Saviez-vous qu’il est possible de se balader dans le monde entier et de retirer de l’argent comme si vous étiez en zone euros ? Suivez bien ce guide, et commencez à économiser !

Retrait d’espèces en distributeurs avec ma banque classique :

Dans une banque traditionnelle, le retrait d’espèces dans un distributeur automatique de billet (DAB) est gratuit à condition d’effectuer le retrait dans une banque du réseau. En revanche, à partir d’une quantité définie de retraits d’espèces par mois dans un DAB d’une autre banque, des frais par retrait d’espèces s’appliquent contrairement aux banques en ligne…

Retraits d’espèces gratuits : quelles banques et quelles cartes ?

Comme l’indique la convention de compte des banques classiques, des frais de retrait d’espèces s’appliquent à partir d’une quantité définie de retraits par mois dans une banque d’un autre réseau.

En général 1 € de frais par retrait d’espèces à partir du 5° retrait par mois pour une banque physique.

Les banques en ligne sont, encore une fois, plus avantageuses sur ce point. En effet, elles sont de plus en plus nombreuses à proposer le retrait gratuit à l’étranger. Retrouvez l’ensemble des offres bancaires qui proposent le retrait d’espèces sans frais à l’étranger.

Les banques les plus avantageuses comparatif banques traditionnelles Comparatif Hello bank comparatif fortuneo comparatif boursorama banque
Frais de tenue de compte: 17€/mois 5€/mois 0€ 0€
Coût annuel de la CB: 8€/mois 0€ 0€ 0€
Dépôt à l'ouverture: 0€ 10€ 300€ 300€
Offre de bienvenue 0€ 50 € offerts + Prime à 1€ pendant 6 mois 30 € offerts avec Fosfo
80 € offerts avec la Gold
Jusqu'à 80€ offerts
Type de carte: Mastercard / Visa American Express Visa Hello Prime Mastercard Fosfo Visa Ultim
Visuel carte: Carte bancaire Hellobank Prime Carte bancaire Fortuneo Fosfo Carte bancaire Boursorama Ultim
Retraits zone euro : 3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements zone euro : Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits à l’étranger: Hors zone euro 2,5% du montant + 3,10€ Gratuits Gratuits 3 retraits gratuits / mois
Paiements à l’étranger: Hors zone euro 2,6% du montant + 0,40€ Gratuits Gratuits Gratuits
Dépôt argent : Guichet Guichet BNP Impossible Impossible
Dépôt de chèque: Guichet Guichet BNP ou courrier Par courrier Par courrier
Condition de revenus : Sans condition Justifier 1000€/mois Sans condition Sans condition
Voir l’offre Voir l’offre Voir l’offre

Les banques en ligne n’ont pas d’agences, et de ce fait, elles ne facturent pas de frais de retrait d’espèces, et ce, dans tous les DAB de France et de la zone euro. Ouvrir un compte dans une banque en ligne, c’est donc bénéficier, automatiquement, du retrait gratuit d’espèces au distributeur automatique de billets, du moins en zone euros. Et pour le retrait en devise ? Voici nos réponses.

Retirer gratuitement à l’étranger : comment faire ?

Les banques en ligne se démarquent pour vous permettre de bénéficier du retrait gratuit d’espèces dans un guichet automatique bancaire. Et même à l’étranger !

Dans toutes les banques, lorsque vous effectuez un retrait à l’étranger hors zone euro, une opération de change a lieu et vous payez une commission. Le taux de change pris en compte correspond au jour du retrait d’espèces à l’étranger.  Cela n’a rien à voir avec les frais qui peuvent s’ajouter.

Pourquoi les retraits dans le monde sans frais se généralisent ?

Avec le compte et la carte bancaire gratuite, on aurait tendance à croire que les banques en ligne peuvent générer des frais supplémentaires pour des opérations peu courantes. Et pourtant non. Les banques en ligne évoluent et cette évolution est très rapide. Ainsi, quand les néobanques ont commencées à proposer des cartes bancaires gratuites sans frais bancaires à l’étranger, les banques se sont rapidement alignées.

Quelles offres dans quelles banques ?

La très grande majorité des banques en ligne disponibles proposent maintenant le retrait sans frais à l’étranger. Mais certaines banques proposent cela de différentes façons, selon les offres que vous allez choisir.

Vous pourrez avoir le retrait sans frais à l’étranger

  • Via une offre de compte payante mensuellement
  • En utilisant le réseau mondial de la maison mère uniquement
  • Sans contrepartie, mais avec une limite mensuelle
  • Illimité et sans contrepartie

En détail, vous allez pouvoir profiter de ce service avec :

  • Monabanq : Compte payant (6€/mois) et limité à 50 paiements et 25 retraits d’espèces par an sans frais partout dans le monde
  • Hello Bank One : Gratuit et illimité depuis le réseau BNP Paribas dans plus de 50 000 distributeurs de 50 pays
  • Hello Bank Prime : Compte payant (5€/mois) Illimité et sans frais
  • La carte ULTIM de Boursorama : 3 par mois sans frais à l’étranger
  • La carte Ultim METAL : Compte payant à (9.90€/mois) Illimité et sans frais
  • La carte FOSFO de Fortuneo Banque : Sans aucune contrepartie, Illimité et sans frais
  • La Gold Fortuneo Banque : Sans aucune contrepartie, Illimité et sans frais

Le fer de lance de la banque en ligne étant les économies que l’on peut faire sur les frais bancaires. La carte bancaire gratuite Gold Mastercard est très intéressante, Elle est totalement gratuite, mais il faudra justifier un revenu de 1 800 euros net, lors de la demande.

Vous pourrez ainsi avoir une belle carte, faire de nombreuses économies et surtout réduire vos frais bancaires à l’étranger !

N’ayez pas peur de passer le cap de la banque en ligne. Chaque mois, ce sont des centaines de Français qui passent le cap et plus de 95% d’entre eux sont ravis. Bien sûr, on peut toujours trouver des personnes qui ont eu de mauvaises expériences, mais cela arrive partout, même dans les banques traditionnelles. Les banques en ligne sont sans engagement, gratuites dans la majorité des cas et peuvent dans un premier temps être utilisé en parallèle de votre banque pour vous laisser le temps d’apprécier et de comprendre le potentiel de la banque en ligne.

Le retrait d’argent gratuit à l’étranger n’est pas un cas isolé. Comme on l’a expliqué plus haut, les banques s’adaptent à vos besoins et de nouveaux autres services sont gratuits !

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L’incontournable pour les retraits gratuits à l’étranger :

En plus d’un panel magnifique d’offres totalement gratuites et pour se différencier des banques concurrentes qui ne le proposent pas encore, Hello bank! offre désormais la possibilité d’effectuer des retraits 100 % gratuits à l’étranger partout dans le monde avec Hello Prime et dans le réseau BNP Paribas Global Network avec Hello One.

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Profitez de retraits gratuits à l’étranger dans 50 000 établissements bancaires partenaires

Hello bank foisonne d’offres et services compétitifs. Elle s’adresse également aux personnes qui voyagent régulièrement à l’étranger. En effet, grâce à Hello bank, vous pouvez profiter de paiements entièrement gratuits partout dans le monde. L’offre est payante, mais il ne faut pas oublier que c’est une carte premium, presque à la hauteur d’une black card !

La carte bancaire Hello One quant à elle permet de retirer gratuitement de l’argent sans frais dans le réseau BNP et dans le réseau Global Alliance (50 000 distributeurs de billets, accessibles dans plus de 50 pays différents à travers le monde) uniquement. Sinon il faudra vous acquitter de frais de 1.5% du montant. Cette carte reste cependant gratuite et permet le retrait gratuit et illimité en zone euro.

La banque en ligne Hello bank offre une multitude d’autres avantages.

Pourquoi choisir Hello bank comme banque en ligne ?

Hello bank!, la banque en ligne de BNP Paribas, est une banque 100% mobile. Avec l’application mobile simple, rapide et intuitive, vous gérez instantanément et du bout des doigts votre compte bancaire.En tant que voyageur récurrent à l’étranger, vous avez des besoins bancaires bien précis. C’est justement pour répondre à vos besoins et à vos attentes qu’Hello bank propose des solutions de paiement adaptées. Les avantages du compte bancaire Hello bank! sont :

  • Hello One : la carte bancaire gratuite sans conditions
  • Hello Prime : la carte bancaire à 5 €/mois avec paiements et retraits gratuits partout dans le monde
  • Aucuns frais sur les paiements à l’étranger par carte
  • Une gamme complète de produits et services bancaires
  • Le dépôt de chèques et espèces gratuit et illimité dans l’une des 2000 agences BNP Paribas
  • Des conseillers disponibles par téléphone, Chat, Twitter, Facebook, 6 jours sur 7 en instantané
  • Vous pouvez déposer de l’argent sur cette banque en ligne.

Ouvrir un compte Hello bank!

Conclusion :

Si vous avez prévu de voyager, pensez à prendre une carte bancaire qui vous permettra de ne payer aucuns frais sur vos retraits en devise. Il est tout a fait possible de conserver votre compte bancaire classique, et d’en avoir un deuxième, et plus encore. C’est la multibancarisation.