Orange bank propose 3 offres pour l’ouverture d’un compte bancaire : la carte standard, la carte Premium et le Pack Premium. Nous allons vous présenter les cartes bancaires Orange Bank de ces 3 offres.
Quelle carte Orange Bank choisir ?
Retrouvez dans le tableau ci-dessous les 3 offres de compte bancaire proposées par Orange Bank.
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| CB | Carte Standard | Carte Premium | Carte Premium + 1 à 5 cartes Plus |
| Tarifs: | 0 €/mois | 7,99 €/mois | 12,99 €/mois |
| Paiements et retraits CB zone euro | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Paiements et retraits CB hors zone euro | 2% du montant | Gratuits | Gratuits |
| Assurance moyens de paiement | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Assistance rapatriement | Jusqu'à 11 000€ | Jusqu'à 155 000€ | Jusqu'à 155 000€ |
| Renvoi CB sous 3j | 70€ | Gratuit | Gratuit |
| Garantie | - | Véhicule de location, neige et montagne | Véhicule de location, neige et montagne |
| Assurance | - | Voyage, protection des achats et extension de garantie | Voyage, protection des achats et extension de garantie |
| Services inclus | - | 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client | 5% cashback Orange, accès prioritaire au service client |
| Carte Plus enfant | - | - | Jusqu'à 5 cartes Plus |
| Chéquier | Disponible | Disponible | Disponible |
| Condition de revenus | Sans condition | Sans condition | Sans condition |
| Dépôt à l'ouverture du compte | 50€ | 50€ | 50€ |
| Offre de bienvenue | Jusqu'à 100 € offerts | 80 € offerts | 80 € offerts |
| Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Avec ses 3 offres, Orange Bank propose 3 cartes bancaires :
- La carte Standard : CB gratuite sous condition à débit immédiat
- La carte Premium : carte haut de gamme à débit immédiat ou différé
- La carte Plus : carte à autorisation systématique pour votre enfant de 10 à 17 ans
La carte Plus est uniquement accessible avec le Pack Premium de Orange Bank.
Les offres Orange Bank en détail
La banque en ligne française propose 3 offres de compte bancaire. Selon l’offre bancaire choisie, vous bénéficierez de :
- La carte Standard : 1 CB gratuite sous condition d’utilisation et à débit immédiat
- La carte Premium à 7,99 € / mois : 1 carte haut de gamme à débit immédiat ou différé
- Le Pack Premium à 12,99 € / mois : 2 cartes Premium + jusqu’à 5 cartes Plus pour vos enfants de 10à 17 ans
La carte Plus est une carte à débit immédiat et autorisation systématique.
Toutes les cartes bancaires Orange Bank sont des cartes de paiement internationale Mastercard. Vous profitez ainsi du plus grand réseau d’acceptation pour payer ou retirer de l’argent. Mastercard est en effet présent dans plus de 210 pays et fonctionne dans plus de 150 devises.
Toutes les offres Orange Bank sont accessibles sans condition de revenus, sans domiciliation obligatoire des revenus et sans engagement de durée.
1. L’offre carte Standard de Orange Bank
La carte Standard de Orange Bank est une carte bancaire gratuite à condition d’effectuer au moins 1 opération de paiement ou de retrait avec la carte. Si vous ne respectez pas les conditions d’utilisation de la carte Standard, vous devrez payer 2 € par mois de frais de tenue de compte, soit 24 € par an.
Les avantages de la carte Standard de Orange Bank
La carte Standard vous permet de bénéficier des indispensables de la banque mobile avec :
- Une carte bancaire gratuite à débit immédiat
- Les paiements et retraits par carte gratuits en France et en zone euro
- Frais de tenue de compte gratuit à condition d’effectuer au moins 1 opération par mois avec la carte (ou 2 € de frais)
- Assurance moyens de paiement gratuite (en cas de perte ou vol)
- Assurance rapatriement : jusqu’à 11 000 €
- Assurance décès ou invalidité : jusqu’à 46 000 €
Avec la carte bancaire Standard de Orange Bank vous bénéficiez de l’essentiel des avantages de la banque mobile selon l’avis Orange Bank. Le compte bancaire Premium de Orange Bank dispose d’atouts supplémentaires.
2. L’offre carte Premium de Orange Bank
Avec l’offre carte Premium de Orange Bank, profitez de tous les privilèges de la banque en ligne pour 7,99 €/mois.
Les avantages de la carte Premium de Orange Bank
La carte Premium de Orange Bank présente bien plus d’atouts que la carte Standard. Les avantages de la carte haut de gamme de Orange Bank sont :
- Une carte à débit immédiat ou différé
- Les paiements et retraits gratuits partout dans le monde
- Une assurance bonne fin de livraison internet
- Une extension de la garantie constructeur de 36 mois
- Une garantie vol / casse pendant 60 jours sur vos nouveaux achats
- Une assurances voyage et assistance pour toute la famille : retard, modification, annulation, neige et montagne
- Garantie location de voiture
- 5% de cashback sur vos achats et factures Orange
- Accès aux programmes privilèges Mastercard : Mastercard Travel Reward et Priceless cities
- Frais d’envoi de la carte en express suite à opposition : gratuit
- Accès prioritaire au service client Orange Bank
- Assurance rapatriement : jusqu’à 256 000 €
- Assurance décès ou invalidité : jusqu’à 310 000 €
En choisissant la carte Premium, vous effectuez vos achats en toute tranquillité, voyagez sereinement et profitez d’avantages premium.
3. L’offre Pack Premium de Orange Bank
Le Pack Premium est une offre groupée idéale à deux ou en famille. L’offre à 7,99 € par mois pendant 3 mois puis 12,99 € par mois permet en effet de bénéficier de :
- 1 carte Premium pour vous avec tous les avantages
- 1 carte Premium gratuite + 1 App pour un proche
- Jusqu’à 5 cartes bancaires Plus à autorisation systématique + 1 App adaptée pour vos enfants de 10 à 17 ans
Le compte pour mineur de Orange Bank
Avec l’offre Pack Premium, vous bénéficiez d’un compte et une carte bancaire pour mineur parfaits pour votre enfant et pour vous aussi. Avec ce compte, votre ado profite de :
- 1 compte avec son propre IBAN
- 1 carte bancaire Mastercard Plus à son nom
- 1 application mobile adaptée
- Des tirelires pour mettre de l’argent de côté
- Le suivi en temps réel de ses dépenses
- Le blocage temporaire de la carte bancaire
- Pas de découvert autorisé
Un contrôle parental pour les parents de l’enfant mineur
Du côté des parents, un contrôle parental complet leur permet de :
- Suivre en temps réel le budget du compte pour mineur
- Paramétrer des notifications de dépenses de l’enfant
- Modifier les plafonds de dépenses
- Bloquer / débloquer la carte bancaire de l’enfant
- Bloquer temporairement la carte à l’international, en ligne, sans contact ou le paiement mobile
- Virer immédiatement de l’argent de poche sur le compte de l’ado
Le pilotage parental peut être partagé à un proche parent pour que les 2 parents puissent suivre le compte de leur enfant.
Avec la carte à contrôle de solde, le découvert indisponible et le contrôle parental, le compte pour mineur Orange Bank inclus dans le pack Premium est la solution parfaite pour les parents. Le représentant légal de l’enfant mineur est en effet responsable des dettes qu’il pourrait contracter.
Frais carte bancaire Orange Bank
Le compte bancaire Orange Bank est peut-être un compte bancaire 100% mobile mais ce n’est pas toujours un compte bancaire 100% gratuit, surtout si vous sortez des sentiers battus. Ainsi, si vous utilisez la carte Standard à l’étranger, êtes à découvert ou que vous n’êtes pas autonome avec l’utilisation de l’application mobile et faites appel à un conseiller, vous devrez payer des frais. Voici les frais que peuvent occasionner la carte bancaire Orange Bank :
- Remplacement de la CB Orange Bank avant échéance de la carte : 10 €
- Frais d’envoi de la carte Standard en express suite à opposition : 70 € (gratuit pour la carte Premium)
- Paiements ou retraits par CB Standard ou mobile en devises : 2% sur le montant
Si vous demandez à un conseiller Orange Bank d’effectuer une opération bancaire pour vous alors que vous auriez pu la réaliser vous-même dans votre espace client ou app mobile Orange Bank, vous devrez payer 5 € de frais par opération.
Les plafonds de la carte bancaire Orange Bank
Avec Orange Bank, vous bénéficiez de plafonds de paiement et de retrait personnalisés. Pour modifier les plafonds de la carte Orange Bank, allez dans l’application mobile et suivez les étapes suivantes :
- Allez dans l’onglet « Paiement »
- Cliquez sur « Réglages »
- Appuyez sur « Plafonds »
Votre demande sera étudiée au cas par cas par la banque selon :
- Les limites proposées par la banque en ligne
- Votre situation financière
Vous pouvez faire une demande de modification de plafonds de carte Orange Bank temporaire ou permanente.
Comment obtenir une carte bancaire Orange Bank
Pour obtenir une carte bancaire Orange Bank, il suffit de souscrire un compte bancaire dans une boutique Orange ou sur internet en suivant les étapes suivantes :
- Cliquez sur le lien suivant: www.orangebank.fr
- Appuyez sur le bouton « Ouvrir un compte »
- Choisissez l’offre qui vous correspond entre Standard, Premium et Pack Premium
- Remplissez le formulaire de souscription à l’aide de vos informations personnelles
- Signez votre contrat à l’aide de la signature électronique (un code envoyé par SMS)
- Prenez vos justificatifs en photo avec votre smartphone et téléchargez-les
- Effectuez un premier virement de minimum 50€
Le premier versement de 50 € minimum finalisera l’ouverture de votre compte. Le montant versé sera intégralement versé sur votre nouveau compte Orange Bank.
Les pièces justificatives Orange Bank
Voici la liste des pièces justificatives à fournir pour ouvrir un compte à distance et ainsi obtenir une carte bancaire Orange Bank :
- Un 1er justificatif d’identité : carte nationale d’identité (CNI) française ou européenne, passeport, titre de séjour français
- Un 2ème justificatif d’identité
- Un justificatif de domicile : facture d’eau, énergie, téléphone, internet, dernier avis d’imposition, attestation CROUS
Si vous êtes hébergé par un particulier, vous devrez fournir une copie d’une pièce d’identité de votre hébergeur en cours de validité et une attestation d’hébergement manuscrite signée et datée.
Pour le 2ème justificatif d’identité, vous pouvez présentez une CNI, un passeport , un titre de séjour français, un permis de conduire français, un dernier avis d’imposition ou avis de situation déclarative à l’impôt sur le revenu, acte de naissance ou de mariage français, livret de famille, carte étudiante ou certificat de scolarité.
L’application mobile Orange Bank
Orange Bank est un compte bancaire 100% mobile de l’opérateur mobile Orange. En ouvrant un compte en ligne, vous profiterez de la meilleure expérience mobile pour piloter vos finances du bout des doigts. 92% des clients Orange Bank sont en effet satisfaits par l’application mobile. Avec l’app Orange Bank vous pouvez :
- Visualiser en temps réel solde de votre compte actualisé en temps réel
- Notifications instantanées de vos opérations carte
- Envoyer et demander de l’argent par SMS
- Consulter ou modifier à volonté le code PIN de votre carte
- Paiement mobile Apple Pay et Google Pay
- Paiement en ligne sécurisé avec l’authentification forte sur l’app Orange Bank
- Blocage temporaire de votre carte en cas de perte
- Paramétrage de la carte en temps réel : plafonds, blocage temporaire des paiements et retraits à l’étranger, sur Internet ou sans contact
- Copier/coller votre n° de carte depuis l’App pour acheter en ligne
- Djingo, un conseiller virtuelle disponible 24/7
De plus, les virements et prélèvements sont gratuits et vous ne payerez aucune commission d’intervention en cas d’irrégularités ou incidents de paiement comme un découvert non autorisé.
Conclusion sur les cartes bancaires de Orange Bank
Pour l’ouverture d’un compte bancaire individuel, vous devez choisir entre deux cartes bancaires Orange Bank. La carte Standard, une CB gratuite à débit immédiat ou la carte Premium, une carte haut gamme à débit immédiat ou différé. Avec ses garanties d’assurance et assistance supérieures, la carte Premium Orange Bank vaut largement ces 7,99 € par mois. La carte Plus est uniquement accessible aux enfants entre 10 et 17 ans des parents ayant souscrit aux Pack Premium.