Horaires d’ouverture: De 9h a 18h de lundi à samedi au 01 76 41 03 08 |
Créée en 2016, Qonto est une néobanque professionnel 100% en ligne pour les TPE, PME, startups et indépendants. Plus de 150 000 entreprises font aujourd’hui confiance à l’établissement de paiement. Découvrez notre avis Qonto.
Points essentiels sur Qonto
- Un compte pro 100% mobile pour les indépendants, TPE, PME et startups
- Pour toutes les formes juridiques : SASU, EURL, Micro-entreprise, EIRL, SAS, SARL, SARL de famille, SCI
- Sans engagement et 30 jours d’essai gratuits
- Un compte qui évolue selon vos besoins
- Comptes multiples avec IBAN dédiés
- Fonds couverts par le Fonds de garantie des Dépôts et de Résolution
- Relevés de compte illimités
- Notifications en temps réel
- Un IBAN français
- Un compte sans frais cachés et sans commissions de mouvement
- 3 cartes bancaires au choix : carte One, Plus et X
- Pas de chéquier ni découvert autorisé disponible
- Un compte pro qui simplifie votre comptabilité : fini les notes de frais
- Gardez le contrôle sur vos dépenses avec l’offre Équipe
- Le dépôt du capital social 100% en ligne
- Un service client disponible 7 j/7 par chat, téléphone ou mail
Les différentes offres et tarifs Qonto
La néobanque professionnelle Qonto proposent 3 offres pour les entrepreneurs qui souhaitent bénéficier d’un compte pro optimisé pour se concentrer sur l’essentiel : leur business. Les 3 offres Qonto sont :
- Solo : un compte pro pour les indépendants, freelances ou microentreprises
- Équipe (Team) : un compte pro pour les TPE, PME et startups
- Création d’entreprise : dépôt de capital social 100% en ligne pour toutes les formes juridiques
Qonto ne propose pas qu’un compte professionnel. L’établissement de paiement propose également d’autres fonctionnalités que nous détaillerons plus loin comme :
- Des cartes Mastercard Business : One, Plus et X (métal)
- Des moyens de paiement efficaces et fiables : virements SEPA et SWIFT, dépôt de chèques, Zettle, Apple Pay et Google Pay, Connect
- Un financement jusqu’à 30 000 € en partenariat avec October
- L’affacturage en partenariat avec Edebex pour plus de sérénité dans la gestion d’entreprise
Vous allez adorer Qonto, un compte pro qui vous simplifie la comptabilité à l’aide de son intégration à 80 outils de comptabilité mais aussi la gestion des dépenses de votre entreprise.
À noter : Qonto ne permet pas de bénéficier d’un chéquier ni d’un découvert autorisé.
1. Solo : le compte pro Qonto pour les indépendants
L’offre Solo de Qonto, c’est un compte pro pour les indépendants, freelances ou micro-entrepreneur qui se décline en trois comptes :
- Le compte Basic à 9 € HT par mois
- Le compte Smart à 19 € HT par mois
- Le compte Premium à 39 € HT par mois
Le tableau comparatif de l’offre Solo vous permettra de bien choisir votre compte pro Qonto pour votre activité entrepreneuriale.
Basic | Smart | Premium | |
---|---|---|---|
Tarif | 9 €/mois HT | 19 €/mois HT | 39 €/mois HT |
CB | 1 Mastercard One | 1 Mastercard One | 1 Mastercard One |
Cartes virtuelles Apple Pay et Google Pay | 2 €/mois par carte | Illimitées | Illimitées |
Nombre de comptes | 1 | 2 | 5 |
Virements et prélèvements SEPA gratuits / mois | 30 puis 0,40 €/opération | 60 puis 0,40 €/opération | 200 puis 0,40 €/opération |
Encaissement de chèques gratuits / mois | 0 (2 € de frais par chèque) | 2 puis 2 € de frais par chèque | 5 puis 2 € de frais par chèque |
Virements internationaux entrants | 5 € | Gratuits | Gratuits |
Virements internationaux sortants | 1% | 1% | 1% |
Comptabilité simplifiée | Numérisation des justificatifs | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable |
Optimisation du temps | Connect, tableau de bord | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives |
Service client | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail | Assistance prioritaire |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Le compte Basic de Qonto
Le compte Basic est l’offre entrée de gamme de la néobanque Qonto. Le compte Basic à 9 € HT par mois permet de bénéficier de :
- 1 compte pro
- 1 Mastercard One
- 30 virements et prélèvements SEPA gratuits (puis 0,40 €/opérations
- La numérisation des justificatifs : associez-les à vos transactions dans l’app Qonto
- Connect : intégration à 80 outils de comptabilité
- Tableau de bord : suivi des transactions en temps réel par fournisseur, client
- Un service client disponible 7j/7 par chat, téléphone et e-mail
On note cependant quelques inconvénients du compte Basic Qonto par rapport au :
- 2 € /mois pour bénéficier d’une carte virtuelle
- 2 € de frais par encaissement de chèque
- 5 € de frais par réception de virement internationaux
- Nombreux services comptable indisponible: transfert et certification de justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable
- Virements groupés et automatisation des tâches indisponibles
Le compte Smart de Qonto
Le compte Smart de Qonto est le compte idéal si vous souhaitez profitez de l’ensemble des services Qonto. Pour 19 € HT par mois, vous bénéficiez avec le compte Smart de Qonto des avantages suivants :
- 2 comptes pro
- 1 Mastercard One
- Cartes virtuelles illimitées
- 60 virements et prélèvements SEPA gratuits (puis 0,40 €/opérations
- 2 encaissements de chèque gratuits par mois puis 2 € par chèque additionnel
- Réception de chèques internationaux gratuits
- La numérisation des justificatifs : associez-les à vos transactions dans l’app Qonto
- Transfert de justificatif : vers une adresse e-mail dédiée, Qonto l’associe automatiquement à vos transactions
- Certifications des justificatifs : plus besoin de conserver vos justificatifs papier
- Labels personnalisés : attribuez des labels personnalisés à vos transactions pour automatiser votre comptabilité
- Gestion des fournisseurs : catégorisez vos fournisseurs pour ne plus saisir manuellement la TVA
- Accès dédié pour votre comptable
- Connect : intégration à 80 outils de comptabilité
- Tableau de bord : piloter sa trésorerie
- Virements groupés : jusqu’à 400 paiements en quelques clics
- Automatisation des tâches répétitives : validations, alertes, labels,…
- Un service client disponible 7j/7 par chat, téléphone et e-mail
Le compte Premium de Qonto
Le compte Premium à 39 € HT par mois permet de bénéficier des mêmes avantages que le compte Smart avec quelques bénéfices en plus. Voici les avantages du compte Premium de Qonto par rapport à Smart :
- 5 comptes pro
- 200 virements et prélèvements SEPA gratuits (puis 0,40 €/opérations
- 5 encaissements de chèque gratuits par mois puis 2 € par chèque additionnel
- Assistance prioritaire et un conseiller dédié
2. Équipe : le compte pro Qonto pour les TPE, PME et startups
L’offre Équipe de Qonto (ou Team) est un compte pro dédié aux TPE et PME qui se divise en trois comptes :
- Le compte Standard à 29 € HT par mois
- Le compte Advanced à 99 € HT par mois
- Le compte Corporate dont le tarif évolue selon la demande
Standard | Advanced | Corporate | |
---|---|---|---|
Tarif | 29 €/mois HT | 99 €/mois HT | Sur demande |
CB | 2 Mastercard One | 5 Mastercard One | Sur demande |
Cartes virtuelles Apple Pay et Google Pay | 2 gratuites puis 2 €/mois par carte | Illimitées | Illimitées |
Nombre de comptes | 5 | 5 | Sur demande |
Virements et prélèvements SEPA gratuits / mois | 100 puis 0,40 €/opération | 500 puis 0,40 €/opération | Sur demande |
Encaissement de chèques gratuits /mois | 3 puis 2 € de frais par chèque | 10 puis 2 € de frais par chèque | Sur demande |
Virements internationaux entrants | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Virements internationaux sortants | 1% | 1% | Sur demande |
Comptabilité simplifiée | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable |
Optimisation du temps | Connect, tableau de bord, virements groupés | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives |
Gestions des dépenses | Accès membres d'équipe (5 €/accès) | Accès membres d'équipe (illimités), demandes, cartes éphémères, rôles personnalisés | Accès membres d'équipe (illimités), demandes, cartes éphémères, rôles personnalisés |
Service client | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail | Assistance prioritaire | Assistance prioritaire |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
L’offre Team de Qonto vous permet de supprimer vos notes de frais et de garder le contrôle sur les dépenses de vos équipes avec :
- Des cartes Mastercard pour vos équipes
- Des limites de paiements pour chaque carte
- Le suivi en temps réel des dépenses des CB de vos équipes
- Vérifiez et validez les virements pré-saisis par vos équipes avant qu’ils soient exécutés
- Des cartes éphémères pour des dépenses ponctuelles
3. La création d’entreprise avec Qonto
L’offre création d’entreprise de Qonto vous permet de déposer votre capital social 100% en ligne. Un simple virement suffit pour recevoir un certificat de dépôt numérique en 72h.
Pack Basic | Pack Smart | Pack Standard | |
---|---|---|---|
Tarif sans engagement | 9 €/mois HT + 69 € HT pour dépôt capital | 19 €/mois HT + 69 € HT pour dépôt capital | 29 €/mois HT + 69 € HT pour dépôt capital |
Tarif pour 1 an (dépôt de capital inclus) | 149 € HT (économie de 28 €) | 249 € HT (économie de 48 €) | 349 € HT (économie de 68 €) |
CB | 1 Mastercard One | 1 Mastercard One | 2 Mastercard One |
Cartes virtuelles Apple Pay et Google Pay | 2 €/mois par carte | Illimitées | Illimitées |
Nombre de comptes | 1 | 2 | 5 |
Virements et prélèvements SEPA gratuits / mois | 30 puis 0,40 €/opération | 60 puis 0,40 €/opération | 100 puis 0,40 €/opération |
Encaissement de chèques gratuits /mois | 0 puis 2 € de frais par chèque | 2 puis 2 € de frais par chèque | 3 puis 2 € de frais par chèque |
Virements internationaux entrants | 5 € /virement | Gratuits | Gratuits |
Virements internationaux sortants | 1% | 1% | 1% |
Comptabilité simplifiée | Numérisation des justificatifs | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable | Numérisation, transfert et certification des justificatifs, labels personnalisés, gestion des fournisseurs, accès comptable |
Optimisation du temps | Connect, tableau de bord | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives | Connect, tableau de bord, virements groupés, automatisation des tâches répétitives |
Gestions des dépenses | Accès membres d'équipe (5 €/accès) | Accès membres d'équipe (5 €/accès) | 5 accès membres d'équipe gratuits puis 5 €/accès |
Service client | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail | 7j/7 par chat, téléphone et e-mail |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Le dépôt de capital est possible pour toutes les formes juridiques :
- Société par actions simplifiée (SAS)
- Société par actions simplifiée unipersonnelle (SASU)
- Société à responsabilité limitée (SARL)
- Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée (EURL)
- Entreprise individuelle à responsabilité limitée (EIRL)
Les cartes bancaires Qonto
Avec la fintech française Qonto, vous avez le choix entre 3 cartes bancaires Mastercard. La carte One est incluse dans tous les forfaits. Voici les différentes cartes Qonto et leur coût:
- La carte One : 5 € HT
- La carte Plus : 6 € HT
- La carte X (métal) : 20 € HT
CB | Carte One | Carte Plus | Carte X |
Tarif (hors abonnement) | 5 € HT /mois | 6 € HT /mois | 20 € HT /mois |
Limites de paiement par mois calendaire | 20 000 € | 40 000 € | 60 000 € |
Limites de retrait par mois calendaire | 1 000 € | 2 000 € | 3 000 € |
Retraits au distributeur inclus (puis 1 € HT par retrait) | 0 | 5 | Illimités |
Frais paiements hors zone euro | 2% | 1% | Gratuit |
Création et envoi d'une carte physique de remplacement | 6 € HT | 6 € HT | 6 € HT |
Conciergerie | / | / | Assistant personnel disponible 7j/7 |
Accès aux lounges d'aéroports | / | / | Oui |
Assurance et assistance Mastercard | Classique | Avancée | Exclusive |
Retard d'avion et de train | 450 € | 900 € | 1 500 € |
Retard de bagages | 450 € | 900 € | 1 500 € |
Bagages perdus, volés ou endommagés | 850 € | 1 900 € | 4 000 € |
Frais médicaux engagés à l'étranger | 76 225 € | 155 000 € | 450 000 € |
Honoraires avocat en cas de poursuites judiciaires à l'étranger | 3 100 € | 8 000 € | 15 000 € |
Séjour à l'hôtel en cas de visite d'un proche hospitalisé | 125 € /nuit | 250 € /nuit | 500 € /nuit |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Plus vous montez en gamme plus vous bénéficiez de plafonds de paiements et de retraits plus élevés mais aussi d’assurances optimales. Avec la carte Business Qonto, vous pouvez :
- Paramétrer votre carte en temps réel
- Bloquer et débloquer votre carte en un clic
- Personnaliser votre code PIN
- Profiter de la dernière technologie pour les paiements en ligne : 3D-Secure (3DS2)
Qonto propose aussi une carte virtuelle pour limiter les risques de perte ou de vol de la carte, payer à l’aide d’Apple Pay ou Google Pay et en finir avec les notes de frais.
Le terminal de paiement Zettle
Qonto propose en partenariat avec Zettle un terminal de paiement mobile pour accepter les paiements par carte de vos clients. Zettle, c’est :
- Un terminal intelligent et mobile à seulement 9 € HT sans engagement ni frais fixes
- 1,65% de commission par transaction
- Une application de terminal de point de vente pour organiser vos produits, suivre votre stock et garder contact avec vos clients
- Acceptez les cartes à puces, sans contact et paiements mobiles (Samsung Pay, Apple Pay et Google Pay)
Si votre chiffre d’affaires est supérieur à 8 000 €, vous pouvez négocier des tarifs préférentiels. Vous recevrez vos paiements sous 2 à 3 jours directement sur votre compte pro Qonto.
Le financement Qonto en partenariat avec October
En partenariat avec la plateforme européenne de prêt aux entreprises October, vous pouvez obtenir un prêt classique ou un prêt garantie par l’État (PGE) sans administratif et sans temps perdu. Vous pouvez emprunter jusqu’à 30 000 € :
- Sur 1 an pour le prêt garanti par l’État
- Sur 2 ans pour le prêt classique
La demande de crédit prend moins de 10 minutes, vous obtenez une réponse instantanée et vous recevez votre argent sous 4 jours.
Pour bénéficier du financement Qonto, vous devez respecter les conditions suivantes :
- Être client Qonto depuis au moins 12 mois
- Avoir un chiffre d’affaires supérieur ou égal à 100 000 € par an sur le compte Qonto
- Avoir votre siège social basé en France métropolitaine
- Avoir une boîte sous forme de société commerciale ou SCI
- Ne pas faire l’objet de procédure collective pour les associés ces 5 dernières années
Qonto propose également avec Edebex l’affacturage en partenariat sans retenue de garantie ni caution personnelle. Ainsi vous n’avez plus à courir après vos clients, Edebex se charge des relances et de l’encaissement de vos factures.
Avis complet sur Qonto
Pour que nos lecteurs puissent se faire une idée sur la néobanque pro, laissez-nous votre avis sur Qonto. Que ce soit un avis positif ou négatif sur la néobanque Qonto, vos retours d’expérience sont les bienvenus.
Ecrire mon avis | Lire les avis |
Avis des clients Qonto via trustpilot
La néobanque Qonto obtient un excellent retour de ses clients avec une note moyenne de 4,7/5 sur 3 084 avis. L’avis Qonto sur TrustPilot est donc très bon.
Seulement 6% des personnes qui ont laissé un avis sur Qonto sont insatisfaits par la fintech française.
Avis sur l’application mobile Qonto
Vous pouvez consulter votre compte professionnel Qonto sur votre espace client web sécurisé ou l’application mobile. Votre smartphone devient ainsi votre meilleur allié pour économiser du temps dans votre comptabilité et ainsi vous concentrer sur votre business.
Notation de l’appli Qonto sur les stores de téléchargement
Les notes laissées par les utilisateurs de l’application mobile Qonto sont excellentes avec :
4,8/5 sur 10 540 notes d’utilisateurs sur iOS
4,6/5 sur 4 827 notes d’utilisateurs sur Android
Vous pouvez donc télécharger l’application Qonto sans mauvaise surprise.
Test de l’application mobile Qonto
L’appli Qonto s’articule autour de 5 onglets : historique, virements, demandes, cartes, plus. Avec l’app Qonto, vous pouvez :
- Suivre vos transactions en temps réel
- Gérer vos cartes physiques et virtuelles en un geste
- Envoyer et recevoir des virements du monde entier
- Simplifier la gestion de votre comptabilité en scannant par exemple vos reçus
- Débloquer la saisie des virements à vos équipes et ainsi gardez le contrôle de vos dépenses
L’interface simple et pratique de l’application mobile est un excellent point selon notre avis sur Qonto. L’app ergonomique vous permettra d’effectuer l’ensemble de vos opérations bancaires ou comptables en toute tranquillité.
Avis globale de la rédaction sur Qonto
La rédaction de 01banque-en-ligne a été agréablement surpris par le compte professionnel Qonto. La néobanque fait preuve d’ingéniosité à l’aide d’outils qui simplifie la gestion comptable. Ainsi, Qonto réalise le rêve des entrepreneurs en simplifiant leur finance.
On apprécie également dans l’avis sur Qonto le fait qu’il n’y a pas de frais cachés et de pouvoir tester le compte pro sans engagement et gratuitement pendant 30 jours. Enfin l’interface web et mobile est excellente, ce qui fait de Qonto l’un des meilleurs comptes professionnelles.
Avis Qonto : Les avantages
Comme vous avez pu le voir en découvrant les offres et services, la néobanque a de nombreux atouts selon notre avis sur Qonto. Les avantages du compte pro Qonto sont :
- Interface simple et intuitive pour gérer votre compte à distance
- Aucuns frais cachés, une tarification transparente
- Une comptabilité simplifié avec l’intégration de votre compte Qonto à votre outil comptable
- Historique illimité de vos transactions
- Suivi et notification en temps réel de vos transactions
- Dématérialisation des notes de frais : scannez vos justificatifs pour les lier à vos dépenses, calcul automatique de la TVA
- Moyens de paiement complet : cartes bancaires physiques et virtuelles, virements SEPA et SWIFT, prélèvements SEPA, encaissements de chèques
- Gestion des dépenses d’équipe avec des plafonds et validation des demandes de virement
- Des comptes multiples avec IBAN dédiés pour gérer vos différentes activités
- Service client disponible 7j/7 et réactif (réponse en moins de 15 min)
Avec le compte pro Qonto, la préparation de votre comptabilité devient un non-évènement, Qonto gère pour vous l’administratif pour que vous puissiez vous concentrez sur vos activités qui créent de la valeur.
Avis Qonto : Les inconvénients
Comme le dit l’adage, rien n’est parfait. Le compte pro de la néobanque présente quelques défauts selon l’avis Qonto. Les inconvénients du compte professionnel Qonto sont :
- Pas de découvert autorisé
- Chéquier indisponible
- Chèque de banque indisponible
- Délai d’encaissement des chèques (5 à 15 jours)
- 1 € HT par retrait d’espèces avec la carte One
Voici les seules inconvénients de la néobanque Qonto selon notre avis. Ces désavantages ne limitent cependant votre activité entrepreneuriale. Le paiement en espèces est en effet déconseillé pour les professionnels car il augmente le risque de fraude ou d’erreurs humaine et ne permet pas de laisser une trace de vos transactions.
Qonto en Vidéo:
Comment ouvrir un compte Qonto ?
3 étapes suffisent pour ouvrir un compte pro Qonto et obtenir votre IBAN français en moins de 10 minutes :
- Renseigner les informations de chaque associé
- Transmettre une pièce d’identité et un selfie de vous
- Profiter de votre compte pro Qonto !
Si vous le souhaitez, vous pouvez profiter du service d’aide à la mobilité bancaire de Qonto pour changer de compte pro.
FAQ : Questions fréquentes sur Qonto
Comment contacter Qonto ?
Vous pouvez contacter Qonto par mail à support@qonto.eu, par chat sur le site web, par téléphone au +33 1 76 41 03 09 ou sur les différents réseaux sociaux comme Twitter ou Facebook.
Comment encaisser un chèque avec Qonto ?
Pour encaisser un chèque avec Qonto, il suffit de remplir un bordereau numérique sur votre espace client web ou l'app mobile Qonto. Vous devrez ensuite envoyer votre chèque sous une semaine par voie postale. Il sera encaissé sous 5 jours pour un chèque de moins de 3 500 €, 15 jours pour un chèque de moins de 15 000 € et 25 jours pour les chèques d'un montant supérieur.
Puis-je payer avec un chèque qonto ?
Qonto ne propose pas de chéquier. Vous ne pouvez donc pas émettre de chèques. Pour rembourser un client ou payer un fournisseur, privilégiez le virement bancaire ou le paiement par carte
Peut-on obtenir un chèque de banque Qonto ?
Qonto ne délivre pas de chèques de banque. La seule solution pour payer avec Qonto est la carte bancaire ou le virement. Il faut attendre 3 jours que le virement soit effectif.
Conclusion de l’avis sur Qonto
Ouvrir un compte professionnel Qonto vous permet de vous simplifier la gestion comptable et ainsi de vous concentrer sur vos affaires. Il vous suffit de scanner vos reçus et Qonto s’occupe du reste : relier la transaction au justificatif, calcul de la TVA.
Rejoindre Qonto, c’est profiter d’un compte 100% en ligne et mobile, payer moins de frais (fini les commissions d’intervention), supprimer les notes de frais et bénéficier d’un service client disponible 7j/7 et qui vous répond en moins de 15 minutes. Avec Qonto, ne perdez plus votre temps dans des tâches qui ne vous apportent aucune valeur ajouté : no pain, more gain !
On aime :
|
On aime pas :
|
Qonto ne respecte pas ses obligations en matière de contrôle interne
Je souhaite attirer votre attention sur le fait que Qonto permet d’ouvrir des comptes et de les fermer impunément sans qu’un contrôle de l’identité des clients fasse l’objet d’une vérification réelle d’une part et sans que les montants qui transitent sur ces comptes soient l’objet d’un quelconque contrôle.
Idéale… pour un escroc qui souhaite utiliser les services de Qonto pour créer un compte de rebond en toute impunité.
Vraiment très satisfait de Qonto malgré quelques limites : encaissement des chèques un peu long et fastidieux; pas de gestion du liquide.
Avec l’intégration de mon compte Qonto aux outils de mon comptable, mon premier bilan est passé comme une lettre à La Poste. Quel gain de temps aussi de pouvoir dématérialiser mes reçus de paiement en les prenant simplement en photo. Avec Qonto, je me concentre à 100% sur ce qui m’apporte de la valeur, ma petite affaire !