Avec le compte auto-entrepreneur, Monabanq diversifie son offre avec un compte spécialement conçu pour les micro-entreprises, les entreprises individulelles (EI) et les entreprises individuelles à responsabilité limité (EIRL).
Le compte auto-entrepreneur Monabanq en résumé
Le compte auto-entrepreneur accompagne les micro-entreprises (artisans, commerçants, professions libérales) et les EI /EIRL. Pour 9 € TTC par mois, le compte AE Monabanq vous permet de bénéficier de :
- Une carte Visa Classic avec paiements et retraits sans frais en zone euro
- Un découvert autorisé à partir de 600 € qui peut s’étendre selon vos revenus
- Le dépôt de chèques et espèces dans les distributeurs Crédit Mutuel et CIC
- Les virements instantanés
- Le paramétrage de la CB : blocage, déblocage, modification plafond
- Un coaching pour répondre à toutes vos questions sur le statut AE
- Un RIB français pour faciliter vos démarches administratives
- Des experts juridiques à votre disposition par téléphone : contrats, litiges, e-réputation
Le réseau des URSSAF comptabilise un peu plus d’1 million d’auto-entrepreneurs en France. En proposant le compte auto-entrepreneur, Monabanq réaffirme ses valeurs : transparence, accessibilité et innovation. Le compte auto-entrepreneur Monabanq permet d’accompagner l’entrepreneur dans son projet professionnel. La banque en ligne Monabanq, en diversifiant son offre bancaire pour la rendre plus accessible, confirme son slogan : Les gens avant l’argent.
Tarifs du compte auto-entrepreneur Monabanq
Vous trouverez les tarifs du compte auto-entrepreneur dans le guide de tarification Monabanq dans l’onglet Le compte PratiqPro. Avec le compte PratiqPro, vous avez le choix entre 4 cartes bancaires : Visa On Line (à autorisation systématique), Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum. Voici ce qu’il faut retenir des tarifs du compte auto-entrepreneur Monabanq :
- Cotisation à l’offre groupée de services du compte PratiqPro : 9 € / mois
- Cotisation carte Visa On Line (à autorisation systématique) : gratuit
- Cotisation carte Visa Classic à débit immédiat ou différé : gratuit
- Cotisation carte Visa Premier à débit immédiat ou différé : + 3 € / mois
- Cotisation carte Visa Platinum à débit immédiat ou différé : + 9 € / mois
- Alertes SMS/mail pour suivre vos opérations : gratuit
- Téléchargement excel de vos opérations de compte : gratuit
- Mise en place d’une facilité de caisse : gratuit
- Modification du montant de la facilité de caisse : gratuit
- Dépôt d’espèces dans un DAB Crédit Mutuel et CIC : 1 dépôt gratuit / trimestre puis 5 € /opération
- Paiement zone euro : gratuit
- Retrait zone euro : gratuit
- Paiement hors zone euro : 2% de l’achat
- Retrait hors zone euro : 2% du montant retiré (min. 1 €)
- Frais par virement SEPA instantané émis : 1 virement gratuit / mois puis 1 € / opération
- Remise de chèques : 18 remises gratuites / trimestre puis 1,50 € / dépôt
- Émission d’un chèque de banque : gratuit
- Commande d’un chéquier : gratuit
- Protection juridique : inclus
- Assurance moyens de paiement : 2 € / mois
Si vous ouvrez un compte auto-entrepreneur Monabanq, vous avez droit à -20% de réduction sur votre compte courant personnel Monabanq.
Pratiq+ | Uniq | Uniq+ | |
---|---|---|---|
Offre Visa Classic: | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois |
Chéquier: | Oui | Oui | Oui |
Facilité de caisse: | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Dépôt d’espèces au CIC et CMC: | 4 gratuits / an puis 5€ / dépôt | 4 gratuits / an puis 5€ / dépôt | 12 gratuits / an puis 5€ / dépôt |
Retraits et paiements zone euro: | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Retraits d’espèces hors zone euro: | 3 gratuits / an puis 2% | 25 gratuits / an puis 2% | Gratuits |
Paiements hors zone euro: | 2% du montant | 50 gratuits / an puis 2% | Gratuits |
Commission de change (virement devise) | 0,1% du montant, 15€ minimum | 0,1% du montant, 15€ minimum | Gratuit |
Virement instantané: | 1 virement / mois gratuit puis 1€ / opération | 2 virements / mois gratuits puis 1€ / opération | 5 virements / mois gratuits puis 1€ / opération |
Émission d’un chèque de banque: | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Assurance moyen de paiement | 2€ / mois | Inclus (+ clé et vol de portable) | Inclus (+ clé et vol de portable) |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Les cartes bancaires du compte PratiqPro Monabanq
Avec le compte auto-entrepreneur, vous avez le choix entre 3 cartes bancaires Visa :
- Visa Classic : 9€ / mois
- Visa Premier : 12 € / mois
- Visa Platinum : 18 € / mois
Toutes les cartes bancaires Monabanq du compte PratiqPro sont accessibles sans condition de revenus.
1. Visa On Line à autorisation systématique Monabanq
Les caractéristiques de la carte Visa On Line Monabanq sont :
- Carte à autorisation systématique à débit immédiat ou différé
- Assurance décès et invalidité : jusqu’à 46 000 €
- Cotisation carte Visa On Line : gratuit
- 2ème carte Visa à autorisation systématique : 2 € / mois
Avant d’autoriser un paiement, la carte de paiement internationale à autorisation systématique vérifie que le solde de votre compte est suffisant pour que la transaction par carte n’entraîne pas le compte dans le rouge ou un dépassement du découvert autorisé.
2. Visa Classic Monabanq
La Visa Classic Monabanq est également gratuite avec le compte auto-entrepreneur et permet de bénéficier :
- Carte à débit immédiat ou différé fin de mois
- Assurance décès et invalidité : jusqu’à 46 000 €
- Assistance médicale déplacement
- Cotisation carte Visa Classic : gratuit
- 2ème carte Visa Classic : 2 € / mois
Par rapport à la Visa On Line, la Visa Classic Monabanq vous offre une assurance décès, invalidité et une assistance médicale.
3. Visa Premier Monabanq
La Visa Premier est la carte la plus haut de gamme de Monabanq. Les caractéristiques de la Visa Premier Monabanq sont :
- Carte à débit immédiat ou différé fin de mois
- Assurance décès et invalidité : jusqu’à 46 000 €
- Assistance médicale déplacement
- Assurance annulation de voyage : jusqu’à 5 000 €
- Assurance retard d’avion et/ou retard de bagage : jusqu’à 400 €
- Perte, détérioration, vol de bagages : jusqu’à 800 € / bagage
- Assurance véhicule de location : remboursement de la granchise
- Garantie neige et montagne : matériel, forfait, frais de transfert et de recherche…
- Responsabilité civile à l’étranger : jusqu’à 1 525 000 € / évènement garanti
- 2ème carte Visa Premier : 3 € / mois
Comparée à la Visa Classic, la CB Visa Premier Monabanq vous permet de bénéficier de garanties pour tous les membres de votre famille lors de vos voyages, vacances au ski ou encore location de voiture.
4. Visa Platinum Monabanq
Par rapport à la carte Visa Premier Monabanq, la carte Visa Platinum Monabanq vous permet d’accéder à une équipe d’assistant Platinum disponible du lundi au samedi de 9h à 21h ainsi que de nombreux avantages. Vous pouvez ainsi demander à un assistant Visa Platinum d’organiser pour vous :
- Un voyage sur-mesure
- Un repas gastronomique
- Une sortie dans de nombreux lieux et évènements du moment
- L’envoi de fleurs, d’un serrurier, d’un anniversaire surprise.
Votre assistant Platinum est là pour répondre à tous vos besoins et envies. N’hésitez pas à lui déléguer vos tâches pour gagner du temps au quotidien. La Visa Platinum Monabanq permet également de bénéficier de garanties d’assurances et assistance plus élevées que la Visa Premier.
Les assurances complémentaires du compte AE Monabanq
Monabanq ne propose pas seulement un compte pour auto-entrepreneur mais aussi des assurances :
- Mutuelle : assurance santé à partir de 25 € / mois
- Responsabilité Civile Professionnelle (RCPro) avec Easyblue à partir de 15 € / mois
- Assurance décès et invalidité à partir de 9,90 € / mois
Les solutions de paiement et gestion du compte PratiqPro
Terminal de paiement du compte auto-entrepreneur Monabanq
Via son partenariat avec Smile and Pay, Monabanq propose 3 offres de terminal de paiement pour accepter les paiements par carte bancaire :
- Pocket+ Smile : 69 € HT
- Maxi+ Smile (imprimante intégrée) : 229 € HT
- Super Smile (nouveaux moyens de paiement avec QR code) : 329 € HT
Les outils de comptabilité et de gestion Monabanq
Monabanq simplifie la gestion de votre micro-entreprise en partenariat avec Mon-AutoEntreprise.fr en mettant à votre disposition un logiciel qui vous permet :
- Relancer vos factures impayées ou devis restés sans réponse
- Mettre à jour votre comptabilité : livres de comptes (recettes et achats)
- Transmettre à l’URSSAF vos déclarations de chiffre d’affaires
Vous avez 30 jours d’essai gratuit puis le logiciel coûte 7 € / mois ou 70 € / an.
Mon-Auto-Entreprise.fr vous offre également une séance de coaching gratuit d’une dizaine de minutes pour répondre à toutes vos problématiques rencontrées au sein de votre micro-entreprise. Le tarif d’un coaching est ensuite de 30 € pour 30 minutes et 50 € pour 1 heure.
Prêt de trésorerie Monabanq
La banque en ligne soutient vos projets avec le prêt auto-entrepreneur allant de 500 € à 30 000 €, sans frais de dossier et sur simple demande en ligne. Plus d’excuses pour ne pas booster votre activité entrepreunariale.
Comment ouvrir un compte auto-entrepreneur Monabanq ?
Le compte auto-entrepreneur Monabanq a été conçu pour faciliter la gestion du capital de votre activité professionnelle indépendante. Accessible sans condition de revenus, le compte auto-entrepreneur Monabanq est réservé aux micro-entreprises, EI ou EIRL.
Pour ouvrir un compte bancaire auto-entrepreneur Monabanq, il vous suffit de
- Remplir un formulaire de souscription
- Signer en ligne la convention de compte
- Télécharger vos pièces justificatives
- Réaliser un virement de 150 € sur votre nouveau compte courant Monabanq
Plus d’infos sur le compte auto entrepreneur Monabanq
Les pièces justificatives à fournir à Monabanq pour l’ouverture d’un compte auto-entrepreneur sont : pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif de l’option fiscale, extrait du Kbis.
Conditions à remplir pour ouvrir un compte bancaire auto-entrepreneur Monabanq
Pour ouvrir un compte PratiqPro Monabanq, vous devez remplir les conditions suivantes :
- Être majeur et capable
- Résider en France métropolitaine ou dans les DROM COM
- Être titulaire d’un compte bancaire en France ou en zone euro
Pourquoi ouvrir un compte auto-entrepreneur chez Monabanq ?
Le compte auto-entrepreneur Monabanq vous facilite la vie avec ses services bancaires disponibles intégralement en ligne sur smartphone et ordinateur 24h/24, 7j/7. Monabanq, c’est aussi des conseillers dédiés prêts à répondre à toutes vos questions et disponibles par téléphone, en semaine jusqu’à 21h et le samedi jusqu’à 16h. Vous pouvez également contacter Monabanq par chat, email et sur les réseaux sociaux. Monabanq a d’ailleurs été élu meilleur service client de l’année 2018, 2019, 2020, 2021 et 2022 dans le secteur de la banque en ligne.
Le compte auto-entrepreneur Monabanq, c’est aussi des outils pour faciliter la gestion de votre capital avec :
- Le bordereau numérique Monabanq pour saisir sur Internet vos chèques et ainsi bénéficier d’une date de valeur au jour de l’enregistrement et ainsi éviter le paiement éventuel de frais de découvert,
- Le dépôt de chèques ou le dépôt d’espèces dans tous les guichets automatiques des agences CIC,
- Le téléchargement de chacune des opérations qui se présente sur votre compte auto-entrepreneur Monabanq,
- Des alertes SMS pour vous informer des échéances fiscales à venir sur votre activité entrepreneuriale afin d’éviter des majorations.
Ouvrir un compte auto entrepreneur Monabanq
FAQ sur le compte auto-entrepreneur Monabanq
Le compte auto-entrepreneur Monabanq est-il un compte pro ?
Le compte PratiqPro Monabanq n'est pas un compte professionnel. Il s'agit d'un compte auto-entrepreneur destiné uniquement aux micro-entreprises, EI, EIRL.
Puis-je ouvrir un compte PratiqPro et un compte personnel chez Monabanq ?
Vous pouvez parfaitement ouvrir à la fois un compte auto-entrepreneur et un compte personnel chez Monabanq. Cela vous donne même droit à -20% de réduction sur votre offre de compte courant personnel Monabanq choisie.
Mon argent est-il en sécurité sur le compte auto-entrepreneur Monabanq ?
Le compte PratiqPro Monabanq entre dans le champ de la garantie des dépôts. Vos dépôts sont donc protégés à hauteur de 100 000 €.
Conclusion sur Monabanq Pro
Le compte PratiqPro Monabanq est un compte bancaire pour les auto-entreprises, EI ou EIRL. Il ne s’agit donc pas d’un compte professionnel. Ce compte répond cependant intégralement aux besoins des artisans, commerçants et professions libérales.
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