Horaires d’ouverture
Du lundi au vendredi de 8h00 à 22h
Le samedi de 8h00 à 18h00
www.hellobank.fr
Avis Hellobank logo banque
Note: 20 / 20
Offre: 80€ offerts (+ Hello Prime gratuit pdt 6 mois)

Lancée en juin 2013, Hello bank! est une filiale du groupe BNP Paribas. Plus de 2 000 agences physiques du réseau BNP Paribas sont disponibles pour effectuer vos opérations courantes : dépôt de chèques ou d’espèces, retraits d’argent… avec la carte bancaire Hello bank!.

Synthèse rapide sur l’avis:

Hello bank! propose deux offres bancaires pour l’ouverture d’un compte individuelle, Hello One ou Hello Prime.

  • Hello One : un compte et une carte bancaire gratuits, sans engagement et sans conditions
  • Hello Prime : une carte haut de gamme à seulement 5€/mois

Avec chacune des deux offres ci-dessus, vous pourrez bénéficier gratuitement des options suivantes :

  1. Les dépôts d’argent gratuits et illimités en agence BNP
  2. Les dépôts de chèques possibles en agence BNP
  3. Une banque 100% mobile + le réseau BNP
  4. Des paiements gratuits partout dans le monde avec toutes les cartes

Avis sur Hello bank!

Avis des consommateurs, des internautes et de la rédaction:

Hello bank! est la banque en ligne la plus réputée, la plus pratique et la moins chère sur toute la gamme bancaire en ligne. Hello bank! est aussi une banque 100% mobile et s’adresse donc à un public plutôt jeune. Cependant n’importe qui peut l’utiliser, le site web et l’application mobile sont intuitifs et fluides.

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Si vous êtes client Hello bank!, laissez-nous votre avis sur cette banque nouvelle génération qui fait tant parler d’elle.

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Avis des clients Hello bank! via Trustpilot :

Avec une note moyenne de 1,5/5 sur 439 avis, l’avis Hello bank! sur la plateforme Trustpilot est plutôt mauvais.

Cependant il faut aussi prendre en compte que les clients insatisfaits ont tendance à laisser des avis sur ce genre de plateforme indépendante alors que les clients satisfaits ne prennent pas le temps d’y jeter un oeil. En effet, les clients qui n’ont jamais rencontré de problème avec Hello bank n’auront tout simplement pas l’idée de laisser un avis positif sur la banque en ligne Hello bank.

Une appréciation finalement très positive :

Étant donné le nombre important de clients que la banque possède et le faible nombre d’avis sur Trustpilot, on pourrait dire que la tendance générale des avis sur Hello bank est positive. En effet il n’y a que 439 avis sur plus de 550 000 clients. Ce qui laisserait penser que la quasi-totalité des clients Hello bank sont plutôt satisfaits.

Avis application mobile Hello bank!

L’application mobile Hello bank! est très utile pour gérer son compte facilement et en toute autonomie, 24h/24, 7j/7. Retrouvez l’avis des utilisateurs et notre avis Hello bank! sur l’application mobile ci-dessous.

Notation de l’appli Hello bank! sur les stores de téléchargement

L’expérience utilisateur de l’application mobile Hello bank! est excellente selon les avis Hello bank! laissés par les utilisateurs sur les différentes plateformes de téléchargement. Ainsi, l’application mobile Hello bank! reçoit les notes moyennes suivantes :

3,8/5 sur plus de 3 253 notes d’utilisateurs sur l’App Store

4,4/5 sur plus de 11 389 notes d’utilisateurs sur Google Play

La banque en ligne Hello bank! répond donc aux besoins digitaux des utilisateurs avec son application mobile en permettant d’effectuer l’ensemble de vos opérations bancaires à distance et en toute simplicité.

Notre avis d’expert et test de l’application Hello bank

Avis global sur Hello bank par 01banque-en-ligne.fr

Une polyvalence pour les différents types de clients :

hello bank propose depuis 2020 deux types de cartes, l’une gratuite (Hello One) et l’autre payante (Hello Prime) à 5 euros par mois. Nous avons été agréablement surpris de voir que l’offre gratuite suffit déjà largement pour couvrir l’ensemble des opérations standards, et cela sans frais, sauf pour les retraits d’espèces hors réseau BNP. Cependant l’ensemble des opérations de paiement par carte sont gratuites partout dans le monde, et cela avec toutes les offres.

Des conseillers à l’écoute :

Des conseillers experts sont disponibles sur de larges plages horaires pour répondre à toutes vos questions d’épargne, immobilier et assurance. En cas de problème, des conseillers très sympathiques au téléphone, trouvent rapidement une solution qui est en générale mise en place immédiatement. Nous trouvons que ce point est très positif et non négligeable pour un service en ligne.

Si vous avez aussi des questions concernant le changement de banque, des conseillers seront là pour vous expliquer également les différentes options de mobilité bancaire possible comme son service d’aide au changement de domiciliation Hello Start.

D’après l’équipe 01 banque en ligne, Hello bank! est la meilleure banque en ligne aussi bien au niveau du service client, de l’application mobile, de l’espace client web ainsi que sur les tarifs bancaires pratiqués.

Simplicité d’utilisation :

Cette banque en ligne est vraiment adaptée à tout le monde. La simplicité d’utilisation et le support en font un atout de taille face à la concurrence. Hello bank se démarque par ses interfaces ludiques ainsi que ses designs épurés qui rendent la gestion du compte plus claire.

Test application mobile Hello bank! par la rédaction :

On a testé pour vous l’application mobile afin de vous donner un avis objectif sur Hello bank! et son expérience utilisateur digitale.

Nous avons beaucoup aimé la simplicité d’utilisation de l’application Hello bank. En un clin d’oeil, vous visualisez tous vos comptes en direct. Vous pouvez aussi effectuer vos virements très facilement depuis votre smartphone ou ordinateur. Un graphique en anneau vous montre quelles sont vos catégories de dépenses et cela peut vous aider dans la gestion de votre budget.

Description de l’application Mobile :

L’architecture de l’application Hello bank! comporte 5 onglets en bas à partir desquels il est possible d’effectuer l’ensemble de ses opérations bancaires : Comptes, Budget, Paiements, Contact, Mon espace. L’application Hello bank! offre aussi d’autres fonctionnalités intéressantes. À savoir :

  • L’identification sécurisée avec Touch ID, Face ID ou Fingerprint
  • La visualisation en temps réel du solde et des dernières opérations sur son compte
  • La catégorisation des dépenses et des recettes
  • Réaliser l’ensemble de ses opérations bancaires : virement, ajout d’un bénéficiaire, virement instantané, partager un RIB, enregistrer un chèque en ligne
  • La modification de ses plafonds de paiement ou de retrait CB
  • Le paiement mobile avec Apple Pay et Paylib
  • La création d’une cagnotte avec Lyf Pay
  • Le paramétrage de la carte bancaire : modification des plafonds de paiement et/ou retrait, blocage temporaire ou opposition de la carte, du paiement en ligne ou à l’étranger
  • La personnalisation de notifications d’opérations importantes : réception de salaire, paiement par carte refusé…
  • L’accès à la messagerie et au chat sécurisés
  • Un conseiller virtuelle disponible 24h/24, 7j/7

Ouvrir un compte Hello Bank!

Gérer son compte en ligne est un jeu d’enfants avec l’application mobile ergonomique et intuitive selon notre avis sur Hello bank!.

Hello Bank: Les avantages

Les avantages de Hello bank sont nombreux. Cette banque très polyvalente est l’une des seules à proposer l’utilisation du réseau physique de sa maison mère. Ce qui lui permet d’emblée de rallonger considérablement sa liste d’avantages.

Liste de tout les avantages Hello bank :

  • Le compte bancaire gratuit avec Hello One / Prime
  • La carte bancaire gratuite avec Hello One
  • La carte bancaire premium Hello Prime à  5€/mois ( assurances / assistance Visa premium )
  • Les paiements gratuits partout dans le monde ( One / Prime )
  • Les retraits gratuit partout dans le monde avec l’offre Hello Prime
  • Les retraits gratuit avec Hello one dans plus de 17 pays via le réseau BNP Paribas Global Network
  • Dépôt d’espèces et chèques dans un distributeur automatique de billets BNP Paribas
  • Consultation et gestion du compte rapide via l’application mobile Hello bank
  • Virements rapides, prélèvements et ajout d’un bénéficiaire instantanées
  • Notification à chaque mouvement de carte bancaire
  • Alerte SMS en cas de faible solde de votre compte
  • Une offre intéressante pour investir en bourse
  • Une épargne attractive avec Hello +
  • L’assurance-vie Hello avec les fonds d’investissement
  • Les crédits immobilier, consommation et auto attractifs
  • Les assurances auto, habitation et appareils mobiles

Ouvrir un compte Hello Bank!

Une banque multi compatible :

L’espace client s’adapte à tous vos écrans: mobile, ordinateur, tablette pour gérer votre budget et prendre les bonnes décisions. Il vous permet d’accéder de façon intuitive à vos services bancaires et de profiter d’une catégorisation personnalisable de vos dépenses. Idéal si vous en quête de rapidité et de simplicité. Vous gérez votre compte en toute simplicité avec l’application intuitive Hello bank! et profitez de tous les services essentiels du quotidien et cela gratuitement.

Avis HelloBank : Les inconvénients

Bien que Hello bank soit simple et efficace, la banque en ligne du groupe BNP a toutefois quelques inconvénients à son actif. Les voici :

  • Pas de facilité de caisse pour Hello One
  • Pas d’assurances et assistance Visa avec Hello One
  • 1 € par retrait avec Hello One (gratuit dans le réseau BNP Paribas)
  • La carte Hello Prime n’est pas gratuite (5 €/mois)
  • 1 000 euros de revenu à justifier pour Hello Prime
  • Pas de compte professionnel avec Hello bank

Sachez cependant que les cartes bancaires Hello bank! sont gratuites pour l’ouverture d’un compte joint, même la seconde carte bancaire. Les cartes bancaires Hello bank! proposées pour l’ouverture d’un compte joint sont la Visa Classic ou la Visa Premier (à condition de justifier au minimum 1 800 € nets de revenus par mois et par titulaire).

Compte courant Hello bank ! : toutes les offres

La banque en ligne Hello bank, filiale de BNP Paribas, fait son entrée en France en 2013. La banque propose initialement des offres classiques, comme la Visa Classic ou la Visa Premier. Depuis, les offres ont évolué et maintenant nous en avons deux très intéressantes pour les comptes individuels. Il s’agit des offres Prime et One. Voici ci-dessous le détail de toutes les offres de compte courant que va pouvoir vous proposer Hello Bank.

Quatre possibilités de compte courant :

Les offres Hello bank! sont au nombre de quatre. Il y en a deux pour les comptes individuels, et deux autres pour les comptes joints. Les voici en détails :

  1. Hello One (compte individuel)
  2. Hello Prime (compte individuel)
  3. Hello bank avec Visa classique (compte joint)
  4. Hello bank! avec Visa Premier (compte joint)

Compte individuel Hello bank : Hello One ou Hello Prime

Vous pouvez choisir entre deux cartes bancaires pour l’ouverture d’un compte individuel dans la banque en ligne Hello bank :

  • Hello One : carte bancaire gratuite, accessible sans condition
  • Hello Prime : carte bancaire haut de gamme à 5 € par mois, justifier au minimum 1 000 € par mois
Comparatif Hello bank Carte bancaire Hellobank visa hello one Carte bancaire Hellobank Prime
Offre: Hello One à 0€/mois Hello Prime à 5€/mois
Type de CB: Débit immédiat à contrôle de solde Débit immédiat ou différé au choix
Frais de non-utilisation CB: Aucuns Aucuns
Paiements CB zone euro: Gratuits Gratuits
Paiements CB hors zone euro: Gratuits partout dans le monde Gratuits partout dans le monde
Retraits CB zone euro: Gratuits dans le réseau BNP ou 1€/retrait Gratuits
Retraits CB hors zone euro: Gratuits avec le réseau BNP ou 1,5% du montant du retrait Gratuits partout dans le monde
Assurance et assistance Visa: Non Oui
Virements SEPA instantanés: 1€/virement instantané Gratuits
Facilité de caisse: Non disponible Disponible
Chéquier: Disponible Disponible
Domiciliation des revenus: Pas obligatoire Pas obligatoire
Condition de revenus mensuels nets: Sans condition 1000€ minimum
Offre de bienvenue: 80€ offert 80€ offerts (+ Hello Prime gratuit pdt 6 mois)
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Compte joint Hello bank : Visa Classic ou Visa Premier

La banque en ligne Hello bank vous propose deux types de cartes bancaires gratuites pour l’ouverture d’un compte joint :

  • Visa Classic, carte bancaire gratuite, sans condition de revenus pour la carte à débit immédiat
  • Visa Premier, carte bancaire gratuite, sous condition de revenus, 1 800 € par mois minimum
Comparatif Hello bank Carte bancaire Hellobank visa classic Carte bancaire Hellobank visa premier
Offre: Visa Classic à 0€/mois  Visa Premier à 0€/mois
Pour l'ouverture d'un: Compte joint Compte joint
Type de CB: Débit immédiat ou différé (à partir de 1000€/mois de revenus) Débit immédiat ou différé au choix
Frais de non-utilisation CB: Aucuns Aucuns
Paiements CB zone euro : Gratuits Gratuits
Paiements CB hors zone € : 2% du montant 2% du montant
Retraits CB zone euro: Gratuits avec le réseau BNP ou 1€/retrait Gratuits
Retraits CB hors zone € : Gratuits avec le réseau BNP sinon 2% Gratuits avec le réseau BNP sinon 2%
Assurance et assistance Visa: Oui Oui
Virements SEPA instantanés: 1€/virement instantané 1€/virement instantané
Facilité de caisse: Disponible Disponible
Chéquier: Disponible Disponible
Domiciliation des revenus: Pas obligatoire Pas obligatoire
Condition de revenus mensuels nets: Sans condition 1800€ minimum par titulaire
Offre de bienvenue: 80€ offert 80€ offert
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Autres fonctionnalités et services Hello bank !

Hello bank propose d’autres services  tout aussi simple, rapide et fiable pour vous apportez la meilleure expérience d’une banque digitale. En plus de son application intuitive pour gérer vos finances et des conseillers expérimentés, Hello bank répond à la demande de consommateurs toujours plus connectés en proposant des produits bancaires toujours plus complets. Les services qui viennent compléter le compte courant sont les suivants :

  1. Les livrets d’épargne : Hello +, Livret A, LDDS, livret jeune, PEL, CEL
  2. L’assurance-vie avec les fonds d’investissement
  3. Les crédits immobilier et consommation
  4. La bourse
  5. Les assurances auto, habitation et appareils mobiles

Ouvrir un compte Hello Bank!

1 – Avis Hello Bank: L’épargne

Après avoir ouvert un compte Hello bank!, vous pouvez souscrire en ligne un produit d’épargne en toute simplicité depuis l’application mobile ou l’espace client web Hello bank. Voici 5 produits d’épargne que l’on peut souscrire en ligne :

  • Livret d’épargne Hello +
  • Livret A
  • Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS)
  • Livret Jeune
  • Plan Épargne Logement (PEL)
  • Compte Épargne Logement (CEL)

Livret d’épargne Hello +

Le livret Hello + est un livret d’épargne dont la rémunération est évolutive à 0,05% brut jusqu’à 50 000€ puis 0,1% brut au-delà. Les avantages du livret d’épargne Hello + sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Une rémunération évolutive à 0,05% brut jusqu’à 50 000€ puis 0,1% brut au-delà
  • Un livret 100% sécurisé et disponible à tout moment
  • Des versements libres ou programmés sans frais d’un montant minimum de 10€
  • Aucun plafond et sans frais

Votre capitale est disponible à tout moment 7j/7 et 24h/24 depuis votre espace client sur le web, mobile et tablette.

Livret A Hello bank!

Le livret A est un livret d’épargne réglementé dont le taux de rémunération est de 0,50% nets d’impôts et de prélèvements sociaux. Les avantages du Livret A Hello bank! sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Résidence fiscale en France non obligatoire
  • Une rémunération de 0,50% nets d’impôts et de prélèvements sociaux
  • Une épargne 100% sécurisée et disponible à tout moment
  • Des versements libres ou programmés sans frais d’un montant minimum de 10€
  • Un plafond de 22 950€

L’argent placé sur le livret A est également disponible à tout moment 7j/7 et 24h/24 depuis votre l’espace client web ou l’application mobile Hello bank!.

Livret Développement Durable et Solidaire Hello bank!

Le livret de développement durable et solidaire (LDDS) Hello bank! affiche un taux de rémunération de 0,50% nets d’impôts et de prélèvements sociaux. Les avantages du LDDS Hello bank! sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Une rémunération de 0,50% nets d’impôts et de prélèvements sociaux
  • Une épargne 100% sécurisée et disponible à tout moment
  • Des versements libres ou programmés sans frais d’un montant minimum de 15€
  • Un plafond de 12 000€

Le LDDS participe à l’intérêt général en permettant de financer des actions pour le logement social ou le soutien des PME. La résidence fiscale en France est obligatoire à l’ouverture du LDDS Hello bank!

Livret Jeune Hello bank!

Le livret jeune Hello bank! est un livret d’épargne réservé aux jeunes entre 12 et 25 ans. Les avantages du livret jeune Hello bank! sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Une rémunération de 1,25% nets d’impôts et de prélèvements sociaux
  • Une épargne 100% sécurisée et disponible à tout moment
  • Des versements libres ou programmés sans frais d’un montant minimum de 10€
  • Un plafond de 1 600€

Pour bénéficier du livret jeune Hello bank!, le titulaire doit résider en France.

Plan Épargne Logement Hello bank!

Le plan épargne logement (PEL) Hello bank! permet d’épargner pour financer un projet immobilier. Le taux de rémunération est de 1% brut pendant toute la durée du PEL. Les avantages du PEL Hello bank! sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Résidence fiscale en France non obligatoire
  • Une rémunération de 1% brut pendant toute la durée du PEL (jusqu’à 15 ans)
  • Une épargne 100% sécurisée
  • Un versement initial de 225€ minimum
  • Des versements ultérieurs de 540€ minimum par an
  • Versements libres complémentaires possibles
  • Un plafond de 61 200€

Le PEL Hello bank! permet ensuite de bénéficier d’un prêt immobilier pouvant aller jusqu’à 92 000€ à un taux garanti de 2,70%.

Compte Épargne Logement Hello bank!

Le compte épargne logement (CEL) Hello bank! permet d’épargner pour l’achat d’un logement. Le taux de rémunération est 0,25% brut garantie pendant toute la durée du CEL. Les avantages du CEL Hello bank! sont :

  • 0€ de frais d’ouverture
  • Résidence fiscale en France non obligatoire
  • Une rémunération de 0,25% brut pendant toute la durée du CEL
  • Une épargne 100% sécurisée
  • Un versement initial de 300€ minimum
  • Des versements ultérieurs libres mais avec un montant minimum de 75€ par versement
  • Un plafond de 15 300€

2 – Avis Hello Bank: L’assurance vie

L’Assurance vie Hello! est un contrat d’assurance vie multisupports qui permet de ne payer aucuns frais d’entrée sur les versements et les arbitrages. Les avantages de l’assurance vie Hello bank ! assuré par CARDIF sont :

  • Une assurance vie multisupports avec fonds en euros et unités de compte
  • Le choix d’effectuer des versements libres et/ou réguliers
  • 0% de frais d’entrée sur les versements et 0% de frais d’arbitrage
  • Frais de gestion à 0,60% sur le fonds en euros et 0,75% sur les unités de compte
  • Une fiscalité avantageuse pour vos proches
  • Un taux de rendement de 1,10% en 2019

L’assurance vie Hello bank! permet de transmettre un capital aux personnes de son choix, même si il ne s’agit pas d’héritiers. L’avis Hello bank! sur l’assurance-vie est très positif car il est possible de souscrire une assurance vie Hello bank! en ligne.

3 – Les crédit immobilier et consommation

Hello bank propose 2 crédits :

  • Le crédit immobilier
  • Le crédit consommation

Le crédit immobilier Hello bank!

Le crédit immobilier Hello bank vous permet d’emprunter de l’argent sur une durée de 2 à 30 ans. Pour obtenir un crédit immobilier, vous devez tout d’abord ouvrir un compte courant Hello bank!. Le taux d’intérêt du crédit immobilier varie en fonction de trois critères :

  • L’objet du prêt
  • Le montant de l’emprunt immobilier
  • La durée de l’emprunt

L’offre de prêt proposer sera toujours un taux d’intérêt fixe. Les frais de dossier sont de 250 € et exonérés avec le prêt d’épargne logement et le prêt à taux zéro+ (PTZ+).

Le crédit immobilier Hello bank! est flexible. À tout moment, vous pouvez modulez les modalités de remboursement : pause dans vos mensualités, modification de la date prélèvement mensuel, remboursement anticipé. Faites votre demande de prêt en ligne dès maintenant, un conseiller Hello bank! Vous rappellera dans les 48h.

Crédit consommation Hello bank!

Avec le crédit consommation Hello bank!, vous pouvez emprunter de 5 000 à 75 000 € sur une durée de 4 à 72 mois sans frais de dossier.

Le TAEG fixe est de 0,99% pour un emprunt de 5 000 à 75 000 € sur 12 à 24 mois. Un simulateur est disponible pour calculer immédiatement votre TAEG fixe.

Notre avis sur le crédit Hello bank!

Avec les crédits immobilier et consommation, l’offre de prêt Hello bank est complète. On regrette cependant l’absence de simulateur de TAEG pour le crédit immobilier. Il est en effet nécessaire d’effectuer une demande de crédit immobilier en ligne  qui prend 10 minutes avant de pouvoir connaître le TAEG.

4 – La bourse Hello bank!

Les portefeuilles Hello bank!

Hello bank! vous offre la possibilité d’investir en bourse via 3 compte-titres :

  • Le compte d’instruments financiers (CIF)
  • Le plan d’épargne en actions (PEA)
  • Le plan d’épargne en actions PME (PEA-PME)
Le CIF Hello bank

Le CIF d’Hello bank vous permet d’investir dans les marchés français et étrangers sur des actions, obligations, organisme de placements collectifs (OPC), trackers, warrants et certificats. Vous pouvez bénéficier d’abattements fiscaux sur certaines valeurs en fonction de la durée de détention. Vous pouvez investir sans minimum d’investissement ni plafond.

Le PEA Hello bank

Le PEA de Hello bank vous permet d’investir dans les actions françaises et européennes permettent de bénéficier d’une fiscalité avantageuse pour un retrait après 5 ans puisque vos plus-values ne seront pas soumis à l’impôt sur le revenu mais uniquement aux prélèvements sociaux de 17,2%. Vous investir jusqu’à 150 000 € dans un PEA.

Le PEA-PME Hello bank

Le PEA-PME de Hello bank offre cette fois-ci la possibilité d’investir dans les PME et les ETI. Vous bénéficiez des mêmes avantages fiscaux que le PEA. La seule différence est le plafond, vous pouvez investir jusqu’à 75 000 € dans un PEA-PME. Vous pouvez donc investir au total 225 000 € dans un PEA et un PEA-PME.

Les offres Bourse Hello bank

Pour investir en bourse, Hello bank! propose deux formules :

  • L’offre Start pour les ordres d’achat ou de vente inférieurs à 3000 €
  • L’offre Active pour les ordres supérieurs à 3 000 €
Offre bourse Offre Start Offre Active
Détails de l'offre Plus de 4 ordres par an d'un montant ≤ à 3 000 € Plus de 8 ordres par an d'un montant > à 3 000 €
Frais de courtage Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles 1,75 € / ordre jusqu’à 500 € 3,50 € / ordre jusqu’à 1 200 € 8€ / ordre jusqu’à 3 000€ 0,48% au-delà 13 € / ordre jusqu’à 8 000 € 0,20% au-delà
Commission additionnelle NYSE et NASDAQ + 15 € + 15 €
Commission additionnelle Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid + 25 € + 25 €
Autres marchés + 0,55% (min. 100 €) + 0,55% (min. 100 €)
Droits de garde Gratuit (sauf OPC) si au moins 1 ordre exécuté par mois Gratuit sauf OPC
L’offre Start Hello bank

L’offre Start Hello bank est idéale pour un petit investisseurs. Les frais de courtage pour l’offre Start Hello bank sont :

  • 1,75 € par ordre jusqu’à 500 €
  • 3,50 € par ordre entre 501 et 1 200 €
  • 8 € par ordre entre 1 201 et 3 000 €
  • 0,48% du montant de l’ordre au-delà de 3 000 €

Avec l’offre Start, les frais de gestion et d’abonnement sont gratuits. Les droits de garde sont gratuits aussi à condition d’effectuer chaque mois un ordre de bourse. Vous devrez sinon payer une commission de 0,288 % par an jusqu’à 150 000€ (gratuits au-delà) proratisé au nombre de mois sans ordre exécuté.

L’offre Active Hello bank

L’offre Active Hello bank est adaptée pour les grands investisseurs qui effectuent des ordres de bourse supérieurs à 3 000 € avec des frais de courtage de :

  • 13 € par ordre jusqu’à 8 000 €
  • 0,2% par ordre au-delà de 8 000 €

Avec l’offre Active, les droits de garde, frais de gestion et abonnement sont gratuits.

Les frais de courtage à l’étranger

Peu importe l’offre Hello bank choisie, les frais de courtage sont importants avec une commission additionnelle par ordre de :

  • 15 € pour les marchés NYSE et NASDAQ
  • 25€ pour les bourses de Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid
  • 0,55% (min. 100 €) pour les autres marchés

Notre avis sur l’offre de courtage Hello bank

Hello bank propose une offre intéressante pour investir intelligemment en bourse aussi bien pour les petits investisseurs que les grands avec :

  • L’offre Start ou Active selon votre profil d’investissement
  • L’espace bourse pour gérer votre portefeuille et suivre en direct les marchés financiers
  • Une plateforme téléphonique pour passer des ordres ou obtenir des conseils par les spécialistes Net Bourse
  • Accéder à des outils pour bien investir : The Screener, Listes personnelles

On regrettera cependant dans l’avis sur la bourse avec Hello bank! les frais de courtage à l’étranger élevés.

5 – Les assurances proposées par Hello bank :

Profitez aussi avec la banque en ligne du groupe BNP Paribas des assurances et prévoyance Hello bank. La banque du web propose trois types d’assurance :

  • L’assurance automobile
  • L’assurance habitation
  • L’assurance appareils mobiles

L’offre d’assurances est donc complète, un bon point pour pour l’avis Hello bank. Voyons en détail les caractéristiques des différentes assurances proposées par Hello bank.

Assurance automobile Hello bank!

L’assurance automobile Hello bank! est une assurance en partenariat avec BNP Paribas. Elle permet une assistance au véhicule et aux personnes 24h/24 et 7j/7. Hello bank! propose 3 formules d’assurance automobile :

  • Tiers : responsabilité civile, protection juridique, protection du conducteur, assistance au véhicule et aux personnes
  • Tiers + : assurance Tiers avec en + les dommages au véhicule qui sont assurés
  • Tous risques : dommages tous accidents et vandalisme

L’assurance auto Hello bank!, c’est aussi des services et assistance :

  • Aide à la rédaction du constat amiable
  • Pas besoin de faire l’avance du coût des répartitions (hors franchise) avec les 4 500 réparateurs du réseau
  • Analyse d’un devis de réparation supérieur à 500 €, un spécialiste se charge de renégocier le devis si nécessaire
  • Service Secur-Taxi, un taxi vous raccompagne chez vous si vous n’êtes pas en état de conduire

Des conseillers en assurance sont à votre écoute et à votre disposition sur simple appel dans toutes vos démarches ou sinistres.

Assurance habitation Hello bank!

L’assurance habitation Hello bank! est également proposée en partenariat avec BNP Paribas. Avec l’assurance habitation Hello bank!, vous pouvez assurer votre logement principal ou secondaire, même en location. Les avantages de l’assurance habitation Hello bank! sont:

  • Assistance dépannage à domicile 24h/24, 7j/7 : perte de clés, fuite d’eau, panne de chaudière (1ère heure de main d’oeuvre offerte)
  • En cas de sinistre garanti : prise en charge des frais de relogement ou remboursement des mensualités du crédit immobilier pendant 24 mois
  • Sans avance de frais si vous confiez vos travaux à l’une des 1900 entreprises du réseau
  • Rééquipement à neuf des biens mobiliers de moins de 1 an

Ouvrir un compte Hello bank!

Avec l’assurance habitation Hello bank!, vous êtes couvert en cas de :

  • Incendie
  • Dégât des eaux
  • Vol et vandalisme
  • Événement climatique
  • Catastrophe naturelle et technologique
  • Bris de glace

Avec l’assurance habitation Hello bank, vous pouvez également bénéficier pour vous d’une responsabilité civile, défense civile et recours.

Assurance des appareils mobiles Hello bank!

Enfin, Hello bank propose avec Mobileo une assurance des appareils mobiles. L’assurance des appareils mobiles Mobileo de Hello bank couvre vos objets connectés sans limite de nombre de compagnons numériques pour seulement 12,90 € par mois en cas de :

  • Vol
  • Casse
  • Oxydation (toutes causes)

En clair, tous vos appareils mobiles sont couverts : smartphones, ordinateurs portables et jusqu’à la console de jeux. Vous êtes couvert même si vous voyagez avec vos appareils mobiles à l’étranger. Vous pouvez adhérer à l’assurance des appareils mobiles Mobileo Hello bank! en ligne sans avoir à déclarer la liste des appareils connectés à assurer.

Que penser de ces différents produits ?

En étudiant les différents produits pour notre avis sur Hello bank, on ne peut qu’être satisfait de la diversité de ces produits bancaires. On a beaucoup aimé la possibilité d’ouvrir un plan épargne logement (PEL) ou même une assurance vie, directement depuis l’espace client Hello Bank.

Changer pour Hello bank! simplement :

Avec Hello Start, le service de mobilité bancaire d’Hello bank!, changer de banque facilement. Hello bank! se charge de transférer vos virements et prélèvements sur votre nouveau compte pour vous faciliter le quotidien. Vous n’avez qu’a suivre la procédure de mobilité bancaire pour changer de banque.

Comment contacter Hello Bank ?

Ultra connecté, Hello bank! est très facile à joindre. Afin de facilité l’accessibilité à ses clients, Hello bank propose diverses façons pour être contacté ! Le contact au service client Hello bank peut se faire via :

  1. Téléphone au 0800 848 400
  2. Chat
  3. Réseaux sociaux
  4. Avec l’assistante virtuelle Helloïz

Le contact par téléphone :

Le service client de Hello bank! peut être joint par téléphone de 9h à 18h du lundi au vendredi au 0 800 848 400.

Pour les personnes déjà clientes vous pouvez appeler le 01 43 63 15 15 

Contacter la team Hello par téléphone est sans doute la solution la plus simple pour les néophytes, cependant elle nécessite parfois de devoir attendre qu’un conseiller soit disponible en heure de pointe.

Utiliser les réseaux sociaux pour joindre Hello bank :

Comme Hello bank est une banque moderne et tournée vers ses clients, il est également possible de la contacter vers les différentes réseaux sociaux : Facebook, Twitter,et Instagram. Voici le lien des différentes pages des réseaux sociaux.

L’assistance virtuelle Helloïz peut répondre à vos questions :

Si vous avez des questions assez simples à poser, Helloïz, l’assistante virtuelle d’Hello bank, est disponible en ligne 24h/24, 7j/7, par chat. Helloïz peut répondre à une très grande partie des questions les plus courantes. C’est un avantage de taille qui permet de gagner du temps. De plus, la base de questions-réponses d’Helloïz est mise à jour régulièrement afin de vous offrir le service le plus pertinent.

Le contact par chat avec Hello bank :

Pour parler par chat avec un conseiller, il faut en premier lieu ouvrir le chat virtuelle avec Helloïz. Ensuite dans la conversation :

  1. Ecrire “parler à un conseiller”
  2. Répondre oui à la question de transfert vers un conseiller
  3. Répondre que vous êtes client

Contact téléphonique nouveau client :

Si vous n’êtes pas clients vous devrez appeler le 0 800 848 400. Les conseillers de la Hello Team sont disponibles par chat du lundi au vendredi de 10h à 19h et le samedi de 10h à 17h30

Contact téléphonique déjà client :

Pour les personnes qui sont déjà des clients vous pouvez joindre Hello bank par téléphone au  01 43 63 15 15 (Appel non surtaxé.)

Hello Bank en Vidéo:

Le dépôt de chèques chez Hello Bank !

Vous pouvez déposer un chèque de la banque en ligne Hello bank !  dans une des 2 200 agences du réseau BNP Paribas sur les distributeurs automatiques libre service avec votre carte bancaire ou envoyer vos chèques accompagnés ou non d’un bordereau de remise de chèque dans une enveloppe non affranchie à l’adresse suivante :

Hello Bank ! 
LIBRE REPONSE 89759
75 443 PARIS CEDEX 09

Le bordereau de remise de chèques est disponible au guichet de banque BNP Paribas ou envoyé chez vous en faisant la demande à un conseiller de la Hello Team via le tchat (messagerie instantanée). Avant d’envoyer votre chèque, n’oubliez pas d’apposer votre signature au dos du chèque ainsi que le numéro de compte que vous souhaitez alimenter.

La commande du chéquier hellobank n’est pas automatique. Vous devez le commander en ligne depuis votre ordinateur, smartphone ou tablette.

Lien entre Hello Bank et BNP Paribas :

Avec Hello bank, vous profitez également du réseau BNP Paribas, mais attention, il n’y a que l’utilisation des automates qui est gratuite. Les services en agence sont payants sauf le versement d’espèces dans un automate et la remise de chèques en agence qui sont gratuits. Les services en agence coûte de 4,80 € à 27 € selon le service demandé, mais vous pouvez effectuer ces opérations gratuitement via votre espace client web ou l’application mobile Hello bank.

D’autres services Hello bank gérés par BNP :

On note également, dans l’avis Hello bank, que les assurances auto et habitation sont gérées par BNP Paribas. Avec son slogan “Hello bank la banque mobile comme vous”, Hello bank souhaite vous faire partager une expérience de banque en ligne simple, mobile et avantageuse.

FAQ sur Hello bank!

Puis-je ouvrir un compte Hello bank sans revenus ?

Avec l’offre Hello One, vous pouvez ouvrir un compte individuel Hello bank sans condition de revenus. Pour un compte joint Hello bank, la carte Visa Electron ou la carte Visa Classic ne requiert également aucune condition de revenus. En revanche, l’offre Hello Prime n’est accessible qu’à partir de 1 000 € nets par mois de revenus.

Ouvrir un compte Hello bank est-il payant ?

L’ouverture d’un compte Hello bank! est gratuite. Pour vos opérations courantes, l’offre Hello One est même 100% gratuite. L’offre Hello Prime coûte en revanche 5 € par mois et c’est la seule offre payante de Hello bank.

Puis-je ouvrir un compte Hello bank si je suis étudiant ?

Vous pouvez parfaitement ouvrir un compte Hello bank si vous êtes étudiant. Si vous n’avez aucuns revenus, souscrivez à l’offre Hello One à 0 € par mois et sans condition de revenus.

Avoir un compte Hello bank si je suis fiché à la Banque de France ?

Vous ne pouvez pas ouvrir un compte bancaire Hello bank si vous êtes fiché à la Banque de France. Vous devez donc régulariser votre situation avant de faire votre demande d’ouverture de compte.

Puis-je ouvrir un compte Hello bank si je ne réside pas en France ?

Il n’est pas possible d’ouvrir un compte Hello bank si vous résidez à l’étranger. Le compte bancaire Hello bank est accessible uniquement aux personnes résidant en France Métropolitaine our dans les départements régions et collectivités d’Outre-Mer (DROM-COM). Vous devez aussi résider fiscalement en France.

Conclusion de l’avis Hello Bank:

En conclusion, Hello Bank propose des services bancaires intuitifs et complets mais aussi la seule banque en ligne à proposer le dépôt d’espèces gratuit et illimité en agence BNP Paribas.

Avec les applications gratuites iPhone, iPad, Apple Watch, Android et Windows qui vous donnent un visuel de vos dépenses, vous gagnez en réactivité et en mobilité pour prendre les meilleures décisions. Des conseillers qualifiés sont à votre disposition sur de larges plages d’accueil.

Voir toutes les offres de Hello bank!