Comme son nom l’indique, une banque en ligne permet de gérer son compte bancaire à distance. Plus besoin donc d’agences physiques pour effectuer ses opérations de caisse, tout se fait via son smartphone ou son ordinateur. Cela permet aux banques en ligne des économies et de faire bénéficier à ses clients de tarifs banques en ligne moins chers que les banques classiques sans pour autant lésiner sur la qualité du service client et la gamme complète de produits bancaires. Retrouvez tous les tarifs des banques en ligne pour bien comparer et choisir sa banque en ligne.

Tarifs banques en ligne: conditions

Logo Boursorama banque Logo Fortuneo Logo Hello bank Logo Ing Logo BforBank Logo monabanq
Premier Dépôt 300€ à 500€ 300€ 10 à 300€ 300€ 150€ 150€
Argent offert 80€ offerts 80€ offerts 50€ offerts 0€ offerts 0€ offerts 120€ offerts
Type de CB: Visa Classic / Premier
Visa Ultim
Mastercard Fosfo / Gold
World Elite
Visa Hello One / Prime
Visa Classic / Premier
Mastercard Standard
Mastercard Gold
Visa Classic / Premier
Infinite
Visa On Line
Visa Classic / Premier
Visuel Boursorama Fortuneo Hellobank Ing Bforbank Monabanq
Frais de CB Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Toutes les CB gratuites Infinite à 200€/an Visa Premier (+3/€ mois)
Frais de compte Gratuits Gratuits gratuits sauf prime 5€/mois Gratuits Gratuits A partir de 2€/mois
Frais de non utilisation CB 5€ à 15€/mois  3€ à 5€/mois 0€ 0€ 6€ à 9€/mois 0€
Domiciliation des revenus Pas obligatoire Verser 4000€/mois pour World Elite gratuite Pas obligatoire Verser 1200€/mois ou détenir 5000€ pour Gold gratuite Pas obligatoire Pas obligatoire
Autres conditions Ultim sans condition Fosfo sans condition
Justifier 1800€ pour la Gold gratuite
Hello One sans condition Mastercard Standard sans condition Justifier 1200€/mois pour classic et 1600€/mois pour Premier Sans condition
Avantages Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec Ultim Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec toutes les cartes Paiements / retraits gratuits partout dans le monde avec Prime Mastercard Gold sans conditions pour 5€/mois banque haut de gamme Meilleur service client de l’année
Plus d’avantages Paiement partout dans le monde avec Kador et Welcome Propose l’American Express Dépôt d’argent / chèque en guichet BNP (illimité) Placement financier Dépôt d’argent / chèque en guichet CIC (limité)
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À part Monabanq, il est parfaitement possible de ne payer aucuns frais bancaires dans une banque en ligne. Ouvrir un compte dans une banque en ligne permet en effet de bénéficier de tarifs bancaires avantageux avec:

  • L’ouverture, la tenue de compte et la fermeture gratuites
  • Les opérations courantes gratuites: virements instantanés et prélèvements SEPA, opposition CB, …
  • Chéquiers gratuits et carte bancaire gratuite
  • Paiements et retraits CB gratuits et illimités dans toute la zone euro

Tarifs banques en ligne: frais bancaires à l’étranger

Les tarifs des banques en ligne montrent qu’il est également possible de payer moins de frais bancaires à l’étranger par rapport aux banques traditionnelles. En effet les agences bancaires appliquent non seulement des commissions sur le montant jusqu’à 3%, mais aussi des commissions fixes de 0,20 à 1,20 €/paiement CB, commissions fixes inexistantes pour les paiements CB avec les banques en ligne.

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Frais de tenue de compte: 0€ 72€/an
compte premium
0€ 0€ 0€ 0€
Retrait d’espèces
Hors réseau banque:
Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait à l’étranger:
Zone euro
Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Paiement à l’étranger:
Zone euro
Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Retrait à l’étranger:
Hors zone euro:
1,94%  25 retraits gratuits /an/CB puis 2% Gratuits sur le réseau BNP Paribas  dans 50 pays ou 2% 2% du montant 1,94% du montant 1,95% du montant
Paiement à l’étranger:
Hors zone euro:
Gratuit avec Welcome et Kador sinon 1.94%  50 paiements gratuits/an/CB puis 2% 2% 2% du montant 1,94% du montant 1,95% du montant
Assurance perte/vol
des moyens de paiement:
Gratuit 24€/an 26,5€/an Gratuit Gratuit 2€/mois par carte
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Tarifs banques en ligne: frais irrégularités et incidents

Comparer les tarifs des banques en ligne, c’est aussi comparer les frais bancaires en cas d’irrégularités et/ou incidents. Les frais d’irrégularités et incident interviennent lorsque l’on continue à faire des achats alors que l’on a déjà dépassé le seuil de découvert autorisé. Les frais bancaires en cas d’incident de paiement sont moins chers dans une banque en ligne. À part Monabanq, les banques en ligne ne facturent pas de commissions d’intervention ni de lettre d’information.

Comparatif Epargne comparatif boursorama banque logo monabanq comparatif de banque en ligne Comparatif Hello bank Comparatif ing comparatif fortuneo bforbank comparatif
Frais de lettre d’information compte débiteur non autorisé 0€ 0€ 20€ 0€ 0€ 0€
Frais de lettre d’information préalable au rejet de chèque sans provision 0€ 10€ 14€ 0€ 12€ 10€
Frais suite à notification BDF interdit bancaire 30€ 15€ 33,50€ 0€ 30€ 0€
Frais de déclaration à BDF usage abusif CB 25€ 15€ 25€ 20€ 21€ 30€
Commission d’intervention 0€ 8€ (max 80€/mois) 0€ 0€ 0€ 0€
Frais de non exécution de virement permanent pour défaut de provision 0€ 20€ 20€ 0€ 20€ 20€
Frais de rejet par prélèvement montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€)
Frais par chèque rejeté pour défaut de provision 30€ 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)
Frais émission chèque en violation d’interdit bancaire 0€ 30€ 0€ 30€ 0€ 20€
Frais de capture CB pour usage abusif dans une banque 30€ 0€ 0€ 20€ 0€ 0€
TAEG découvert autorisé 7,19% 8,00% 7€ min. ou 8,00% 8,33% 7,11% 7,25%
TAEG découvert non autorisé 16,99% 20,55% 18,40% 17,35% 16,96% 16,99%
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Tarifs banques en ligne: épargne

Bénéficier des meilleurs tarifs banque en ligne, c’est aussi pouvoir épargner à des taux compétitifs. Les banques en ligne proposent une large gamme de livrets d’épargne réglementés (Livret A, PEL-CEL, Livret jeune, LDDS) ou spécifiques aux banques en ligne.

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Taux promotionnel: NON NON NON 2% pendant 2 mois 2,5 pendant 4 mois 2 %
Taux hors promotion: 0,10 % 0,20 % à 0,60 % 0,40 % à 1 % 0,05 % 0,30 % 0,20 %
Bonus ouverture livret: NON NON NON NON NON NON
Livret A: OUI OUI OUI OUI OUI OUI
PEL-CEL: OUI NON OUI NON NON NON
Livret jeune: NON OUI OUI NON OUI NON
LDDS: OUI OUI OUI OUI OUI OUI
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Tarifs banque en ligne: Assurance vie

Les tarifs des banques en ligne ne sont pas les seules paramètres à prendre en compte lorsque l’on choisit sa banque en ligne. L’assurance vie est produit essentiel pour léguer son patrimoine à nos proches tout en leurs permettant de bénéficier d’un régime fiscal favorable.

Assurance vie comparatif boursorama banque logo monabanq comparatif de banque en ligne Comparatif Hello bank Comparatif ing comparatif fortuneo bforbank comparatif
Assurance Vie fond euros 2018: 1,65 % 1,65 % 1,85 % 1,65 % 2 % 2,10 %
Assurance Vie Taux 2018: 2,31 % 2,25 % 2,18 % 2,25 % 2,80 % 2,90 %
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Et pour le dépôt de chèque et espèce ?

Comment faire pour déposer des espèces ou des chèques sur son compte bancaire ? Si toutes les banques en ligne ne permettent pas le dépôt d’espèces, il est en revanche possible d’encaisser un chèque sur son compte bancaire en ligne en l’envoyant tout simplement par courrier.

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Dépôt chèques: Par courrier Par courrier ou guichet automatique CIC Par courrier ou guichet automatique BNP Par courrier Par courrier Par courrier
Dépôt d’espèces: NON Guichet automatique CIC  (5 gratuits/an) Guichet automatique BNP (Illimité) NON NON NON
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tarifs banques en ligne

Ouvrez-vite un compte bancaire dans une banque en ligne pour bénéficier des meilleurs tarifs bancaires. Avec la banque en ligne, dites adieu aux frais de tenue de compte ainsi qu’à la cotisation de carte bancaire. Profitez d’un compte bancaire gratuit avec carte bancaire gratuite. De plus, pour toute première ouverture d’un compte bancaire dans une banque en ligne, vous bénéficiez d’une prime de bienvenue, de l’argent crédité directement sur votre nouveau compte en ligne.