La carte Visa Hello One de Hello bank est une carte bancaire gratuite accessible sans condition de revenus. Voici les caractéristiques et les avantages de cette CB sans contrainte.
Hello One par rapport à la concurrence
Le 20 janvier 2020, la banque en ligne Hello bank (filiale du groupe BNP Paribas) a lancé une nouvelle carte bancaire gratuite accessible sans condition de revenus : la CB Visa Hello One. Voici ce que vaut cette carte par rapport à la concurrence :
Les banques | ||||
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Frais du compte | 17€/mois | 0€ | 0€ | 0€ |
Coût de la CB | 8€ / mois | 0€ | 0€ | 0€ |
Dépôt à l'ouverture | 0€ | 10€ | 300€ | 300€ |
Offre de bienvenue | 0€ | Jusqu'à 180 € offerts | 30 € offerts avec Fosfo 80 € offerts avec Gold |
Jusqu'à 150 € offerts |
Visuel carte | ||||
Type de carte | Mastercard / Visa American Express | Visa Hello One | Mastercard Fosfo | Ultim |
Paiements zone euro | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Paiements hors zone euro | 2,6% du montant + 0,40€ | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Retraits zone euro | 3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait | Gratuits dans réseau BNPou 1 € / retrait | Gratuits | Gratuits |
Retraits hors zone euro | 2,5% du montant + 3,10€ | Gratuits dans le réseau BNPou 1,5% du montant | Gratuits | 3 retraits gratuits par mois |
Dépôt d'espèces | Au guichet | Guichet BNP illimité | Impossible | Impossible |
Dépôt de chèque | Au guichet | Courrier / Guichet BNP | Par courrier | Par courrier |
Avantage | Aucun | Le dépôt d'espèce possible | Paiements et retraits 100% gratuits partout | The Corner |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
La carte Hello One est une carte bancaire sans surprise : pas de frais de non-utilisation de la carte et aucun risque d’être à découvert avec le débit immédiat à autorisation systématique.
Offre Hello One : tout ce qu’il faut savoir
Hello bank! propose une nouvelle offre pour l’ouverture d’un compte individuel ou d’un compte joint : l’offre Hello One ou Hello One Duo. La nouvelle offre sans surprise de Hello bank vous permet de bénéficier de nombreux avantages avec :
- Un compte bancaire sans condition de revenus
- Une (2 avec Hello Duo) carte bancaire à 0 € (fini la cotisation annuelle)
- Un compte bancaire gratuit (aucuns frais de tenue de compte)
- Une carte bancaire à contrôle de solde (sans surprise)
- Aucuns frais en cas de non-utilisation de la carte
- Les paiements par carte sans frais partout dans le monde
- Les retraits par carte sans frais dans les DAB BNP Paribas
- Visualisation en temps réel votre solde et vos opérations par CB
- Pas de découvert ni autorisation de découvert
Obtenir la carte Hello One gratuitement ici
Aucune durée d’engagement et aucune surprise !
Sans engagement de durée, vous pouvez ouvrir et fermer votre compte bancaire Hello bank sans frais et quand bon vous semble. Hello One est une offre sans surprise, impossible d’être à découvert avec la carte à contrôle de solde.
À chaque opération, la carte Visa Hello One à autorisation systématique vérifie que le solde sur votre compte est suffisant avant d’accepter la transaction.
Hello One : une offre 100% mobile
L’offre Hello One de Hello bank! est une offre qui répond à vos besoins de plus au plus digitaux avec une application mobile qui vous facilite la banque au quotidien. Cette application est téléchargeable sur l’ensemble des smartphones, qu’ils soient Apple ou Androïd.
Pour obtenir l’app Hello bank! et ainsi avoir accès à votre compte Hello bank sur votre smartphone, il suffit de l’installer via l’App Store ou Google Play.
Il ne vous reste plus qu’à rentrer vos identifiants et mot de passe pour avoir un accès complet à votre compte et au paramétrage de votre carte bancaire Hello One.
Les fonctionnalités de l’appli mobile Hello bank!
Avec l’application mobile Hello bank, gérez votre compte et votre carte bancaire du bout des doigts via votre smartphone avec les fonctionnalités suivantes :
- Le blocage/déblocage de la carte et du sans contact instantanément
- La modification des plafonds de retrait en cas de besoin
- La visualisation en temps réel de ses opérations et du solde du compte
- Effectuez vos opérations bancaires : virement, demande de chéquier, télécharger un RIB etc..
- La catégorisation de vos dépenses et recettes à l’aide d’un graphique circulaire
- Des notifications pour être informé d’opérations importantes : réception, salaire, chèque débité…
- Le paiement mobile : Apple Pay et Paylib
- Des alertes SMS gratuites sur la situation du compte
Non seulement ouvrir un compte Hello bank vous permet d’économiser de l’argent en frais bancaires avec le compte sans frais et la carte gratuite Hello One, mais aussi d’économiser du temps avec la gestion de votre compte à distance et en toute liberté.
L’application mobile Hello bank pour gérer son compte et sa CB à distance via son smartphone est une grande réussite ! Le design est l’ergonomie d’utilisation sont au rendez-vous.
Comment obtenir la carte Hello One ?
Pour obtenir la carte Hello One, vous devez faire une demande en ligne d’ouverture de compte. Pour cela, vous devez dans un premier remplir des conditions d’éligibilités. Si vous répondez à l’ensemble de ces conditions, vous pourrez faire une demande d’ouverture de compte Hello bank pour bénéficier de la CB Visa Hello One.
Conditions d’éligibilité Visa Hello One
Voici, les conditions à remplir pour pouvoir souscrire à l’offre Hello One de Hello bank :
- Être une personne physique, majeure et capable
- Résider physiquement et fiscalement en France.
- Ne pas être en situation d’interdit bancaire
Souscription Hello One : procédure étape par étape
L’ouverture d’un compte Hello One dans la banque en ligne Hello bank! se fait en seulement 6 étapes :
- Vous rendre sur la page d’inscription Hello bank
- Remplir un formulaire sur vos données personnelles
- Sélectionner l’offre Hello One
- Valider le récapitulatif et signer électroniquement la convention de compte en ligne
- Téléchargez vos pièces justificatives via un espace en ligne dédié et sécurisé
- Effectuer le 1er versement de 10 à 300 €
Obtenir la carte Hello One immédiatement
Le versement permet d’activer l’ouverture du compte, l’intégralité de l’argent versé sera crédité sur votre nouveau compte bancaire en ligne Hello bank! dès son ouverture.
Pour toute première ouverture d’un compte de dépôt dans une banque en ligne, vous bénéficiez d’une offre de bienvenue, de l’argent directement versé sur votre nouveau compte bancaire en ligne.
Dès votre ouverture vous pouvez utiliser comme bon vous semble l’argent déposé lors du 1er versement, ainsi que celui de la prime de bienvenue si vous en recevez une !
Caractéristiques Visa Hello One
L’offre Hello One de Hello bank! se caractérise par un compte et une carte bancaire gratuite. Sans découvert possible, voici l’ensemble des caractéristiques de la carte Visa Hello One :
- Vous ne payez pas la carte bancaire
- Vous ne pouvez pas dépensez plus que ce que vous avez sur votre compte
- Aucuns frais dans le monde entier sur les paiements par carte
- Frais de retrait à l’étranger : 1,5% du montant (Gratuit si réseau BNP)
- Les retraits d’espèces gratuits en agence BNP Paribas ou 1 € par retrait
- Virement instantané : 1 € par opération
Une très belle carte qui propose des services vraiment sympas pour un coût de 0 euro. Cependant il n’y a pas de garanties d’assurances et d’assistance Visa.
Seule la carte Visa Hello Prime de Hello bank! proposent des garanties d’assurances et assistance renforcées en cas d’incident avec sa voiture de location, accident de ski, retard ou voyage à annuler ou tout simplement des frais médicaux à l’étranger à rembourser.
Hello One, plutôt que l’offre Prime ?
La carte Hello One est totalement suffisante pour une utilisation classique et modérée. Pour Monsieur tout le monde, elle sera amplement suffisante. C’est aussi une très bonne carte complémentaire, en cas de pépin avec vote carte principale. Hello Prime est payante mais elle est aussi un cran au-dessus. Voici un tableau détaillé de cette dernière par rapport à l’offre Hello One présentée dans cet article.
Offre: | Hello One à 0 €/mois | Hello Prime à 5 €/mois |
Type de CB: | Débit immédiat à contrôle de solde | Débit immédiat ou différé au choix |
Frais de non-utilisation CB: | 3 €/mois | Aucuns |
Paiements CB zone euro: | Gratuits | Gratuits |
Paiements CB hors zone euro: | Gratuits partout dans le monde | Gratuits partout dans le monde |
Retraits CB zone euro: | Gratuits dans le réseau BNP ou 1€/retrait | Gratuits |
Retraits CB hors zone euro: | Gratuits avec le réseau BNP ou 1,5% du montant du retrait | Gratuits partout dans le monde |
Assurance et assistance Visa: | Non | Oui |
Virements SEPA instantanés: | 1 €/virement instantané | Gratuits |
Facilité de caisse: | Non disponible | Disponible |
Chéquier: | Disponible | Disponible |
Domiciliation des revenus: | Pas obligatoire | Pas obligatoire |
Condition de revenus mensuels nets: | Sans condition | 1000 € minimum |
Offre de bienvenue: | 80 € offerts sur Prime et Prime duo | Jusqu'à 180 € offerts |
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Pourquoi choisir Hello bank ?
Hello bank!, banque en ligne nouvelle génération, répond aux nouveaux modes de consommation des Français de plus en plus digitaux. Avec Hello bank, bénéficiez de produits et services bancaires :
- Accessibles tout le temps et de n’importe où (via votre smartphone ou ordinateur)
- Innovants, simples, rapides et connectés
- Souples : les conseillers sont disponibles 6j/7 de 8h à 22h en semaine et de 8h à 18h le samedi
Qu’attendez-vous pour ouvrir un compte Hello bank pour bénéficier de la carte bancaire gratuite Visa Hello One ? Vous pouvez donner carte blanche à cette offre bancaire gratuite et sans surprise.
Hello One face à ses concurrentes :
Hello One, c’est la carte super accessible de Hellobank. Sans conditions avec de super avantages, elle vous permettra de faire des paiements partout dans le monde et sans aucuns frais. Cependant, elle a des adversaires qui ne comptent pas se laisser faire. Voici le duel entre Hello One et deux de ses adversaires, Orange bank et Boursorama.
Quelles différences entre Hello One et Welcome de Boursorama ?
À première vue, la carte bancaire Hello One et la CB Welcome de Boursorama Banque se ressemblent. Sans condition de revenus et d’encours, ces deux cartes bancaires sont gratuites et sans engagement. Il y a pourtant bien des différences entre elles.
Les avantages de l’offre Welcome face à Hello One sont :
- Retraits CB sans frais partout dans la zone euro
- Les Assurances et l’assistance de base Visa
- Les virements instantanés gratuits pour un montant de 500€ maximum
- L’accès au cashback The Corner.
Les avantages de l’offre Hello One comparée à Welcome sont :
- Les retraits par carte hors zone euro sans frais avec le réseau BNP Paribas
- Le premier versement minimal pour valider l’ouverture du compte à seulement 10€
- Le dépôt de chèques et espèces dans à un guichet BNP Paribas
- la solution de paiement au dépôt de chèque en ligne.
Hello one et Welcome permettent toutes les deux des paiements sans frais, partout dans le monde
Entre Hello One et Orange banque et sa Visa classic :
Les avantages de l’offre Visa Classic Orange Bank comparées à l’offre Hello One sont les suivants :
- Une carte de paiement à débit immédiat ou différé
- Les retraits d’espèces par carte zone euro sans frais
- L’assurance et l’assistance rapatriement Visa jusqu’à 11 000€
Les inconvénients de l’offre Visa Classic Orange Bank comparées à l’offre Hello One
- Les virements instantanés non disponibles
SI vous hésitez entre encore entre ces deux cooccurrentes et Hello One, il vaut mieux choisir cette dernière. L’offre est sans surprise puisque sans découvert (ou facilité de caisse) autorisé par cette banque en ligne. Hello One est donc une carte à contrôle de solde.
De plus, Orange Bank propose encore peu de produits bancaires : seuls sont disponibles, un prêt personnel et le livret d’épargne Orange Bank alors que l’offre de produits bancaires que vous pouvez souscrire comme client Hello One est complète :
- Épargne : Assurance-vie Hello!, livret d’épargne Hello +, Livret A, fonds d’investissement
- Assurance auto, habitation, appareils mobiles
- Crédit immobilier, consommation, auto
- Bourse
FAQ sur la carte Hello One
Qu'est-ce que la carte Hello One ?
La carte bancaire Hello One est une CB Visa internationale à débit immédiat et autorisation systématique. Avant chaque opération débitrice, la carte vérifie que votre compte est suffisamment approvisionné. Si l'opération entraîne un solde négatif, elle est refusée, sinon le montant du retrait ou paiement est débité immédiatement du compte.
Quels sont les avantages de la carte Hello One ?
La carte bancaire Hello One vous permet de bénéficier d'une CB gratuite, les paiements sans frais en France et à l'étranger, les retraits sans frais dans les DAB BNP Paribas et filiales, le paiement sans contact jusqu'à 50 € et le pilotage de la carte (activation / désactivation de certains paiements et retraits, blocage / déblocage de la carte).
Quels sont les plafonds de la carte Hello One ?
Les plafonds de retraits de la carte Hello One sont de 400 € sur 7 jours consécutifs. Les plafonds de paiements sont de 1 000 € sur 30 jours consécutifs.
Autorisation de découvert avec Hello One ?
L'offre Hello One ne permet pas de bénéficier d'une autorisation de découvert ni d'une facilité de caisse. Il n'est donc pas possible d'obtenir un découvert autorisé avec la carte Hello One.
Garanties d'assurances et assistance Hello One
La carte Hello One ne dispose pas d'assurances et assistance Visa. C'est le seul inconvénient de la carte entrée de gamme de Hello bank.
Puis-je avoir un chéquier avec Hello One ?
Vous pouvez obtenir un chéquier avec l'offre Hello One. Vous pouvez donc parfaitement émettre des chèques avec votre compte Hello bank.
Découvert possible avec Hello One ?
Bien que l'offre Hello One ne comporte pas d'autorisation de découvert (ni facilité de caisse), vous pouvez tout de même vous retrouver à découvert si vous émettez des chèques sans provision.
Conclusion sur la carte Visa Hello One
La carte bancaire Visa Hello One d’Hello bank vient remplacer la carte Visa Classic pour l’ouverture d’un compte individuel. Cette carte bancaire entrée de gamme de chez Hello bank est gratuite tout comme le compte bancaire qui est sans frais et sans engagement. De plus, vous bénéficiez de tous les services d’une banque traditionnelle avec cependant des retraits toujours payants, sauf dans le réseau BNP Paribas.
Avec One, vous pouvez aussi faire des virements instantanés, mais qui seront payants. Néanmoins, vous profiterez des agences physiques du réseau BNP Paribas pour y faire un dépôt d’argent liquide sur votre compte en ligne Hello bank.
Attention : Pas de garanties d’assurances et d’assistance avec le réseau Visa. Cependant elles sont rarement utiles.
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