer les frais bancaires des banques en ligne lors de retrait en CB à l’étranger permet d’économiser une somme d’argent non négligeable.

Frais de retrait et de paiement à l’étranger :

En zone euro et hors zone euro:

Frais à l’étranger: comparatif banques traditionnelles logo monabanq comparatif de banque en ligne Comparatif Hello bank comparatif boursorama banque
Type de carte: Visa ou Mastercard Visa Classic ou Premier Visa Classic ou Premier Visa Classic ou Premier
Frais de tenue de compte 30€/an 72€/an
compte premium
0€ 0€
Coût annuel de la CB: 60€/an 0€ 0€ 0€
Retrait d’espèces
Hors réseau banque:
3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait à l’étranger:
Zone euro
3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuit Gratuit Gratuit
Paiement à l’étranger:
Zone euro
Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait à l’étranger:
Hors zone euro
2,5% du montant + 3,10€  25 retraits gratuits /an puis 2% Gratuits sur le réseau BNP Paribas  dans 50 pays ou 2% Gratuit avec Ultim sinon 1,94%
Paiement à l’étranger:
Hors zone euro
2,6% du montant + 0,40€  50 paiements gratuits /an puis 2% 2% Gratuit avec Welcome, Ultim et Kador sinon 1.94%
Assurance perte/vol des moyens de paiement 26€/an 24€/an 26,5€/an Gratuit
Offre bienvenue: 0€ 120€ offerts 50€ offerts 80€ offerts
Conditions: Aucune justification de revenus nécessaire Aucune justification de revenus nécessaire Justifier 1000€ de revenu Aucune justification de revenus nécessaire
Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre

Nous avons comparé toutes les banques en ligne et on se rend compte qu’au final, seulement quelques unes d’entre elles sont intéressantes pour ne pas avoir à payer trop de frais bancaires à l’étranger. Les banques en ligne en question sont: Monabanq, Hello bank et Boursorama. Certaines de ces banques nécessitent d’ailleurs de souscrire à des options, des formules ou respecter des conditions d’utilisation.

Les offres en détail pour l’étranger:

frais carte bancaire à l'étranger

1ère place pour Hello bank: la clé de la polyvalence

Hello bank est sans conteste la meilleure banque que l’on puisse choisir sur internet. Certes, pour une utilisation à l’étranger, l’offre Hello bank! n’est intéressante que pour les retraits d’argent, mais on peut tout faire avec de l’argent liquide si on anticipe bien. De plus, contrairement à l’offre Monabanq qui elle propose retraits et paiements gratuits à l’étranger, le compte Hello Hank est gratuit à 100%. Sachez aussi que les retraits et paiements gratuits à l’étranger de Monabanq sont limités, alors qu’avec Hello Bank vous pourrez retirer de l’argent au guichet gratuitement et de façon illimité, mais en utilisant le réseau BNP Paribas uniquement. Sinon il vous en coûtera une commission de 2% du montant hors réseau.

Hello Bank est aussi très polyvalente pour une utilisation locale et pas que à l’étranger. En effet, c’est l’une des rare banque à proposer le dépôt d’argent liquide,  avec une gamme de carte bancaire très large, et des services vraiment appréciables. Nous la mettons en tête de classement !
Accéder à Hello Bank

Le compte premium de Monabanq

En deuxième position, Monabanq se démarque, en proposant avec son offre compte tout compris premium à 6 €/mois avec la carte bancaire Visa Classic ou 9 €/mois avec la Visa Premier.

Ces deux formules, avec ou sans la carte bancaire Visa Premier, vous pouvez bénéficier de 50 paiements et 25 retraits d’espèces par carte bancaire par an partout dans le monde et sans aucun frais. Monabanq est une très bonne banque pour les voyageurs et globe-trotters qui aiment partir à l’étranger.

On vous recommande donc d’ouvrir un compte tout compris premium chez Monabanq à 6€ ou 9€/mois (Visa Classic ou Premier).

  • Aucune condition de revenus
  • Aucune domiciliation des revenus obligatoire

Si vous pouvez souscrire au compte premium monabanq à 9€/mois avec la carte Visa Premier, faite le. La carte bancaire Visa Premier vous offre des assurances supplémentaires pour votre voyage.
Accéder à l’offre premium Monabanq

Welcome et Kador de Boursorama

L’offre welcome de Boursorama l’offre « low cost » de Boursorama. L’offre permet à des personnes à très faibles revenus comme des étudiants à ne payer aucuns frais bancaires à l’étranger. L’offre Welcome Boursorama Banque permet de bénéficier de la carte bancaire gratuite comme l’offre classique, et contrairement à ce même compte classique, elle ne nécessite pas de justification de revenus. Cependant, la condition pour bénéficier de la carte bancaire Welcome gratuitement est d’utiliser la carte bancaire au moins une fois par mois sinon il vous en coûtera 5€/mois.

L’offre Kador, quant à elle, est destinée au enfant de 12 à 17 ans.

Accéder à l’offre Boursorama

Conseil pour anéantir totalement vos frais bancaire :

On vous conseille également d’ouvrir un compte chez Revolut. Vous profitez d’une carte bancaire secondaire MasterCard qui permet de faire des retraits à l’étranger sans frais.

Avec deux nouvelles cartes bancaires, vous pouvez en toute confiance résilier votre compte bancaire dans votre banque traditionnelle pour économiser des frais de compte et de carte bancaire.

Attention aux plafonds des cartes bancaires à l’étranger

Pour limiter les fraudes, les banques ont établi des plafonds de retraits et de paiements à l’étranger. Pour un séjour de plusieurs semaines, pensez à prévenir votre conseiller ou augmenter votre plafond en ligne.

Utiliser votre carte bancaire avec vigilance

Peu importe que vous soyez en France ou à l’étranger , restez vigilant. Ne confiez votre carte bancaire à personne et composer votre code secret à l’abri des regards indiscrets. Enfin, vérifier bien la date de fin de validité de la carte pour ne pas vous retrouver avec une carte périmée en plein milieu de la jungle.

Nos conseils d’utilisation de votre carte bancaire à l’étranger

  • Emporter au moins deux cartes bancaires et ne les placer pas au même endroit. En cas de perte de l’une, ils vous restent l’autre.
  • Avoir une MasterCard et une Visa au cas ou l’une ou l’autre ne fonctionnerait pas.
  • Demander à sa banque l’annulation de l’envoie du code de vérification par SMS pour les paiement en ligne, vous ne devez ainsi plus garder votre numéro français
  • Si possible, ne garder pas votre carte bancaire sur vous. Laisser la dans votre chambre d’hôtel ou à la réception. Garder sur vous uniquement l’argent dont vous avez besoin pour la journée.
  • Donner une procuration ou vos identifiant à une personne de confiance, il peut être compliqué d’avoir de la 3G ou du wi-fi en plein désert, pour effectuer des opérations en ligne.
  • Faite des retraits pour de gros montants, vous économiserez sur les frais fixes des banques étrangères
  • Noter sur un papier à part le numéro pour faire opposition à votre carte bancaire en cas de vol
Frais de carte bancaire à l’étranger
4.8 (95.71%) 84 vote[s]