Tarifs Hello Bank

Tarifs Hello bank!: Ce qui est gratuit et ce qui est payant! Accessible dès 1000€ de revenu mensuel ou 5000€ d’épargne, Hello bank, la banque en ligne du groupe BNP Paribas, propose une offre avec compte bancaire gratuit, carte bancaire gratuite et opérations courantes gratuites à condition de les faire en toute autonomie. Hello bank permet donc de faire des économies importantes sur les frais bancaires comparés aux banques traditionnelles. Mais attention tout n’est pas gratuit chez Hello bank. Qu’est-ce qui est gratuit ou payant selon les tarifs Hello bank ?

Tarifs Hello bank: Ouverture, fonctionnement et suivi de compte

Selon les tarifs Hello bank, la banque en ligne permet de bénéficier d’un compte bancaire gratuit avec:

  • Ouverture, mobilité bancaire et fermeture de compte: gratuit
  • Relevé de compte mensuel dématérialisé: gratuit
  • Relevé récapitulatif annuel des frais bancaires: gratuit
  • Frais de tenue de compte: gratuit
  • Délivrance de relevés d’identités bancaires (RIB) en ligne: gratuit
  • Versement d’espèces et remise de chèque dans une agence BNP Paribas: gratuit

Ouvrir un compte Hello bank!

Tout n’est pas gratuit cependant selon les tarifs Hello bank en particulier les services en agence BNP Paribas:

  • Lettre de clôture juridique suite à un redressement par exemple: 39€
  • Frais de recherche et/ou modification d’adresse manquante ou erronée: 18€
  • Délivrance d’un RIB par un conseiller Hello bank!: 5€
  • Retrait d’espèces dans un guichet d’une agence BNP au lieu d’un distributeur automatique de billets (DAB): 4,80€
  • Demande de mise à disposition de fonds au guichet d’une agence BNP: 20,50€
  • Attestation simple: 20,50€
  • Attestation complexe: 41€
  • Opérations de change manuel: achat/délivrance de billets: cours acheteur/vendeur + 5€

En clair, le compte bancaire Hello bank est gratuit à condition de ne pas vous rendre au guichet d’une agence du réseau BNP Paribas.

Tarifs Hello bank: Banque à distance

Lors de l’ouverture d’un compte courant Hello bank, vous recevrez un numéro client ainsi qu’un code secret pour avoir accès à tout moment aux services de banque à distance sur internet via mobile, ordinateur ou par téléphone avec un conseiller Hello. Cela vous permet de consulter et gérer au quotidien votre compte de dépôt Hello bank à distance et gratuitement (hors coût fournisseur d’accès internet).

L’espace client web ou mobile permet de catégoriser vos dépenses, chatter avec un conseiller Hello bank. Vous recevrez même des alertes SMS gratuites pour vous informez de la situation de votre compte.

Des conseillers Hello bank sont disponible par téléphone au 01 43 63 15 15, hors jours fériés:

  • Du lundi au vendredi de 8h à 22h
  • Le samedi de 8h à 18h

L’appel par téléphone à un conseiller Hello bank est gratuit (coût d’un appel local depuis un poste fixe en France métropolitaine). Attention cependant, si vous demandez à un conseiller Hello bank d’effectuer une opération alors qu’elle aurait pu être faite par vous-même à distance (demande de RIB, modification plafond carte, émission d’un virement,…), le service vous sera facturé 5€.

Tarifs Hello bank : Moyens et opérations de paiement

Carte bancaire Hello bank

Le compte à vue Hello bank permet de bénéficier d’une carte bancaire gratuite par personne dans la limite de deux cartes gratuites par compte. Un couple qui ouvre un compte joint Hello bank peut donc bénéficier de deux cartes bancaires gratuites.

Selon les tarifs Hello bank, la banque en ligne du groupe BNP Paribas propose 3 types de cartes bancaires débit immédiat ou différé et 1 carte de paiement à autorisation systématique:

  • Visa Classic: gratuit, seconde carte à 22,25€/an
  • Visa Premier: gratuit, seconde carte à 67€/an
  • Visa Infinite: 240€/an, seconde carte à 170€/an
  • Visa Electron: gratuit, seconde carte à 19€/an

Ouvrir un compte Hello bank!

Lors d’une demande d’ouverture de compte Hello bank, vous ne pouvez que souscrire à la carte bancaire:

  • Visa Classic gratuite sous condition de revenus mensuel minimum de 1000€ ou dépôt de 5000€ sur le compte ou livret Hello
  • Visa Premier gratuite sous condition de revenus mensuel minimum de 1800€

Après l’ouverture du compte chèque Hello bank, vous pourrez choisir l’une des deux cartes suivantes:

  • Visa Electron, carte à contrôle de solde pour maîtriser son budget
  • Visa Infinite, carte de prestige, sous condition de revenus mensuel minimum de 5000€/mois ou dépôt de 25 000€ d’épargne

Vous pouvez donc ouvrir un compte bancaire gratuit Hello bank avec carte bancaire gratuite dès 1000€ de revenu mensuel ou 5000€ d’épargne et bénéficier, d’après les tarifs Hello bank, des avantages suivants:

  • Retraits d’espèces au DAB du réseau BNP ou d’une autre banque en zone euro: gratuit
  • Frais de retrait d’espèces à un DAB d’une banque hors zone euro du réseau BNP Paribas Global Network ou Global Alliance: gratuit hors frais de change
  • Paiement par carte bancaire en zone euro et France d’outre-mer: gratuit

En revanche, selon les tarifs Hello bank, les services suivants sont payants:

  • Formule BNP Net non obligatoire, protection et assurance des achats électroniques: 26€/an
  • Frais de retrait d’espèces à un DAB d’une banque hors zone euro hors réseau BNP Paribas Global Network et Global Alliance: 2% du montant du retrait hors frais de change
  • Retrait d’espèces en agence zone euro et France d’outre-mer: 5€ (3€ avec Visa Infinite)
  • Retrait d’espèces en agence hors zone euro et France d’outre-mer: 2,90% du montant + 5€ (2% + 3€ avec Visa Infinite)
  • Paiement par carte hors zone euro et France d’outre-mer: 2% du montant

Hello bank vous permet également de piloter votre carte bancaire via l’application mobile ou l’espace client web gratuitement:

  • Frais d’opposition (blocage) de la carte: gratuit
  • Modification des plafonds de retrait et de paiement carte: gratuit
  • Envoi de la CB à domicile: gratuit

En revanche, selon les tarifs Hello bank, si vous demandez à un conseiller d’effectuer la modification des plafonds alors que vous auriez pu le faire vous-même, il vous en coûtera 5€. La réédition du code secret coûte également 5€. En cas de perte ou de vol, la refabrication d’une CB Hello bank coûte 15€. Si vous préférez que la CB vous soit mise à disposition dans une agence BNP alors que vous pourriez la recevoir gratuitement par courrier, il vous en coûtera 8€. Enfin, les frais de recherche de documents, facturette ou justificatifs de retrait sont 12,90€.

Virements et prélèvements

D’après les tarifs Hello bank, les virements et prélèvements SEPA sont gratuits si ils sont mis en place via internet. Si vous demandez à un conseiller Hello bank d’effectuer l’opération, vous devrez payer des:

  • Frais par virement standard: 3,90€
  • Frais par virement occasionnel incomplet: 7,70€
  • Frais de mise en place d’un virement permanent: 5€
  • Frais par virement permanent: 1,20€
  • Modification d’un prélèvement SEPA: 5€

Avec Hello bank, vous pouvez effectuer un virement instantané via internet pour 1€ ou via un conseiller pour 6,50€. L’émission d’un virement non SEPA est soumis à des frais (min 24,50€) tout comme la réception d’un virement SEPA (min 34€).

Chèques

Le chéquier et le chèque de banque Hello bank sont des moyens de paiement gratuits selon les tarifs Hello bank:

  • Paiement d’un chèque: gratuit
  • Frais d’envoi de chéquier à domicilie en lettre suivie: gratuit
  • Émission d’un chèque de banque: gratuit
  • Commande de chéquier en ligne: gratuit
  • Frais d’opposition chèque et chéquier en ligne: gratuit

Ouvrir un compte Hello bank!

Certains services sont en revanche payant selon les tarifs Hello bank, mais vous avez toujours une alternative gratuite:

  • Frais de mise à disposition du chéquier en agence BNP Paribas: 8€
  • Emission d’un chèque de banque dans une agence BNP Paribas: 15€
  • Demande de chéquier à un conseiller Hello bank: 5€
  • Demande d’opposition à un chèque ou chéquier à un conseiller Hello bank: 16€

L’émission et la remise de chèque payable à l’étranger coûtent cher en frais, mieux vaut ne pas utiliser ce moyen de paiement et privilégier la carte bancaire.
Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger:

  • 10% du montant pour un chèque ≤ à 150€
  • 0,1% du montant, minimum 27€, pour un chèque ≥ à 150€

Remise de chèque payable à l’étranger:

  • 10% du montant pour un chèque ≤ à 150€
  • 0,1% du montant, minimum 17,50€, pour un chèque ≥ à 150€

Le maximum de frais pour un chèque sans change est de 58€ et de 107€ pour chèque avec change. À cela s’ajoute la commission de change sur les devises avec un minimum par opération de de17,50€:

  • Jusqu’à 75 000€: 0,05% minimum
  • Au delà de 75 000€: 0,025% minimum

Enfin les frais de port sont de 16,95€.

Tarifs Hello bank : Irrégularités et incidents de paiement

Bonne nouvelle d’après les tarifs Hello bank, les commissions d’intervention, somme perçue en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte, sont gratuites.

Opérations particulières

  • Frais par avis à tiers détenteur, opposition à tiers détenteur, saisie-attribution, saisie conservatoire: 130€
  • Frais par saisie administrative à tiers détenteur: 10% du montant avec un plafond de 100€
  • Frais par opposition administrative si ≥ 50€: 10% du montant, plafond de 160€
  • Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé: 20€
  • Frais de lettre pour préavis de clôture juridique: 20€
  • Frais suite à notification à la Banque de France d’interdiction d’émission de chèques: 33,50€

Incidents de paiement

Sur les chèques:

  • Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision: 14€
  • Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision: 30€ pour chèque ≤ 50€, 50€ pour chèque > 50€
  • Chèque remis revenu impayé pour motif autre que sans provision: 17,50€ + frais de protêt éventuels
  • Demande de certificat de non-paiement: 20€

Sur la carte bancaire Hello bank, il y a des frais pour déclaration à la Banque de France(BDF) d’une décision de retrait de carte bancaire de 25€.

Sur Les prélèvements SEPA, les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision sont:

  • Gratuit pour un montant inférieur à 20€
  • De 20€ pour montant ≥ à 20€

De même pour les virement permanent. La lettre de non-exécution d’un virement permanent est gratuite.

Les clients identifiés par Hello bank comme fragile financièrement sont limités à 25€ de frais par mois sur les frais suivants:

  • Commission d’intervention
  • Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision
  • Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé
  • Forfaits de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
  • Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
  • Frais de non-exécution de virement permanent
  • Frais suite à notification signalée par la BDF d’une interdiction d’émettre des chèques
  • Frais pour déclaration à la BDF d’une décision de retrait de CB
  • Frais d’opposition (blocage) de la CB par la banque

Tarifs Hello bank : Découverts

Hello bank ne propose pas de découvert autorisé mais une facilité de caisse. Une facilité de caisse autorise un découvert de 15 jours maximum contrairement au découvert autorisé qui autorise un découvert de 30j maximum.

Hello bank propose deux types de facilité de caisse:

  • La facilité de caisse automatique
  • La facilité de caisse personnalisée

La facilité de caisse automatique permet de bénéficier d’un découvert autorisé de 250€ sur maximum 30 jours consécutifs aux conditions suivantes:

  • Taux nominal annuel des intérêts débiteurs: 8 %
  • Taux nominal annuel des intérêts débiteurs sur le dépassement du découvert autorisé: 20,90%
  • Minimum forfaitaire d’agios par trimestre: 4,50€
  • Frais de dossier annuels: gratuit

Pour un montant annuel de 28€, Hello bank vous propose la facilité de caisse personnalisée, un montant de découvert personnalisé sur une durée maximale de 15 jours par mois.

Conclusion tarifs Hello bank

D’après les tarifs Hello bank, il est parfaitement possible de bénéficier d’un compte bancaire gratuit avec carte bancaire gratuite ainsi que d’effectuer ses opérations bancaire courantes gratuitement, à condition de les faire à distance sur son smartphone ou ordinateur. En effet, vous devrez payer des frais si vous demandez l’aide d’un conseiller Hello bank pour une opération que vous auriez pu effectuer vous-même en ligne. La gratuité du compte Hello bank n’est donc accessible qu’à ceux qui joue le jeu et gèrent leurs comptes bancaires en toute autonomie. Ouvrez-vite un compte Hello bank pour bénéficier d’une offre de bienvenue, de l’argent directement crédité sur votre nouveau compte bancaire en ligne.

Ouvrir un compte Hello bank!