Horaires d’ouverture: de 8h a 22h en semaine et de 8h à 18h le samedi au 3477 (service gratuit + prix appel)
https://mabanque.bnpparibas/fr
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Note: 16 / 20
L’offre: Esprit libre + CB gratuits pdt 1 an

BNP Paribas est une banque qui vous permet de bénéficier à la fois d’une agence bancaire physique avec un conseiller dédié et d’une agence en ligne pour consulter vos comptes et effectuer vos opérations bancaires à distance. Retrouvez l’avis BNP Paribas complet sur leur propre banque en ligne.

Toutes les offres BNP Paribas

L’agence BNP Paribas propose 4 cartes bancaires différentes afin que vous puissiez trouver la CB qui vous correspond. Les 4 cartes bancaires BNP Paribas sont :

  • Visa Origin : carte de retrait et de paiement à contrôle systématique de solde
  • Visa Classic : carte internationale à débit immédiat ou différé
  • Visa Premier : carte internationale avec assurance premium
  • Visa Infinite : carte de prestige avec conciergerie
avis bnp paribas logo Carte visa electron de la bnp Carte visa classique de la bnp Carte visa premier de la bnp Carte visa infinite de la bnp
CB BNP Paribas Visa Electron Visa Classique Visa Premier Visa Infinite
Cotisation annuelle à partir de 25 ans 38 € 44,50 € 134 € 340 €
Cotisation annuelle 18-24 ans 19 € 22,25 € 67 € /
Frais de tenue de compte 2,50 €/mois 2,50 €/mois 2,50 €/mois 2,50 €/mois
Retraits zone euro 1 €/retrait 3 gratuits puis 1 €/retrait Gratuits Gratuits
Paiements zone euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits hors zone euro 2,90% du montant + 3 € 2,90% du montant + 3 € 2,90% du montant + 3 € 2% du montant + 2,20 €
Paiements hors zone euro 2,90% du montant + 0,90 € 2,90% du montant + 0,90 € 2,90% du montant + 0,90 € 2% du montant + 0,60 €
Plafond de paiement/30j: 1000€ 2500€ 8000€ 10000€
Plafond de retrait/7j: 450€ 500€ 2000€ 4000€
Assurance et assistance Visa: / Standard Intégrale Premium
Services supplémentaires: / / Offres privilèges partenaires Conciergerie
Services d'urgence / / Envoi d'une carte de dépannage et avance en devises Envoi d'une carte de dépannage et avance en devises
Offre de bienvenue Esprit libre + CB gratuits pdt 1 an Esprit libre + CB gratuits pdt 1 an Esprit libre + CB gratuits pdt 1 an Esprit libre + CB gratuits pdt 1 an
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BNP Paribas en quelques chiffres

Rejoindre BNP Paribas, c’est choisir une banque qui vous accompagne dans l’ensemble de vos projets avec une offre complète, une agence bancaire physique, un conseiller dédié et un site web et une application mobile pour gérer son compte à distance. Voici les chiffres clés de BNP Paribas :

  • 1ère banque de la zone euro
  • 8ème groupe bancaire international
  • Présente dans 72 pays
  • 202 624 collaborateurs
  • 52 000 distributeurs automatiques répartis dans plus de 50 pays
  • 30 millions de clients particuliers
  • 1 million de clients professionnels
  • 1860 agences en France
  • 6 000 guichets et automates en France
  • 170 centres et espaces banque privée en France

Les avis sur BNP Paribas

Afin de vous faire votre avis sur BNP Paribas, nous avons regrouper ci-dessous l’avis des clients, de la presse et de la rédaction de 01banque-en-ligne sur la banque de détail.

Laissez votre avis sur BNP Paribas

Vous avez un compte chez BNP Paribas, racontez-nous votre expérience utilisateur à en remplissant le formulaire Laisser un commentaire. Votre avis est précieux et compte pour nos lecteurs. Ces avis leurs permettront en effet d’avoir un avis plus précis sur BNP Paribas. Alors n’hésitez pas à partager vos avis, qu’ils soient positifs ou négatifs.

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Avis des clients sur BNP Paribas

Voyons ensemble l’avis sur BNP Paribas des clients via la plateforme d’avis Trustpilot. Trustpilot collecte les avis clients sur BNP Paribas et attribue une note à la banque.

BNP Paribas a obtenu une note de 1,2/5 sur 1 117 avis via la plateforme Trustpilot. L’avis est donc mauvais selon la plateforme.

L’avis Trustpilot n’est cependant pas robuste avec seulement un peu plus de 1 000 avis. De plus, les clients insatisfaits laissent plus facilement un avis négatif sur la plateforme que les clients satisfaits. Le fait que peu de clients ont laissé un avis négatif sur BNP Paribas est même plutôt positif.

Avis de la Presse sur BNP Paribas

L’agence BNP Paribas a reçu de nombreuses récompenses de la presse pour la digitalisation de ses services, l’expérience client, son accompagnement au entreprise et son accessibilité. Voici les récompenses obtenues par BNP Paribas :

  • The Banker : Meilleure banque en France (2018)
  • Euromoney : Meilleure banque au monde pour les entreprises (2020)
  • Euromoney : Meilleure banque au monde pour l’inclusion financière (2020)

BNP a donc une bonne réputation auprès de la presse.

Avis de l’application mobile de BNP Paribas

Pour vous proposer un avis complet sur l’application mobile BNP, nous avons recueilli l’avis de ses utilisateurs et nous avons aussi tester l’application.

Notes de l’app BNP Paribas sur les plateformes de téléchargement

Avec les plateformes de téléchargement d’application App Store et Google Play, les utilisateurs peuvent évaluer l’application mobile BNP Paribas. L’application mobile « Mes comptes » de BNP Paribas obtient les notes suivantes :

  • App Store : 3,7/5 sur 11 688 notes d’utilisateurs sur iOS
  • Google Play : 4,0/5 sur 46 128 notes d’utilisateurs Android

Avec son design épuré et sa facilitation d’utilisation, l’application mobile BNP permet de gérer son compte à distance de façon intuitive selon les utilisateurs.

Test de l’appli BNP Paribas

La rédaction de 01banque-en-ligne a testé l’application mobile « Mes comptes » de BNP Paribas et voici ce qu’il faut en retenir. L’app simple, fluide et ergonomique comporte 5 onglets : Comptes & Cartes, Piloter mon épargne, Virements, RIB, chèques & documents, Paiement mobile. L’application mobile BNP Paribas vous permet de :

  • Une identification rapide et sécurisé : Touch ID, Face ID et Fingerprint
  • La visualisation de votre solde et vos dernières opérations bancaires
  • L’agrégation de tous vos comptes (mêmes des autres banques) sur l’app BNP
  • La catégorisation des dépenses et recettes à l’aide d’un graphique
  • Effectuer l’ensemble de vos opérations bancaires : virement, ajout de bénéficiaires, édition RIB
  • Accéder au paiement mobile : Apple Pay, Paylib
  • Contacter un conseiller avec la messagerie sécurisée ou le chat
  • Consulter la bourse et gérer son portefeuille d’actifs
  • Gérer son assurance-vie, livret A, livret + et LDDS
  • Consulter la FAQ pour obtenir de l’aide 24/7

L’appli mobile BNP Paribas vous permet également de paramétrer votre carte bancaire à distance avec la modification des plafonds de paiements et de retrait, activer / désactiver le sans contact, bloquer temporairement votre carte bancaire, faire opposition à votre CB en un seul geste.

Voir l’offre BNP

Avis sur BNP Paribas de 01banque-en-ligne

Les avantages du compte bancaire BNP Paribas sont nombreux selon l’avis BNP Paribas. Le compte bancaire BNP Paribas permet d’accéder à de nombreux services digitaux sur son ordinateur et smartphone:

  • Agréger ses comptes externes pour avoir une vision globale de son budget
  • Éditer un RIB gratuitement, également depuis l’application mobile « Mes comptes »
  • Scanner ses chèques à l’aide de son téléphone mobile (plus besoin de bordereau de remise de chèque)
  • Envoyer son chèque dans une enveloppe sans timbre,
  • Consulter ses relevés de compte en ligne pendant 10 ans

À noter dans l’avis BNP Paribas, comme les banques en ligne, l’agence en ligne BNP Paribas permet de bénéficier d’un compte bancaire gratuit ainsi qu’une carte bancaire gratuite pendant 1 an + 80 € offerts.

Avis BNP Paribas : Les avantages

Selon l’avis BNP Paribas, les avantages de l’agence bancaire sont de pouvoir bénéficier d’une banque en ligne sans ces inconvénients. Les avantages de la banque BNP Paribas sont :

  • L’offre de bienvenue avec le compte et la carte bancaire gratuits pendant 1 an
  • Effectuer ses opérations bancaires en ligne ou en agence
  • Ouvrir un compte BNP Paribas sans condition de revenus
  • Sans domiciliation obligatoire de ses revenus
  • Déposer ses chèques et espèces en agence
  • Rencontrer physiquement son conseiller en agence

Pour ouvrir un compte bancaire BNP Paribas en ligne, seul un versement initial de 300 € d’un compte à votre nom d’une banque française ou européenne est obligatoire. Pour une ouverture de compte en agence, le virement n’est pas nécessaire.

Voir l’offre BNP

Avis BNP Paribas : Les inconvénients

Bien que la banque de détail présente de nombreux avantages, on note cependant dans l’avis BNP Paribas quelques inconvénients. Pas nombreux mais tout de même ! Les inconvénients de BNP Paribas sont:

  • Le compte et la carte payants à la fin de l’offre de bienvenue (CB gratuite 1 an + 80 € offerts)
  • Les frais bancaires en cas d’irrégularités et incidents: commission d’intervention, lettre d’information
  • Les frais de gestion pour l’assurance-vie

Malgré les inconvénients BNP Paribas, l’offre de produits et services bancaires est complète. BNP Paribas ne propose pas seulement un compte bancaire mais aussi des solutions d’épargne et d’investissement très intéressantes. De plus, la banque présente l’atout de pouvoir gérer son compte aussi bien dans une agence bancaire que en ligne via un smartphone ou un ordinateur.

Avis BNP Paribas sur les produits bancaires

L’agence bancaire BNP Paribas ne propose pas seulement un compte avec carte bancaire. Avec la large gamme de produits bancaires BNP Paribas, vous pouvez :

  • Emprunter : crédit consommation, crédit immobilier, regroupement de crédits, solutions locatives auto
  • Assurer et sécuriser : assurance automobile, habitation, prévoyance
  • Épargner : comptes, livrets, épargne logement, épargne à terme, assurance-vie
  • Bourse : comptes (CIF, PEA, PEA-PME), Trackers (ETFs), Warrants et Certificats

Selon notre avis sur BNP Paribas, vous avez donc l’embarras du choix au niveau des produits bancaires, la banque vous accompagne peu importe vos besoins et vos projets.

Emprunter avec BNP Paribas

La banque traditionnelle BNP Paribas vous permet de souscrire :

  • Un crédit à la consommation : prêt projets, auto, travaux, crédit renouvelable, permis à 1 € par jour, prêt étudiant
  • Un crédit immobilier
  • Regrouper des crédits à la consommation
  • Des solutions locatives auto : location avec option d’achat (LOA), location longue durée (LDD)

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Assurer et sécuriser avec BNP Paribas

Avec la banque BNP Paribas, vous aurez accès à de nombreuses solutions pour assurer et sécuriser vos biens :

  • Assurance habitation : étudiant, protection habitat télésurveillance, vidéosurveillance, protection investisseur locatif, assurance prêt immobilier, prêt travaux
  • Assurance véhicule : assurance auto, prêt auto, mobilité électrique (trottinette, hoverboard, gyroroue, gyropode, skateboard électrique)
  • Assurance appareils mobiles et instruments de paiement : Mobileo, BNP Paribas Sécurité Plus
  • Assurance scolaire et étudiant
  • Prévoyance et santé : protection accident de la vie, BNP Paribas Protection familiale, Protection Vie Active, BNP Paribas Obsèques, prévoyance, assurcompte, complémentaire santé
  • Assurance prêt immobilier : assurance emprunteur, BNP Paribas Atout emprunteur
  • Assurance prêt personnel

L’agence bancaire BNP Paribas a su s’adapter à vos nouveaux modes de vie pour vous proposer des assurances qui répondent à vos besoins.

L’épargne BNP Paribas

BNP Paribas propose un large choix de produits d’épargne pour investir votre argent.

  • Comptes et livrets d’épargne : Livret A, Livret Jeune, Livret d’Épargne Populaire, Livret Développement Durable Solidaire, compte épargne, compte épargne innovation
  • Épargne logement : plan épargne logement, compte épargne logement
  • Épargne à terme : Potentiel Marché (de 1 mois à 2 ans)
  • Assurance vie : BNP Paribas Multiplacements 2, Multiplacements Avenir, Multiplacements PER
  • Fonds d’investissement : constituez ou valorisez une épargne déjà existante (assurance-vie, compte titres (CIF) ou PEA)
  • Épargne responsable : solutions de placement socialement responsables

L’assurance-vie BNP Paribas

L’avis BNP Paribas note 3 contrats d’assurance-vie pour dynamiser votre capital, diversifier votre épargne, épargner à votre rythme (versements libres ou réguliers) et bénéficier d’un cadre fiscal privilégié pour vos retraits après 8 ans.

  • BNP Paribas Multiplacements 2
  • BNP Paribas Multiplacements Avenir
  • BNP Paribas Multiplacements PER (Plan d’Epargne Retraite)

BNP Paribas Multiplacements 2

Le contrat d’assurance vie Multiplacements 2 est un contrat multisupport pour préparer votre avenir. Vous pouvez investir sur une large gamme de supports du plus sécurisé avec le Fonds en euros  au plus dynamique les supports en unités de comptes. Voici les caractéristiques du contrat d’assurance vie BNP Paribas Multiplacements 2 :

  • Versement initial à l’adhésion : 50 € bruts de frais sur versements
  • Versements complémentaires libres ou réguliers (min. 360 € par an)
  • Investissement : Fonds en euros ou supports en unités de compte
  • Frais d’entrée : 2,75% max
  • Frais de gestion Fonds Euros : 0,70%
  • Frais de gestion unités de compte : 0,85%
  • Frais d’arbitrage : 1% du montant arbitré
  • Frais d’arbitrage automatique : gratuit

En 2021, le taux de rendement de BNP Paribas Multiplacements et BNP Paribas Multiplacement 2 a été de 1,10% pour des frais de gestion de 0,70 % maximum pour les frais de gestion sur le fonds en euros.

Ces rendements ne garantissent pas des rendements futurs. Selon l’avis BNP Paribas, le contrat d’assurance vie Multiplacements 2 n’est pas compétitifs par rapport aux assurances vie des banques en ligne. En effet, contrairement aux banques en ligne, BNP Paribas applique des frais d’entrée sur les versements de 2,75% maximum et des frais d’arbitrage.

BNP Paribas Multiplacements Avenir

Le contrat d’assurance vie BNP Paribas Multiplacements Avenir est un contrat multisupports évolutif idéal pour vos enfants ou vos futurs projets.

Le taux minimum du Fonds en Euros en 2021 était de 1,10 % brut pour des frais de gestion de 0,70% maximum par an.an. Des prélèvements sociaux et fiscaux sont appliqués sur vos gains. Des frais sur versements de 2, 75% maximum s’appliquent également.

BNP Paribas Multiplacements PER

Le fonds Eurocroissance Retraite est un contrat d’assurance vie qui permet d’investir à long terme, entre 8 et 40 ans. Le capital investi sur le Fonds Eurocroissance Retraite est garanti à la date d’échéance choisie du contrat d’assurance vie BNP Paribas. L’épargne de l’assurance vie est disponible, vous pouvez à tout moment effectuer des rachats ou des versements.

La bourse BNP Paribas

La banque BNP Paribas vous permet de souscrire en ligne un compte dédiés à la Bourse. Vous pouvez ainsi ouvrir un :

  • Compte d’instruments financiers (CIF) : compte-titres pour investir sur les marchés français ou étrangers
  • Plan d’Épargne en Actions (PEA) : investir des les actions, organisme de placement collectif (OPC) français et européens
  • Plan d’Épargne en Actions pour Petites et Moyennes Entreprises (PEA-PME)

Dans quels produits financiers peut-on investir en bourse ?

Le compte d’instruments financiers BNP Paribas (compte-titres) vous permet d’investir sur les marchés français ou étrangers et sur tous types de valeurs mobilières :

  • Actions
  • Obligations
  • OPC (Sicav, FCP)
  • Trackers
  • SCPI
  • OPCI
  • Produits dérivés : Warrants, Turbos, Certificats

BNP Paribas en Vidéo:

Le dépôts de chèques BNP Paribas

Pour déposer un chèque chez BNP Paribas, vous avez deux possibilités:

  • Depuis l’application mobile Mes Comptes
  • Dans une agence BNP Paribas

Pour déposer un chèque à l’aide de l’application mobile Mes compte BNP Paribas, il suffit:

  • Ouvrir l’application mobile
  • Scanner le chèque à l’aide de son smartphone
  • Envoyer le chèque par courrier non affranchi

Dans les deux cas le chèque sera encaissé sur le compte à réception physique de celui-ci. L’application mobile vous évite juste dans ce cas présent de remplir un bordereau de remise de chèque.

Différence entre BNP Paribas et une banque en ligne ?

Pour répondre à la demande, BNP Paribas lance en 2013 la banque en ligne Hello bank! mais propose aussi sa banque en ligne BNP Paribas sous l’adresse web « mabanque.bnpparibas ». Vous pouvez ainsi ouvrir un compte BNP Paribas en ligne et effectuer l’ensemble de vos opérations bancaires à distance ou depuis votre agence comme vous le souhaitez.

BNP Paribas, tout comme les banques en ligne, permet d’ouvrir un compte bancaire en ligne en quelques clics. De même, vous pouvez effectuer l’ensemble de vos opérations bancaires à distance. On ne peut donc pas différencier BNP Paribas d’une banque en ligne.

Les deux seules différences entre BNP Paribas et une banque en ligne

D’après l’avis BNP Paribas, les seules différence entre la BNP et une banque en ligne sont:

  • L’accès à près de 2000 agences pour la gestion de son compte
  • Un conseiller bancaire dédié

Des différences qui sont à l’avantage de BNP Paribas. Mais cela a un coût. Fort heureusement, la première année est gratuite. Ensuite, selon l’utilisation, vous pourrez négocier avec votre conseiller des tarifs préférentiels. L’avis BNP Paribas est toutefois très positif. La banque BNP vous laisse le choix de gérer votre compte bancaire à distance avec un ordinateur ou un smartphone ou depuis l’agence bancaire la plus proche de vous ou une autre agence bien sûr.

Une très bonne alternative si vous n’êtes pas trop sûr de vouloir passer à la banque en ligne. Cela vous donnera l’occasion de tester les possibilité de la gestion en ligne, et, dans le cas ou vous voudrez changer de banque, avec la mobilité bancaire vous n’aurez aucun mal à changer de banque facilement et rapidement !

Avis BNP Paribas sur les tarifs:

Le compte bancaire BNP Paribas présente les mêmes tarifs qu’une agence bancaire classique selon l’avis BNP Paribas. Pour profiter du compte courant BNP Paribas vous devez vous acquitter des frais suivants :

  • Frais de tenue de compte : 30 €/an
  • Cotisation annuelle carte bancaire : Visa Classic (46 €), Visa Premier (134 €) et Visa Infinite (330 €)
  • Assurance moyens de paiement : 26,50 € / an
  • Opérations bancaires courantes en ligne : gratuit
  • Paiements par carte en zone euro : gratuit
  • Paiements par carte hors zone euro : 2,90% du montant + 0,90 €
  • Retrait d’espèce à un DAB d’une autre banque en zone euro : gratuit puis 1 € / retrait à partir du 3e retrait / mois
  • Retraits d’espèces hors zone euro : 2,90% du montant + 5 €
  • Retrait d’espèces dans une autre agence : 4,80 €
  • Alerte SMS : 24 € / an pour recevoir jusqu’à 15 alertes SMS / mois
  • Virement : gratuit via internet et 3,90 € / virement en agence
  • Virement instantané : 1 € / virement
  • Commission d’intervention : 8 € / opération, plafond de 80 € / mois

L’avis BNP Paribas sur les tarifs reste très positif avec l’offre de bienvenue BNP Paribas : 1 an de gratuité sur l’offre groupée Esprit Libre ainsi que sur la carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier. Vous bénéficiez ainsi d’un compte bancaire gratuit avec carte bancaire gratuite tout en profitant des avantages d’une agence avec le dépôt de chèques et espèces gratuit et illimité (Hello bank! aussi), mais surtout rencontrer en chair et en os un conseiller bancaire dédié.

Un point négatif en revanche de l’avis BNP Paribas sur les tarifs, l’application de frais en cas d’irrégularités et incidents. Ainsi, BNP Paribas facture des commission d’intervention (8 €/opération avec un plafond de 10 opérations/mois) et des frais de lettre d’information (de 14 à 20 €).

Alternative 100% intéressante à BNP:

Pour bénéficier de toute la force de BNP Paribas, gratuitement et avec aucunes conditions, vous pouvez aussi penser à souscrire une offre chez Hello bank!, qui est la banque en ligne de BNP. Cette banque vous permet aussi de bénéficier du réseau d’agences BNP pour les dépôts de chèques et d’espèces, ainsi que pour les retraits d’argent à l’étranger gratuits et illimités dans le réseau BNP (réseau présent dans plus de 50 pays). Idéal pour réduire drastiquement vos frais bancaires à l’étranger. Surtout si vous aimez voyager.

Voir l’offre BNP

FAQ sur BNP Paribas

Comment obtenir la prime de bienvenue BNP ?

Pour bénéficier de l'offre de bienvenue, vous devez ouvrir pour la première fois un compte en ligne BNP Paribas. Vous profiterez alors de 1 an de gratuité de l'offre groupée Esprit Libre composée de services « Essentiels » incluant les frais de tenue compte et la cotisation à la carte bancaire Visa Classic ou Visa Premier. Le compte et la carte bancaire sont donc gratuits pendant 1 an.

Les avantages de devenir client BNP Paribas

Il y a de nombreux avantages à devenir client de la banque de détail BNP Paribas. Les deux principaux avantages de BNP sont l'accès à près de 2 000 agences bancaires partout en France et un conseiller dédié expert pour vous accompagner dans la réussite de vos projets. Ces avantages sont indisponibles avec les banques en ligne.

Puis-je gérer mon compte en ligne avec BNP ?

La banque BNP Paribas a l'avantage de vous permettre de gérer votre compte aussi bien dans une agence bancaire qu'en ligne via le site web Mabanque et l'application mobile Mes Comptes. L'assistant virtuel Telmi est également disponible 24h/24, 7j/7 pour répondre à vos questions.

Conclusion sur l’avis BNP

L’avis BNP Paribas montre que les offres et services bancaires sont complets : compte bancaire, épargne, crédit, assurance, bourse, … La banque BNP Paribas est accessible aussi bien en agence que via internet pour toutes vos opérations bancaires. BNP Paribas est donc une banque idéale si vous souhaitez bénéficier de services bancaires à distance et garder un pied dans une agence traditionnelle et accéder a un conseiller particulier dans une agence BNP Paribas. Mais attention, comme chaque banque traditionnelle, les opérations en agence sont en général payantes, et votre carte bancaire ainsi que votre tenue de compte vous en coûteront 35,88 € par an pour la Visa Classic et 85,20 € par an pour la Visa Premier. Si vous souhaitez optimiser vos frais et bénéficier du réseau BNP, il est plus judicieux de passer par l’offre Hello bank!. Le réseau BNP  vous permettra de déposer de l’argent dans la banque en ligne Hello bank! et de déposer également des chèques en agence et bien sûr de faire des retraits à l’étranger gratuits et illimités dans le réseau mondial BNP.

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