Comparateur de carte bancaire : Banque en ligne

01 banque en ligne a analysé l’ensemble des offres de comptes courant avec carte bancaire des banques en ligne. Nous avons ainsi épluché les conditions et tarifs des banques en ligne et synthétisé les résultats dans un tableau comparatif des cartes bancaires pour que vous puissiez choisir la banque en ligne avec la meilleure carte bancaire en un clin d’oeil. Le tableau comparatif carte bancaire permet de constater qu’il est possible d’ouvrir un compte bancaire dans une banque en ligne sans y domicilier ses revenus. Choisissez la meilleure banque en ligne en fonction de vos besoins.

Tableau Comparatif pour choisir la meilleure carte bancaire

Logo Boursorama banque Logo Fortuneo Logo Hello bank Logo Ing Logo BforBank Logo monabanq
Premier Dépôt 300€ à 500€ 300€ 10 à 300€ 300€ 150€ 150€
Argent offert 80€ offerts 80€ offerts 50€ offerts 0€ offerts 0€ offerts 120€ offerts
Type de CB: Visa Classic / Premier
Visa Ultim
Mastercard Fosfo / Gold
World Elite
Visa Hello One / Prime
Visa Classic / Premier
Mastercard Standard
Mastercard Gold
Visa Classic / Premier
Infinite
Visa On Line
Visa Classic / Premier
Visuel Boursorama Fortuneo Hellobank Ing Bforbank Monabanq
Frais de CB Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Infinite à 200€/an Visa Premier (+3/€ mois)
Frais de compte Gratuits Gratuits gratuits sauf prime 5€/mois Gratuits Gratuits A partir de 2€/mois
Frais de non utilisation CB 5€ à 15€/mois  3€ à 5€/mois 0€ 0€ 6€ à 9€/mois 0€
Domiciliation des revenus Pas obligatoire Verser 4000€/mois pour World Elite gratuite Pas obligatoire Verser 1200€/mois ou détenir 5000€ pour Gold gratuite Pas obligatoire Pas obligatoire
Autres conditions Ultim sans condition Fosfo sans condition
Justifier 1800€ pour la Gold gratuite
Hello One sans condition Mastercard Standard sans condition Justifier 1200€/mois pour classic et 1600€/mois pour Premier Sans condition
Avantages Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec Ultim Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec toutes les cartes Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec Prime Mastercard Gold sans conditions pour 5€/mois banque haut de gamme Meilleur service client de l’année
Plus d’avantages Paiement partout dans le monde avec Kador et Welcome Propose l’American Express Dépôt d’argent / chèque en guichet BNP (illimité) Placement financier Dépôt d’argent / chèque en guichet CIC (limité)
Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre

Pour choisir la meilleure carte bancaire, l’analyse de l’ensemble des guides tarifaires a permis de créer ce tableau comparatif carte bancaire banque en ligne. Nous avons retenu 10 paramètres pour que vous puissiez choisir la meilleure carte bancaire.

Les paramètres sélectionnés dans le comparateur cartes bancaires afin de choisir la meilleure CB a sont les suivants:

  • Premier versement à l’ouverture du compte
  • Offre de bienvenue (argent offert)
  • Type de carte bancaire
  • Visuel comparatif des cartes
  • Gratuité de la carte bancaire
  • Frais de tenue de compte
  • Frais de non utilisation de la carte bancaire
  • Domiciliation des revenus
  • Condition de revenus
  • Avantages

Ce tableau comparatif carte bancaire vous permettra de comparer l’ensemble des offres de carte bancaire gratuite des banques en ligne et de choisir ainsi la meilleure carte bancaire gratuite. Vous profiterez ainsi de la meilleure offre de carte bancaire pour économiser de l’argent.

Comment bien choisir sa carte bancaire

Il est important de choisir la carte bancaire la plus adaptée pour vous. Le tableau comparatif carte bancaire est là pour vous aider. Ainsi il faut choisir sa carte bancaire en fonction de ses besoins :

  • Une carte bancaire gratuite pour économiser de l’argent
  • Une carte sans frais de non utilisation si on utilise peu la CB
  • Une carte sans condition si on ne peut pas justifier de revenus
  • Une carte à contrôle de solde si on souhaite maîtriser son budget

Le tableau comparatif carte bancaire des banques en ligne vous permettra également de comparer les conditions d’octroi de la carte bancaire gratuite.

Comparatif: Les carte bancaire gratuite et les conditions?

Dans ce comparatif,  on voit que les cartes bancaires en ligne sont très intéressantes, mais encore faut-il y être éligible. Heureusement, de plus en plus de cartes proposées par les banques en ligne, voient leurs conditions d’accès disparaître. On pense notamment aux offres Fosfo de Fortuneo et Ultim de Boursorama.  En effet, c’est deux cartes bancaires en ligne proposent des avantages dignes des meilleures cartes bancaires. On rajoute à cela un look original qui donne aux cartes bancaires des banques en ligne un bel effet de finition : carte Fosfo phosphorescente, carte Ultim au design vertical…

Comparatif CB : Fosfo et Ultim

Les deux cartes bancaires en ligne Fosfo et Ultim sont accessibles sans aucune condition. N’importe qui peut la souscrire et bénéficier d’une carte avec les avantages suivants:

  • Une carte bancaire originale
  • Des frais de retraits gratuits en Europe
  • Des frais de paiements gratuits en Europe
  • Des frais de retraits gratuits hors zone euro
  • Des frais de paiements gratuits hors zone euro

Cependant, ces cartes bancaires sont des cartes à autorisation systématique et à débit immédiat. Cela est dû au fait qu’il n’y a pas de conditions pour en profiter et permet ainsi d’éviter aux client de se retrouver dans une situation délicate.

Comparatif CB : L’offre Prime de Hello bank!

Hello bank! propose également une carte bancaire avec les mêmes avantages que Fosfo et Ultim. À savoir les frais de retraits et de paiements gratuits partout dans le monde entier. La carte Visa Hello Prime est aussi une carte à autorisation systématique et permet de faire des virements instantanés gratuitement et en illimité. Il ne faut pas non plus oublier que selon le comparateur de carte bancaire, cette dernière permet aussi de déposer de l’argent au guichet de la banque physique BNP Paribas et sans limite, un service exclusif Hello bank. Pour résumé, la carte Hello bank Prime, c’est :

  • Une carte noire à effet luxe
  • Des paiements gratuits partout dans le monde
  • Des retraits gratuits partout dans le monde
  • Des dépôts d’argent en guichet BNP gratuits et illimités
  • Des dépôts de chèque en guichet BNP gratuits et illimités
  • Le blocage et déblocage de la CB avec l’application en ligne
  • Une carte à contrôle de solde
  • Effectuer ses opérations bancaires immédiatement
  • Visualisation de son compte en temps réel
  • Assurances supplémentaires
  • Virements instantanés gratuits et illimités
  • Facilité de caisse pour  les coups durs
  • Un accès téléphonique prioritaire chez Hello Bank!

On l’aura compris cette carte est sans aucun doute l’une des meilleure du moment, cependant, elle à un coût de 5€ par mois. Finalement ce n’est pas grand chose pour ce qu’elle apporte. D’autant plus qu’elle n’a pas de frais de non utilisation. Ces mêmes frais  de non utilisation ne sont pas très élevé chez Fortuneo avec Fosfo, environ 3€/mois, cependant en cas de non utilisation de la carte Ultim, vous allez devoir payer 15€ par mois de carte inactive.

Voir l’offre Prime de HelloBank!

Souscrire à une carte bancaire : Ce qu’il faut prévoir

Bien que les cartes bancaires demandent de moins en moins de conditions de revenus ou de domiciliation pour ouvrir un compte, cela reste un compte bancaire à part entière. Et même si il est en ligne, des mesures de sécurités sont nécessaires. Il faudra donc :

  • Faire un dépôt minimum pour valider l’ouverture du compte
  • Justifier votre identité
  • Justifier votre adresse de domicile

Pour avoir une carte bancaire gratuite de gamme classique il n’est pas nécessaire de déposer vos revenus tous les mois sur votre compte. La domiciliation des revenus n’est obligatoire que dans très peu de banques en ligne et souvent pour bénéficier de la gratuité de la carte en ligne.

Vous pouvez très bien ouvrir un compte dans une banque en ligne et garder votre ancien compte dans votre banque traditionnelle. Afin de faire de belles économie tout en gardant votre compte dans une agence physique, vous pouvez sur simple demande, retirer votre carte bancaire et n’utiliser que l’une des cartes proposé dans ce comparatif de cartes bancaires en ligne. Un compte physique classique, coûte entre 1.5 et 2€ par mois. Avoir une carte bancaire en ligne sera surtout utile avec Fosfo et Ultim car votre ancien compte vous permettra de déposer de l’argent sur le compte en ligne par virement de votre ancien compte vers votre nouveau compte. Cela permettra aussi de placer votre argent dans deux endroits différents et ainsi ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier.

Cartes bancaires sans aucunes conditions :

Gratuite sans conditions !

Si vous souhaitez bénéficier d’une carte bancaire sans condition, seule l’offre Hello One de Hello bank! et l’offre Essentielle ING permettent de bénéficier d’une carte bancaire gratuite sans condition de revenus et sans frais de non utilisation de la carte bancaire. En revanche l’offre ING est plus limitée avec le chéquier non disponible.

Gratuite sous conditions :

Les banques en ligne Boursorama, Fortuneo et BforBank proposent quant à elles la carte bancaire gratuite sous condition d’utilisation de la carte, c’est à dire qu’il faut effectuer au moins une opération de paiement par mois avec la carte bancaire. Ces banques en ligne qui facturent des frais de non-utilisation de la carte bancaire ne seront donc pas adaptées pour vous si vous utilisez peu votre carte bancaire.

La meilleure carte bancaire que propose ING est la carte Gold. Il est possible d’avoir la Gold gratuite avec ING sous condition. Pour obtenir la Gold Mastercard gratuite ING, vous devez remplir l’une des deux conditions suivantes :

  • verser 1 200 € par mois sur le compte ING ou
  • Déposer 5 000 € sur le compte ING, livret d’épargne, Assurance Vie, etc..

Payante sans conditions :

Si vous ne remplissez pas l’une des deux conditions pour profiter de la Gold, vous devrez payer 5€ par mois de frais soit 60€/an. Pour Boursorama, si vous choisissez l’offre Welcome sans condition de revenus, la non utilisation de la carte bancaire coûte 5€ par mois. En revanche, vous ne payerez aucuns frais de non-utilisation avec la carte bancaire Visa Classic Boursorama si vous ouvrez un compte bancaire en justifiant simplement d’au moins 1 000€ mensuel nets de revenus ou 2 500€ d’encours.

Notez également, lorsque vous étudierez les différences avec le comparatif carte bancaire en ligne, que toutes les cartes bancaires ne sont pas gratuites. Le comparatif des cartes bancaires vous permettra ainsi de constater que la carte bancaire Visa Classic de Monabanq coûte 2€ par mois et 5€ par mois pour la Visa Premier pour l’offre Pratiq et jusqu’à 12€ par mois pour l’offre Uniq +. Le comparatif des cartes bancaires vous montrera aussi que la carte de prestige Visa Infinite BforBank est payante : 200€/an. La carte bancaire de prestige World Elite de Fortuneo est en revanche gratuite mais il faudra domicilier plus de 4000 € par mois sur votre compte pour conserver la gratuité de celle ci ou payer 50€ de frais par trimestre.

Conclusion du comparatif des cartes bancaires :

Avec les banques en ligne, il y a des cartes bancaires pour tous les goûts. Trois banques se distinguent du lot avec des offres très intéressantes de cartes bancaires pour les voyageurs, ou vacanciers. Les cartes sont Ultim, Fosfo et Prime. ING peut être une solution alternative si vous souhaitez avoir une Gold sans conditions de revenus. Mais il faudra payer 5€ par mois pour cette dernière. Peut importe le choix de carte bancaire que vous ferez, il n’y en a pas vraiment de mauvais. Les cartes bancaires des banques en ligne resteront toujours bien plus intéressantes que celles des banques traditionnelles. Alors lancez-vous dans la banque en ligne. Essayer la banque en ligne, c’est l’adopter aussitôt !