Horaires d’ouverture
Du lundi au samedi de 8h00 à 20h
au 01 43 60 01 52
www.orangebank.fr
Avis orange bank : Logo de la banque
Note : 17 / 20
L’offre: Jusqu'à 100 € offerts

Lancée début novembre 2017, Orange Bank, filiale d’Orange, compte aujourd’hui plus de 3 millions de clients. Accessible depuis le site en ligne ou via une boutique Orange classique, avec plus de 2 000 conseillers disponibles.

La banque mobile Orange Bank propose 3 offres de compte ainsi que le prêt personnel et le livret d’épargne Orange Bank.

Points essentiels sur Orange Bank :

  1. La carte orange standard gratuite
  2. Une banque Française 100% mobile
  3. Une belle offre de bienvenue
  4. Une note globalement positive : 17/20
  5. Le cashback de 5% sur les produits et services orange (avec l’offre premium)

Hello Prime, une alternative à l’offre Premium d’orange

Moins chère et plus avantageuse

Les banques en ligne Hello bank! et Orange Bank proposent une offre premium avec respectivement la carte Hello Prime et la carte Visa Premium. Quelle carte bancaire choisir entre Hello Prime et Visa Premium ?

Différences entre Hello Prime et Visa Premium d’Orange

Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif Hello Prime vs Visa Premium pour comparer les offres premium Hello bank! ou Orange Bank. Quelle carte bancaire (CB) choisir entre Hello Prime d’Hello bank! et Visa Premium d’Orange Bank ?

Hello Prime ou Orange Bank Carte bancaire Hellobank Prime carte-bancaire-visa-premium-orange-bank
Offre: Hello Prime à 5€/mois Visa Premium Orange Bank à 7,99€/mois
Type de CB: Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé
Frais de non-utilisation CB: Aucuns  2€/mois
Paiements et retraits CB zone euro: Sans frais Sans frais
Paiements et retraits CB hors zone euro: Sans frais Sans frais
Assurances et assistance Visa Oui Oui
Facilité de caisse: Oui Oui
Virement SEPA instantané: Gratuit Non disponible
Service inclus: / 5% cashback Orange, cryptogramme dynamique
Chéquier: Disponible Disponible
Domiciliation des revenus: Pas obligatoire Pas obligatoire
Condition de revenus: 1000€/mois min. Sans condition
Dépôt à l’ouverture du compte: 10 à 300€ 50€
Offre de bienvenue: 50 € offerts + Prime à 1€ pendant 6 mois Jusqu'à 100 € offerts
Voir l’offre Voir l’offre

Le tableau comparatif <a href= »/carte-bancaire-gratuite/hello-prime/ »>Hello Prime</a> vs Visa Premium Orange Bank montre des différences importantes entre les deux offres premium Hello bank! et Orange Bank.

Différences entre Hello Prime et Visa Premium Orange Bank

Les différences entre la carte bancaire Hello Prime d’Hello bank! et Visa Premium d’Orange Bank sont:

  • Visa Premium Orange Bank 2,99€/mois plus chère qu’Hello Prime (5€/mois)
  • Des frais de non-utilisation de la carte à 5€/mois appliqués pour Visa Premium Orange Bank
  • Le virement SEPA indisponible chez Orange Bank
  • Hello Prime accessible sous condition de revenus (min. 1000€/mois)

Les avantages de l’offre Hello Prime comparés à l’offre Visa Premium Orange Bank sont:

  • L’offre Hello Prime à 5€/mois au lieu de 7,99€/mois pour Orange Bank Premium
  • Aucuns frais de non-utilisation de la carte Hello Prime alors qu’ils sont de 5€/mois pour Orange Bank Premium
  • Les virements SEPA instantanés gratuit pour Hello bank! alors qu’ils sont indisponibles chez Orange Bank
  • Le premier versement pour valider l’ouverture du compte Hello bank! à partir de 10€ au lieu de 50€ pour Orange Bank

Les inconvénients de l’offre Hello Prime comparés à l’offre Visa Premium Orange Bank sont:

  • Pas de cashback de 5% sur les boutiques Orange et en ligne, à relativiser, car il s’agit de 5% sur un achat d’au maximum 100€, soit 5€ d’économie maximale par achat
  • Pas de cryptogramme dynamique pour la carte Hello Prime
  • L’offre Hello Prime est accessible sous condition de revenus

Vous hésitez entre l’offre Hello Prime d’Hello bank! et Visa Premium Orange Bank ? Il vaut mieux choisir Hello Prime, une offre bancaire sans surprise puisque sans frais en cas de non-utilisation de la carte bancaire.
De plus Orange Bank propose encore peu de produits bancaires: le prêt personnel Orange Bank et le livret d’épargne Orange Bank alors que l’offre de produits bancaires Hello bank! est complète:

  • Épargne: Assurance-vie Hello!, livret d’épargne Hello +, Livret A, fonds d’investissement
  • Assurance auto, habitation, appareils mobiles
  • Crédit immobilier, consommation, auto
  • Bourse

Les différentes offres et tarifs Orange Bank

orange-bank-logo carte bancaire visa classic orange bank carte bancaire visa premium orange bank Cartes orange pack Premium
CB Carte Standard Carte Premium Carte Premium + 1 à 5 cartes Plus
Tarifs: 0 €/mois 7,99 €/mois 12,99 €/mois
Paiements et retraits CB zone euro Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements et retraits CB hors zone euro 2% du montant Gratuits Gratuits
Assurance moyens de paiement Gratuit Gratuit Gratuit
Assistance rapatriement Jusqu'à 11 000€ Jusqu'à 155 000€ Jusqu'à 155 000€
Renvoi CB sous 3j 70€ Gratuit Gratuit
Garantie - Véhicule de location, neige et montagne Véhicule de location, neige et montagne
Assurance - Voyage, protection des achats et extension de garantie Voyage, protection des achats et extension de garantie
Services inclus - 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client
Carte Plus enfant - - Jusqu'à 5 cartes Plus
Chéquier Disponible Disponible Disponible
Condition de revenus Sans condition Sans condition Sans condition
Dépôt à l'ouverture du compte 50€ 50€ 50€
Offre de bienvenue Jusqu'à 100 € offerts 80 € offerts 80 € offerts
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Avis complet sur Orange Bank :

Afin de vous faire une idée concrète sur la banque en ligne de l’opérateur téléphonique orange, nous avons analysé pour vous les avis des consommateurs, des internautes, et de la plateforme d’avis Trustpilot. Notre rédaction vous donnera aussi son avis d’expert sur Orange bank. Mais avant toute chose, si vous êtes client Orange bank, n’hésitez pas à laisser, vous aussi, votre avis en écrivant un commentaire en bas de page.

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Avis des clients Orange Bank sur Trustpilot :

Avec une note moyenne de 34.4/5 sur plus de 13800 avis, l’avis Orange Bank sur Trustpilot est très positif.

Bien que quelques clients soient déçus, la plupart en sont plutôt très satisfaits, avec une note de presque 4,4/5 qui frôle la note maximale. Nous avons toutefois aperçu une envolées des avis laissées, passant ainsi d’un millier à plus de 13800, ce qui pourrait être des avis demandés à la clientèle d’Orange, via des mais ou SMS.  Cette note nous semble donc légèrement biaisée.

Notre avis sur Orange Bank

Avec ses deux offres individuelles (carte Standard et carte Premium) et une offre familiale (Pack Premium),  Orange bank nous donne d’entrée de jeu, une impression positive sur ses produits.

  • La carte Standard permet d’accéder à un compte sans frais avec carte bancaire gratuite.
  • La carte Premium avec assurances et assistance, privilèges et cashback  (5% remboursés sur vos achats chez Orange).
  • Le pack Premium (offre familiale) avec la carte premium et pour les enfants une carte Plus avec son application.

Cependant, selon notre avis sur Orange Bank, celle-ci ne peut pas encore remplacer une vraie banque avec l’absence par exemple du crédit immobilier ou de produits d’épargne réglementés comme le Livret A.

Selon notre équipe, Orange Bank est une banque en ligne très intéressante si vous avez internet ou le téléphone mobile avec Orange, car elle permet de bénéficier d’un cashback de 5% sur vos achats et factures Orange. Pour en bénéficier, vous devez souscrire la carte Premium ou le Pack Premium d’Orange Bank.

Avis sur les applications Orange Bank (Androïd et Apple)

Avoir une bonne application est essentiel pour une banque mobile. Pour vous faire une opinion sur l’app Orange Bank, rien de mieux que les avis clients sur les stores d’application App Store ou Google Play.

L’avis des utilisateurs de l’app Orange Bank est excellent avec une note moyenne de 4,5/5 sur les plateformes de téléchargement. Voici en détail les notes reçues par l’application Orange Bank :

  • 4,6/5 sur plus de 80800 notes d’utilisateurs sur l’App Store
  • 3,8/5 sur plus de 47700 notes d’utilisateurs sur Google Play

Orange Bank est donc à la hauteur avec un app pour tout gérer, du compte à la carte bancaire. Rejoignez dès maintenant Orange Bank pour vivre une expérience digitale simple et innovante de la banque. Voyons en détail ce qu’il est possible de faire avec l’application mobile Orange Bank.

Test de l’application mobile Orange Bank

Orange Bank est un compte bancaire 100% mobile de l’opérateur mobile Orange. En ouvrant un compte en ligne, vous profiterez de la meilleure expérience mobile pour piloter vos finances du bout des doigts. 92% des clients Orange Bank sont, en effet, satisfaits par l’application mobile.

L’app Orange bank dispose donc de 4 onglets :

  • Accueil : visualiser votre compte, celui de vos enfants, votre épargne, prêt personnel
  • Virement : Demander, envoyer, traiter, programmer ou visualiser un virement en attente
  • Paiement : paramétrer votre CB Orange Bank
  • Profil : Demande, relevés et documents, liens utiles, paramètres

Voici tout ce qu’il est possible de faire avec l’application Orange Bank :

  • S’identifier de manière sécurisée avec Touch ID, Face ID ou Fingerprint
  • Visualisez en temps réel solde de votre compte actualisé en temps réel
  • Gérez vos opérations bancaires : virements, bénéficiaires, partager un RIB, envoyer de l’argent par SMS
  • Notifications instantanées de vos opérations carte
  • Catégorisez vos dépenses
  • Envoyer et demander de l’argent par SMS
  • Consulter ou modifier à volonté le code PIN de votre carte
  • Paiement en ligne sécurisé avec l’authentification forte sur l’app Orange Bank
  • Blocage temporaire de votre carte en cas de perte
  • Paramétrage de la carte en temps réel : plafonds, blocage temporaire, modifier votre code secret, modifier plafonds, faire opposition
  • Copier-coller votre n° de carte depuis l’App pour acheter en ligne
  • Djingo, un conseiller virtuel disponible 24/7
  • Le paiement mobile avec Apple Pay ou Google Pay

De plus, les virements et prélèvements sont gratuits et vous ne payerez aucune commission d’intervention en cas d’irrégularités ou incidents de paiement comme un découvert non autorisé.

Avec Orange Bank, vous pouvez gérer votre compte et votre carte bancaire facilement et en un seul geste depuis l’application mobile. Orange Bank vous permet d’effectuer des achats en ligne en toute sécurité avec l’authentification forte.

L’envoie d’argent par SMS : très pratique !

Orange Bank réinvente cet usage de la banque avec la possibilité de transférer de l’argent par SMS. Voici toutes les étapes pour savoir comment envoyer de l’argent par SMS avec Orange Bank. Commencez par aller dans l’application mobile Orange Bank :

  • Appuyez sur Virement en bas de votre écran
  • Glissez votre doigt vers la droite au milieu de l’écran pour envoyer de l’argent
  • Dans Créer un bénéficiaire : recherchez-le depuis votre répertoire mobile, ou entrez son numéro de téléphone
  • Entrez le montant d’argent que vous souhaitez envoyer par SMS
  • Indiquez le type de virement que vous souhaitez effectuer, virement immédiat, différé ou permanent
  • Indiquez le motif de votre virement pour qu’il apparaisse sur votre compte et celui du bénéficiaire
  • Indiquez le compte que vous souhaitez utiliser pour le virement par SMS
  • Confirmez le virement en appuyant en bas du récapitulatif sur le bouton Envoyer

Le bénéficiaire reçoit alors un SMS contenant un lien pour entrer son RIB (relevé d’identité bancaire). Une fois que le bénéficiaire a entré ses coordonnées bancaires, il recevra une confirmation de transfert sur son compte bancaire du virement par SMS. L’application Orange Bank vous avertira également que votre contact a saisi son RIB et le solde de votre compte bancaire Orange Bank s’actualisera automatiquement.

carte bancaire orange bank

Les cartes bancaires Orange bank : tarifs et offres

Orange Bank propose 3 offres sans frais de tenue de compte à condition d’effectuer au moins 1 opération de paiement ou de retrait par mois avec la carte bancaire ou par paiement mobile. Sinon, vous devrez payer 2 €/mois de frais de tenue de compte.

Avec ses 3 offres, Orange Bank propose 3 cartes bancaires :

  • La carte Standard : CB gratuite sous condition à débit immédiat
  • La carte Premium : carte haut de gamme à débit immédiat ou différé
  • La carte Plus : carte à autorisation systématique pour votre enfant de 10 à 17 ans

La carte Plus est uniquement accessible avec le Pack Premium de Orange Bank.

orange-bank-logo carte bancaire visa classic orange bank carte bancaire visa premium orange bank Cartes orange pack Premium
CB Carte Standard Carte Premium Carte Premium + 1 à 5 cartes Plus
Tarifs: 0 €/mois 7,99 €/mois 12,99 €/mois
Paiements et retraits CB zone euro Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements et retraits CB hors zone euro 2% du montant Gratuits Gratuits
Assurance moyens de paiement Gratuit Gratuit Gratuit
Assistance rapatriement Jusqu'à 11 000€ Jusqu'à 155 000€ Jusqu'à 155 000€
Renvoi CB sous 3j 70€ Gratuit Gratuit
Garantie - Véhicule de location, neige et montagne Véhicule de location, neige et montagne
Assurance - Voyage, protection des achats et extension de garantie Voyage, protection des achats et extension de garantie
Services inclus - 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client
Carte Plus enfant - - Jusqu'à 5 cartes Plus
Chéquier Disponible Disponible Disponible
Condition de revenus Sans condition Sans condition Sans condition
Dépôt à l'ouverture du compte 50€ 50€ 50€
Offre de bienvenue Jusqu'à 100 € offerts 80 € offerts 80 € offerts
Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre

La banque en ligne d’orange propose trois offres de compte bancaire. Selon l’offre bancaire choisie, vous bénéficierez de :

  1. La carte Standard : 1 CB gratuite sous condition d’utilisation et à débit immédiat
  2. La carte Premium à 7,99 € / mois : 1 carte haut de gamme à débit immédiat ou différé
  3. Le Pack Premium à 12,99 € / mois : 2 cartes Premium + jusqu’à 5 cartes Plus (pour enfants)

La carte Plus est une carte à débit immédiat et autorisation systématique est acccéssibles aux enfants de 10 à 17 ans.

Toutes les cartes bancaires Orange Bank sont des cartes de paiement internationales Mastercard. Vous profitez ainsi du plus grand réseau d’acceptation pour payer ou retirer de l’argent. Mastercard est, en effet, présent dans plus de 210 pays et fonctionne dans plus de 150 devises.

Toutes les offres Orange Bank sont accessibles sans condition de revenus, sans domiciliation obligatoire des revenus et sans engagement de durée.

1. L’offre carte Standard d’Orange Bank

La carte Standard de Orange Bank est une carte bancaire gratuite à condition d’effectuer au moins 1 opération de paiement ou de retrait avec la carte.

La Carte Standard à 0 €/mois est l’offre entrée de gamme d’Orange Bank. Elle permet d’accéder aux avantages suivants :

  • Une carte bancaire gratuite à débit immédiat
  • Les paiements et retraits par carte gratuits en France et en zone euro
  • Frais de tenue de compte gratuit à condition d’effectuer au moins 1 opération par mois avec la carte (ou 2 € de frais)
  • Assurance des moyens de paiement gratuite (en cas de perte ou vol)
  • Assurance rapatriement : jusqu’à 11 000 €
  • Assurance décès ou invalidité : jusqu’à 46 000 €
  • La visualisation en temps réel du solde de votre compte
  • Notification lors de vos paiements
  • Le pilotage à distance de votre CB
  • Le paiement mobile avec Apple Pay ou Google Pay
  • Copier-coller votre numéro de carte depuis l’app Orange Bank
  • Consulter ou personnaliser le code secret de votre carte
  • Une assurance rapatriement jusqu’à 11 000 €
  • Assurance des moyens de paiement gratuite
  • Accès au conseiller virtuel Djingo 24h/24, 7j/7

La carte Standard d’Orange Bank n’offre en revanche aucune assurance ni garanties pour vos déplacements et, les paiements et retraits à l’étranger sont payants (2% du montant). Le renvoi de la carte en urgence vous coûtera 70 € alors que ce service est gratuit avec la carte Premium. Enfin, vous ne bénéficierez pas des 5% remboursés (cashback) sur vos achats et factures Orange et de l’accès prioritaire au service client Orange Bank en cas de besoin.

2. L’offre carte Premium d’Orange Bank

La carte Premium, une carte bancaire haut de gamme à 7,99 €/mois, profitez du top de la banque mobile avec :

  • Une carte à débit immédiat ou différé
  • Sécurité renforcée avec le cryptogramme dynamique (qui change toutes les heures)
  • Les paiements et retraits gratuits partout dans le monde
  • Une assurance protections des achats
  • Une extension de la garantie constructeur de 36 mois
  • Une garantie vol / casse pendant 60 jours sur vos nouveaux achats
  • Assurances voyage : retard, annulation
  • Garantie véhicule de location, neige et montagne
  • Assistance rapatriement jusqu’à 155 000 €
  • 5% de cashback sur vos achats et factures Orange
  • Accès aux programmes privilèges Mastercard : Mastercard Travel Reward et Priceless cities
  • Renvoi de la carte en urgence : gratuit
  • Accès prioritaire au service client Orange Bank
  • Assurance rapatriement : jusqu’à 256 000 €
  • Assurance décès ou invalidité : jusqu’à 310 000 €

Vous voyagez souvent à l’étranger, partez souvent en vacances de ski ou êtes simplement client d’Orange ? On vous conseille vivement la carte Premium d’Orange Bank pour bénéficier du meilleur en matière de garanties d’assurances et assistance, des programmes privilèges Mastercard et les 5% remboursés sur vos achats et factures Orange.

En choisissant la carte Premium, vous effectuez vos achats en toute tranquillité, voyagez sereinement et profitez des avantages premium.

3. L’offre Pack Premium d’Orange Bank

Tous les avantages d’un compte Orange Bank avec carte Premium et plus encore !

Le Pack Premium est une offre groupée idéale à deux ou en famille. L’offre à  12,99 € par mois permet de bénéficier de :

  • 1 carte Premium pour vous avec tous les avantages
  • 1 carte Premium gratuite + 1 App pour un proche
  • Jusqu’à 5 cartes Plus à autorisation systématique pour vos enfants de 10 à 17 ans
  • Une App dédiée à votre enfant : création de tirelires pour mettre de l’argent de côté, demande d’argent
  • Le pilotage parental des cartes de vos enfants : blocage temporaire, limites quotidiennes de dépenses
  • Visualisation en temps réel du solde de vos enfants
  • Alertes et notifications sur les opérations effectuées par vos enfants

Avec le Pack Premium d’Orange Bank, gardez le contrôle dans l’accompagnement de votre enfant à la gestion de son budget. Vous profitez de votre côté des avantages de la carte Premium.

Le compte pour mineur d’Orange Bank

Avec l’offre Pack Premium, vous bénéficiez d’un compte et une carte bancaire pour mineur parfait, pour votre enfant et pour vous aussi. Avec ce compte, votre ado profite de :

  • 1 compte avec son propre IBAN
  • 1 carte bancaire Mastercard Plus à son nom
  • 1 application mobile adaptée
  • Des tirelires pour mettre de l’argent de côté
  • Le suivi en temps réel de ses dépenses
  • Le blocage temporaire de la carte bancaire
  • Pas de découvert autorisé
Un contrôle parental pour les parents de l’enfant mineur

Du côté des parents, un contrôle parental complet leur permet de :

  • Suivre en temps réel le budget du compte pour mineur
  • Paramétrer des notifications de dépenses de l’enfant
  • Modifier les plafonds de dépenses
  • Bloquer / débloquer la carte bancaire de l’enfant
  • Bloquer temporairement la carte à l’international, en ligne, sans contact ou le paiement mobile
  • Virer immédiatement de l’argent de poche sur le compte de l’ado

Le pilotage parental peut être partagé à un proche parent pour que les 2 parents puissent suivre le compte de leur enfant.

Avec la carte à contrôle de solde, le découvert indisponible et le contrôle parental, le compte pour mineur Orange Bank inclus dans le pack Premium est la solution parfaite pour les parents. Le représentant légal de l’enfant mineur est, en effet, responsable des dettes qu’il pourrait contracter.

Le compte courant :

Toutes les offres Orange Bank sont accessibles sans condition de revenus ni d’épargne. Attention tout de même aux frais de tenue de compte de 2 € par mois si vous ne réalisez pas au moins 1 opération de paiement ou de retraits avec la CB Orange Bank ou par paiement mobile.

De plus, notez que si vous demandez à un expert Orange Bank d’effectuer une opération bancaire alors que vous auriez pu la réaliser vous-même dans votre espace client, elle vous facturera 5 € par opération, un peu dans une agence traditionnelle.

Vous pouvez obtenir avec toutes les offres un chéquier, mais aussi demander un chèque de banque.

Les frais de carte bancaire Orange bank :

Le compte bancaire Orange Bank est peut-être un compte bancaire 100% mobile mais ce n’est pas toujours un compte bancaire 100% gratuit, surtout si vous sortez des sentiers battus. Ainsi, si vous utilisez la carte Standard à l’étranger, êtes à découvert ou que vous n’êtes pas autonome avec l’utilisation de l’application mobile et faites appel à un conseiller, vous devrez payer des frais. Voici les frais que peuvent occasionner la carte bancaire Orange Bank :

  • Remplacement de la CB Orange Bank avant échéance de la carte : 10 €
  • Frais d’envoi de la carte Standard en express suite à opposition : 70 € (gratuit pour la carte Premium)
  • Paiements ou retraits par CB Standard ou mobile en devises : 2% sur le montant

Si vous demandez à un conseiller Orange Bank d’effectuer une opération bancaire pour vous alors que vous auriez pu la réaliser vous-même dans votre espace client ou app mobile Orange Bank, vous devrez payer 5 € de frais par opération.

Les plafonds de la carte bancaire Orange Bank

Avec Orange Bank, vous bénéficiez de plafonds de paiement et de retrait personnalisés. Pour modifier les plafonds de la carte Orange Bank, allez dans l’application mobile et suivez les étapes suivantes :

  1. Allez dans l’onglet « Paiement »
  2. Cliquez sur « Réglages »
  3. Appuyez sur « Plafonds »

Votre demande sera étudiée au cas par cas, par la banque selon :

  • Les limites proposées par la banque en ligne
  • Votre situation financière

Vous pouvez faire une demande de modification de plafonds de carte Orange Bank temporaire ou permanente.

Avis Orange Bank : l’épargne

La banque mobile Orange ne propose qu’un seul produit d’épargne : le livret d’Orange Bank avec un taux de rémunération de 0,2% brut par an. Notre avis sur Orange Bank est donc mitigé puisque qu’elle ne propose pas d’épargne réglementée comme le Livret A ou le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS).

Comment ouvrir un Livret d’Orange Bank ?

Pour ouvrir un livret Orange Bank, suivez les étapes suivantes :

  • Ouvrez l’application mobile Orange Bank
  • Identifiez-vous à l’aide de votre identifiant et mot de passe
  • Descendez sur l’onglet Accueil
  • Cliquez sur Découvrir le livret

Comment alimenter votre Livret d’Orange Bank ?

Pour alimenter votre Livret d’Orange Bank, rien de plus simple :

  • Cliquez sur l’onglet Virement en bas
  • Glissez le curseur vers Envoyer
  • Sélectionnez le Livret d’Orange Bank
  • Indiquez le montant à transférer à l’aide du pavé numérique

Il ne vous reste plus qu’à appuyer sur le bouton Valider pour alimenter votre Livret d’Orange Bank.

Avis Orange Bank : le crédit

Vous avez besoin d’un petit coup de pouce pour réaliser un projet ? Avec Orange Bank, financez un projet personnel, des travaux ou l’achat d’une auto/moto avec le crédit Orange Bank, un crédit consommation pour emprunter de 500 à 25 000 € sur 12 à 60 mois avec un taux de 2,90 à 3,99% TAEG fixe.

Le prêt personnel d’Orange Bank est uniquement accessible aux clients d’Orange Bank. Pour faire votre demande de prêt personnel, il suffit d’y souscrire dans votre espace client à l’aide d’un outil de simulation personnalisé. Il ne vous reste plus qu’à débloquer une partie ou tous les fonds dont vous avez besoin. Les avantages du crédit consommation Orange Bank sont :

  • Fonds disponibles à tout moment pendant 6 mois
  • Ajustement sans frais du montant de votre prêt
  • Annulation sans frais du prêt tant que les fonds n’ont pas été débloqués

Pour toute demande de prêt en ligne, vous recevez une réponse d’Orange Bank sous 48h.

Les avantages et inconvénients d’Orange Bank

Les avantages d’Orange Bank

Orange Bank, c’est bénéficier d’outils innovants pour gérer en toute simplicité votre budget. Voici tous les avantages du compte Orange Bank :

  • La carte bancaire gratuite Mastercard Standard Orange Bank
  • Les avantages de la carte Premium : assurances, garanties, privilèges, cashback Orange
  • L’application mobile pou tout gérer : compte, épargne, crédit, virement, CB, …
  • Les paiements et retraits gratuits en France et en zone euro
  • Les paiements et retraits gratuits partout dans le monde avec la carte Premium
  • Le paiement mobile Apple Pay et Google Pay et le virement par SMS
  • Achat en ligne sécurisé avec l’authentification forte
  • Le Livret d’Orange Bank à 0,2% brut par an
  • Obtenir une réponse à un prêt immobilier sous 48h
  • Le conseiller virtuel Djingo disponible 24h/24, 7j/7

Selon notre avis, Orange Bank a des avantages très intéressant, surtout avec la carte Premium qui permet de bénéficier du cashback sur vos achats et factures Orange ainsi que d’assurances et assistance optimales.

Ouvrir un compte Orange Bank

Les inconvénients d’Orange Bank

Selon notre avis sur la banque mobile Orange Bank, il n’y a pas d’inconvénients sur les produits et services bancaires proposés. Le véritable inconvénient d’Orange Bank est plutôt l’absence de certains produits bancaires :

  • Pas de compte joint
  • Pas de produits d’épargne réglementés : Livret A, LDDS, PEL, LEP, …
  • Absence de crédit immobilier
  • Pas d’assurance-vie
  • Pas d’accès à la bourse

Orange Bank a donc encore un long chemin à faire avant de pouvoir se targuer d’être la banque de demain bien qu’elle propose de nombreux outils innovants : virement par SMS, Djingo, …

Comment contacter Orange Bank ?

Vous avez plusieurs possibilités pour contacter Orange Bank. Vous pouvez contacter Orange Bank par :

  • Chat : 24h/24, 7j/7 avec le conseiller virtuel Djingo ou un expert pour répondre à vos questions plus pointues
  • Mail : allez sur votre application mobile onglet Profil ->Mes demandes
  • Téléphone : 01 43 60 01 52 du lundi au samedi de 8h à 20h
  • Courrier : Orange Bank – TSA 10948 – 92896 Nanterre Cedex 9

En cas de perte ou vol de votre carte bancaire Orange Bank, faites opposition sur votre application mobile ou contacter le +33 (0) 9 69 32 82 88.

Orange Bank en Vidéo:

Le dépôt de chèques avec Orange Bank

Pour déposer un chèque et ainsi créditer votre compte Orange Bank, il vous suffit d’envoyer votre chèque dans une enveloppe affranchie à l’adresse suivante :

Orange Bank 
TSA 10948
92896 NANTERRE CEDEX 9

Inutile de joindre un bordereau de remise de chèques, il suffit juste d’indiquer votre numéro de compte Orange Bank et d’apposer votre signature au dos du chèque. Pour commander un chéquier Orange Bank, rendez-vous sur l’onglet Profil -> Demandes -> Faire une demande -> Mes Moyens de paiement -> Commander un chéquier. Vous pouvez commander le chéquier sur l’application mobile ou l’espace client web Orange Bank.

Services gratuits et frais bancaires Orange bank

Avec ses garanties d’assurances et assistance et ses avantages, il peut être plus intéressant de choisir la carte Premium plutôt que la carte Standard, surtout si vous êtes déjà client Orange.

Les services bancaires gratuits Orange Bank

Avec Orange Bank, profitez de nombreux services bancaires gratuits. Voici la liste des services bancaires gratuits avec Orange Bank :

  • Abonnement à des services de banque à distance : gratuit
  • Alertes sur la situation du compte par SMS : gratuit
  • Tenue de compte gratuit ( effectuer un paiement par mois )
  • Fourniture d’une carte à débit immédiat (carte Standard) : gratuit
  • Retraits d’espèces dans un distributeur en zone euro : gratuit
  • Paiement par carte en zone euro : gratuit
  • Cotisation à une offre d’assurance perte ou vol de moyens de paiement : gratuit
  • Virement SEPA : gratuit
  • Prélèvement (paiement et mise en place) : gratuit
  • Commande d’un chéquier : gratuit
  • Commission d’intervention : gratuit
  • Frais d’opposition : gratuit

L’ouverture et la clôture de votre compte Orange Bank sont également gratuits.

Les services bancaires payants d’Orange Bank

Tout n’est pas gratuit avec Orange Bank. Certains services bancaires restent payants avec Orange Bank :

  • Demander une attestation (sauf attestation crédit) : 12 €
  • Demander à Orange Bank de réaliser une opération pour vous : 5 €/opération
  • Cotisation à la carte Premium à débit immédiat ou différé : 7,99 €/mois
  • Remplacement de la carte avant son échéance : 10 €
  • Frais d’envoi express de la carte : 70 € (gratuit avec carte Premium)
  • Paiement par carte en devises : 2% du montant (gratuit avec carte Premium)
  • Retraits d’espèces en devises : 2% du montant (gratuit avec carte Premium)
  • Émission d’un virement non SEPA ou en devises : 25 €
  • Réception d’un virement non SEPA ou en devises : 15 €
  • Frais de change sur virements en devises émis ou reçus : 14 €/opération
  • Demande de virement urgent : 15 €
  • Frais d’envoi d’un chéquier ou chèque de banque en recommandé : 5 €
  • Dépôt d’un chèque venant de l’étranger : 25 €
  • Frais de règlement de succession : 300 €

Avant de demander à un expert Orange Bank d’effectuer pour vous une opération, vérifiez bien que vous ne pouvez pas faire l’opération vous-même pour ne pas payer de 5 € de frais par opération

Les frais en cas d’irrégularités et incidents

L’avantage d’Orange Bank sur les frais d’irrégularités et d’incidents est que les commissions d’intervention sont gratuites. Pour le reste, voici les tarifs :

  • Courrier retourné (lettre NPAI) pour cause de non-information de changement d’adresse : 22 €
  • Frais par saisie administrative à tiers détenteur : 100 €
  • Frais de non-exécution de virement pour défaut de provision : 8 € max.
  • Frais de rejet par prélèvement pour défaut de provision : 20 € max.
  • Frais de de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision : 14,50 €
  • Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision (chèque ≤à 50 € / > à 50 €) : 30 € / 50 €
  • Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé : 15 €/lettre (jusqu’à 3 lettres au bout de 30, 45 et 60 jours)
  • Frais notification à la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques : 30 €
  • Gestion d’un compte en interdit bancaire : 30 €/an
  • Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire : 30 €
  • Frais pour déclaration à la Banque de France du retrait de la CB : 40 €

Pour les clients en situation de fragilité financière, l’ensemble des frais ci-dessus sont plafonnés à 25 € par mois. Pensez à demander à Orange Bank de vous proposer cette offre si vous accumulez plus de 5 irrégularités incidents de paiement au cours d’un même mois, votre dossier de surendettement est en cours de traitement ou vous êtes inscrit depuis 3 mois au fichier de la Banque de France.

Des frais cachés : attention

orange bank frais cachés

Faites attention, les services 100 % gratuits restent très basiques, comme la commande ou l’envoi de chéquier sans frais. Lorsque l’on souhaite accéder à d’autres services plus poussés, la facture peut rapidement grimper, car Orange Bank fonctionne avec de nombreux frais cachés. Par exemple, pour bénéficier de son offre bancaire gratuite, vous devrez effectuer au moins 3 opérations dans le mois par carte bancaire ou paiement mobile. les autres banques demandent simplement une utilisation par mois de la carte.

À défaut, Orange Bank se donne le droit de vous facturer 5€ de frais de tenue de compte. Bien entendu, cette somme reste en dessous de la tarification des banques traditionnelles et même de celle des banques en ligne concurrentes. Orange bank à également l’avantage de ne pas demander de condition de revenu contrairement à BforBank.

Même si Orange Bank est une banque gratuite sur de nombreux services de base, elle peut rapidement facturer des frais bancaires très couteux :

  • Taux de 8 % pour les découverts autorisés et de 16 % pour les découverts non autorisés,
  • Frais liés aux lettres de rappel au-delà de 30 jours de découverts non autorisés (15€/lettre) mais également frais de retour de lettre à l’expéditeur (commission fixe de 22€).

Sur ce point, Orange Bank se situe bien au-dessus des frais d’autres banques en ligne comme Monabanq ou encore Fortuneo.

Autant de petits frais facturés par Orange Bank qui, mis les uns après les autres, peuvent rapidement affecter votre pouvoir d’achat. Orange Bank reste toutefois une très bonne banque en ligne gratuite si vous souhaitez pouvoir profiter de services de base gratuits, sans condition sur le revenu.

Le découvert autorisé Orange Bank

Avec Orange Bank, accédez à un découvert autorisé sur 30 jours d’un montant maximal de 500 €. Voici les taux du découvert Orange Bank :

  • Découvert autorisé : 8,33 % TAEG
  • Découvert non autorisé : 17,35 % TAEG

Voici la formule mathématique pour calculer vos agios en cas de compte débiteur :
Agios = montant du découvert x nombre de jours à découvert x TAEG / 365 jours

Il vaut mieux souscrire un crédit consommation Orange pour payer moins de frais de découvert.

Comment ouvrir un compte Orange Bank ?

Vous pouvez ouvrir un compte Orange Bank en ligne ou en boutique Orange. À vous de voir ce qui vous convient le mieux sachant qu’ouvrir un compte Orange Bank 100% en ligne vous permet de souscrire un compte de n’importe où et à n’importe quelle heure du jour ou de la nuit, sans avoir à vous déplacer en boutique. Il vous suffit d’un smartphone ou un ordinateur connecté à internet pour ouvrir un compte Orange Bank.

Ouvrir un compte Orange Bank 100% en ligne

Pour ouvrir un compte en ligne, et ainsi obtenir une carte bancaire Orange Bank, il suffit de:

  1. Rendez-vous sur orangebank.fr
  2. Appuyez sur le bouton « Ouvrir un compte »
  3. Choisissez l’offre qui vous correspond entre Standard, Premium et Pack Premium
  4. Remplissez le formulaire de souscription à l’aide de vos informations personnelles
  5. Signez votre contrat à l’aide de la signature électronique (un code envoyé par SMS)
  6. Prenez vos justificatifs en photo avec votre smartphone et téléchargez-les
  7. Effectuez un premier virement de minimum 50€

Il suffit de deux pièces d’identité et un justificatif de domicile comme pièces justificatives pour ouvrir un compte Orange Bank. Une fois votre demande de souscription à un compte Orange Bank acceptée, vous recevrez 3 à 5 jours ouvrés plus tard votre carte bancaire Orange Bank.

Ouvrir un compte Orange Bank en boutique

Si vous le souhaitez, vous pouvez aussi ouvrir un compte Orange Bank dans une boutique Orange. Vous devrez dans ce cas vous déplacer en boutique Orange. Attention à bien vérifier que la boutique Orange est habilité à l’ouverture de compte Orange Bank. Vous devrez vous munir :

  • D’une pièce d’identité en cours de validité
  • 1 justificatif de domicile de moins de 3 mois

Mieux vaut ouvrir un compte Orange Bank en ligne pour ne pas perdre de temps dans les transports et profiter au plus vite de votre compte et votre carte Orange Bank.

Les pièces justificatives Orange Bank

Pour ouvrir un compte Orange Bank, inutile de fournir un justificatif de revenus. Les pièces justificatives pour l’ouverture d’un compte Orange Bank sont :

  1. Un 1er justificatif d’identité : carte nationale d’identité, passeport, titre de séjour
  2. Un 2ème justificatif d’identité : carte nationale d’identité, passeport, titre de séjour, permis de conduire, dernier avis d’imposition, acte de naissance ou mariage, livret de famille, carte étudiante ou certificat de scolarité
  3. Un justificatif de domicile : facture d’eau, énergie, télécommunication, avis d’imposition, attestation CROUS, pièce d’identité hébergeur et attestation manuscrite d’hébergement

Si vous êtes hébergé par un particulier, vous devrez fournir une copie d’une pièce d’identité de votre hébergeur en cours de validité et une attestation d’hébergement manuscrite signée et datée.

Pour le 2ème justificatif d’identité, vous pouvez présenter une CNI, un passeport, un titre de séjour français, un permis de conduire français, un dernier avis d’imposition ou avis de situation déclarative à l’impôt sur le revenu, acte de naissance ou de mariage français, livret de famille, carte étudiante ou certificat de scolarité.

Comment résilier votre compte Orange Bank ?

La fermeture de votre compte Orange Bank est gratuite. Pour clôturer votre compte Orange Bank, il suffit de contacter un expert Orange Bank par chat, mail, téléphone, courrier ou via « Mes demandes » dans votre espace client web ou l’application mobile Orange Bank. Il sera nécessaire de détruire les moyens de paiement Orange Bank afin de vous prémunir de toutes fraudes éventuelles.

Prime de bienvenue Orange Bank

La banque mobile Orange Bank vous offre jusqu’à 80 € de prime de bienvenue avec la carte Premium ou un Pack Premium.

  • 50 € offerts à partir de 10 paiements ou retraits réalisés avec la carte Premium ou en paiement mobile avant la fin du 1er mois qui suit l’ouverture de compte
  • 30 € offerts pour les clients Orange internet ou mobile qui ont mis en place le prélèvement d’une facture Orange

Voir l’offre de bienvenue Orange Bank

L’offre de bienvenue Orange Bank est facilement accessible. Vous pouvez gagner facilement 50 € en utilisant votre carte bancaire Orange au quotidien le 1er mois en effectuant 10 opérations. Pour profiter de 30 € supplémentaires, vous devez être un client Orange internet ou mobile.

Parrainage Orange Bank

Avec Orange Bank, vous pouvez parrainer des proches à ouvrir un compte Orange Bank. Pour parrainer un filleul à rejoindre Orange Bank, 3 étapes suffisent :

  1. Rendez-vous sur la page parrainage et indiquez l’adresse e-mail du filleul
  2. Votre filleul ouvre son compte à l’aide du lien envoyé par e-mail par Orange Bank et effectue 10 paiements par carte ou paiement mobile dans le mois qui suit l’ouverture de son compte
  3. Recevez votre prime de parrainage : 15 € pour la carte Standard, 50 € pour la carte Premium, 60 € pour le Pack Premium

Parrainer dès maintenant avec Orange Bank

Le parrain peut parrainer jusqu’à 20 filleuls jusqu’au 31 décembre 2021 et le filleul pourra toujours bénéficier de la prime de bienvenue jusqu’à 80 €.

FAQ Orange Bank :

Quelles banques se cachent derrière Orange Bank ?

Orange Bank est une nouvelle banque en ligne française détenue majoritairement à 65% par le groupe de télécommunications Orange. Les 35 % restants sont détenus par la société d'assurance Groupama.

Peut-on contacter Orange Bank via Facebook ?

Il est tout a fait possible de contacter Orange Bank par Facebook. Suite à nos essais, nous avons constaté un temps de réponse très court, moins d'une heure. Il est possible de demander des informations commerciales, ou de joindre directement un conseiller via cette méthode.

Comment installer Orange Bank sur mon téléphone ?

L'application est disponible directement sur Play Store et l'App Store en fonction de votre téléphone Androïd ou Apple. Vous pouvez même, si vous le souhaitez faire une installation manuelle sur Androïd en installant celle-ci avec un fichier APK (Fichier d'installation Androïd).

Orange Money, c'est quoi ?

Orange Money permet le transfert d'argent à moindre coût entre différents pays d'Afrique ainsi que la France (Sénégal, Burkina Faso, Côte Ivoire, Guinée, Mali, Madagascar, Congo Brazzaville, Ghana, Maroc, Inde, Vietnam et France). Le coût de transfert est de 1,99 € jusqu'à 100 euros et 2,99€ au-delà. Le montant maximum d'un transfert est de 800 € en une seule fois.

Le prêt Tik Tak, c'est quoi ?

Tik Tak est un service de micro crédit par téléphone. Pour en bénéficier, vous devez déjà être client Orange Bank Africa mais être aussi client d'Orange Money depuis au moins 6 mois. Ce type de crédit est proposé principalement en Afrique.

Conclusion de l’avis Orange Bank:

Avec ses 3 offres bancaires, Orange Bank vous permet de choisir un compte qui correspond à vos attentes. Ainsi, la carte Standard permet de bénéficier d’un compte et une carte bancaire gratuits et la carte Premium à seulement 7,99 €/mois d’accéder à une carte premium avec de nombreuses garanties d’assurances et assistance et de nombreux avantages. Orange bank, c’est aussi une offre familiale à 12,99 €/mois avec le Pack Premium qui permet de bénéficier d’une carte premium et 1 à 5 cartes Plus pour vos enfants. L’offre Orange Bank se limite cependant à un compte, une carte, un livret et un prêt personnel.

Voir toutes les offres d’Orange Bank