Comme son nom l’indique, une banque en ligne permet de gérer son compte bancaire à distance. Plus besoin donc d’agences physiques pour effectuer ses opérations de caisse, tout se fait via son smartphone ou son ordinateur. Cela permet aux banques en ligne des économies et de faire bénéficier à ses clients de tarifs banques en ligne moins chers que les banques classiques sans pour autant lésiner sur la qualité du service client et la gamme complète de produits bancaires. Retrouvez tous les tarifs des banques en ligne pour bien comparer et choisir sa banque en ligne.

Tarifs banques en ligne: conditions

Logo Boursorama banque Logo Fortuneo Logo Hello bank Logo BforBank Logo monabanq
Premier Dépôt 50 à 500 € 300 € 10 à 300 € 150 € 150 €
Argent offert Jusqu'à 100€ offerts 80€ offerts Gold
30€ offerts Fosfo
Hello Prime : 1 € / mois pdt 6 mois 0€ offert Jusqu'à 120€ offerts
Frais de non utilisation CB 5 à 9 € / mois  3 à 9 € / mois 0€ 6 à 9 € / trimestre 0 €
Visuel Boursorama Fortuneo Visuel des cartes hello prime et one Bforbank Monabanq
Type de CB Welcome
Ultim
Ultim Metal
Fosfo
Gold
World Elite
Hello One
Hello Prime
Visa Classic
Premier
Infinite
Visa Online
Visa Classic
Premier
Coût CB CB gratuites
sauf Ultim Metal (9,99 € / mois)
Toutes les CB gratuites CB One gratuite
CB Prime 5€ / mois
CB gratuites
sauf Infinite à 200 € / an
CB gratuites
Visa Premier (+3€ / mois)
Frais de compte Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits A partir de 2 € / mois
Paiements en euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits en euro Gratuits Gratuits Gratuits avec Prime
1 € par retrait avec One
Gratuits Gratuits
Paiements en devises Gratuits Gratuits Gratuits 1.95% du montant 2% avec l'offre basique
Retraits en devises 1 Gratuit / mois avec Welcome
3 Gratuits / mois avec Ultim
Gratuits avec Ultim Metal
Gratuits Gratuits avec Prime
1.5% avec One
1,95% du montant 2% avec Pratiq
3 par an avec Pratiq+
25 par an avec Uniq
Gratuits avec Uniq+
Revenus mensuels Sans condition Fosfo sans condition
Justifier 1 800 € pour la Gold gratuite
Hello One sans condition Justifier 1 000 € pour Prime 1 200 € pour classic
1 600 € pour Premier
Sans condition
Avantages Cashback grandes enseignes Propose l’American Express Dépôt d’argent / chèque en guichet BNP (illimité) banque haut de gamme Dépôt d’argent / chèque en guichet CIC et CMC (limité)
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À part Monabanq, il est parfaitement possible de ne payer aucuns frais bancaires dans une banque en ligne. Ouvrir un compte dans une banque en ligne permet en effet de bénéficier de tarifs bancaires avantageux avec:

  • L’ouverture, la tenue de compte et la fermeture gratuites
  • Les opérations courantes gratuites: virements instantanés et prélèvements SEPA, opposition CB, …
  • Chéquiers gratuits et carte bancaire gratuite
  • Paiements et retraits CB gratuits et illimités dans toute la zone euro

Tarifs banques en ligne: frais bancaires à l’étranger

Les tarifs des banques en ligne montrent qu’il est également possible de payer moins de frais bancaires à l’étranger par rapport aux banques traditionnelles. En effet les agences bancaires appliquent non seulement des commissions sur le montant jusqu’à 3%, mais aussi des commissions fixes de 0,20 à 1,20 €/paiement CB, commissions fixes inexistantes pour les paiements CB avec les banques en ligne.

Les banques Banques traditionnelles Hello bank Fortuneo Boursorama Monabanq
Frais du compte 17€/mois 5€/mois 0€ 0€ 6€ / mois (Uniq)
Coût de la CB 8€/mois 0€ 0€ 0€ 0€ (Visa classique) +3€ / Mois (Premier)
Dépôt à l'ouverture 0€ 10€ 300€ 300€ 150€
Offre de bienvenue 0€ Hello Prime : 1 € / mois pdt 6 mois 80€ offerts Gold
30€ offerts Fosfo
Jusqu'à 100€ offerts Jusqu'à 120€ offerts
Type de carte Mastercard / Visa American Express Visa Hello Prime Mastercard Fosfo Ultim Visa Premier
Visuel carte cartes bancaires traditionnelles Carte Hellobank Prime Carte Fortuneo Fosfo Carte Boursorama Ultim
Retraits zone euro 3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements zone euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits hors zone euro 2,5% du montant + 3,10€ Gratuits Gratuits 3 retraits gratuits par mois 25 gratuits/an
Paiements hors zone euro 2,6% du montant + 0,40€ Gratuits Gratuits Gratuits 50 gratuits/an
Dépôt d'espèces Au guichet Guichet BNP illimité Impossible Impossible Guichet CIC et CMC mais limité
Dépôt de chèque Au guichet Courrier / Guichet BNP Par courrier Par courrier Courrier / Guichet CIC et CMC
Condition de revenus Sans condition Justifier 1000€/mois Sans condition Sans condition Sans condition
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Tarifs banques en ligne: frais irrégularités et incidents

Comparer les tarifs des banques en ligne, c’est aussi comparer les frais bancaires en cas d’irrégularités et/ou incidents. Les frais d’irrégularités et incident interviennent lorsque l’on continue à faire des achats alors que l’on a déjà dépassé le seuil de découvert autorisé. Les frais bancaires en cas d’incident de paiement sont moins chers dans une banque en ligne. À part Monabanq, les banques en ligne ne facturent pas de commissions d’intervention ni de lettre d’information.

Combien coûte la lettre d’information préalable à l’incident de paiement ?

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Frais de lettre d’information compte débiteur non autorisé 0€ 0€ 20€ 0€ 0€ 0€
Frais de lettre d'information préalable au rejet de chèque sans provision 0€ 10€ 14€ 0€ 12€ 10€
Frais suite à notification BDF interdit bancaire 30€ 15€ 33,50€ 0€ 30€ 0€
Frais de déclaration à BDF usage abusif CB 25€ 15€ 25€ 20€ 21€ 30€
Commission d'intervention 0€ 8€ (max 80€/mois) 0€ 0€ 0€ 0€
Frais de non exécution de virement permanent pour défaut de provision 0€ 0€ 20€ 0€ 20€ 20€
Frais de rejet par prélèvement montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 10€)
Frais par chèque rejeté pour défaut de provision 30€ 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€) 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)
Frais émission chèque en violation d'interdit bancaire 0€ 30€ 0€ 30€ 0€ 20€
Frais de capture CB pour usage abusif dans une banque 30€ 0€ 0€ 20€ 0€ 0€
TAEG découvert non autorisé 16,99% 20,55% 18,40% 15,01% 16,96% 16,99%
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Tarifs banques en ligne: épargne

Bénéficier des meilleurs tarifs banque en ligne, c’est aussi pouvoir épargner à des taux compétitifs. Les banques en ligne proposent une large gamme de livrets d’épargne réglementés (Livret A, PEL-CEL, Livret jeune, LDDS) ou spécifiques aux banques en ligne.

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Livret A Taux à 0,50% Plafond à 22950€ Taux à 0,50% Plafond à 22950€ Taux à 0,50% Plafond à 22950€ Taux à 0,50% Plafond à 22950€ Taux à 0,50% Plafond à 22950€ Taux à 0,50% Plafond à 22950€
LLDS Taux à 0,50% Plafond à 12000€ Taux à 0,50% Plafond à 12000€ Taux à 0,50% Plafond à 12000€ Taux à 0,50% Plafond à 12000€ Taux à 0,50% Plafond à 12000€ Taux à 0,50% Plafond à 12000€
CEL Taux à 0,50% Plafond à 15300€ NON  Taux à 0,50% Plafond à 15300€ NON NON NON
PEL Taux à 1% Plafond à 61200€ NON Taux à 1% Plafond à 61200€ NON NON NON
Livret Jeune NON Taux de 1% Plafond à 1600€ Taux de 1% Plafond à 1600€ NON NON NON
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Tarifs banque en ligne: Assurance vie

Les tarifs des banques en ligne ne sont pas les seules paramètres à prendre en compte lorsque l’on choisit sa banque en ligne. L’assurance vie est produit essentiel pour léguer son patrimoine à nos proches tout en leurs permettant de bénéficier d’un régime fiscal favorable.

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Fonds en euros 2020 Eurossima : 0,90% Eurossima : 1,15% Eurossima : 0,90% Suravenir Rendement : 1,30% Dolcea Vie : 1,35%
Fonds banque 2020 Euro Exclusif : 1,43% Netissima : 1,50 à 1,70% Netissima : 1,10 à 1,70% Suravenir Opportunités : 2,00% Euro Alt 1 & 2 : 2,00%
Investissement min en UC Aucun minimum 20% pour Netissima 20% pour Netissima 30% suravenir rendement et 50% pour opportunités De 25 à 50% pour les 2 fonds BforBank
Supports 380 UC + 3 OPCI, 1 SCPI, 38 titres-vifs (CAC40) + de 250 UC 72 UC et 1 OPCI 182 OPCVM, 3 SCPI, 1 SCI, 2 OPCI et 9 ETF 41 OPCVM, 2 OPCI, 6 SCPI
Montant min du versement initial 300€ 500€ avec dépôt min de 75€/mois ou 1000€ 300€ 100€ gestion libre ou 1000€ gestion pilotée 1000€ gestion libre ou 5000€ gestion pilotée
Offre de bienvenue 0€ 150€ sous réserve d'investir 5000€ 0€ 200€ sous réserve d'investir 5000€ 0€
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Dernière mise à jour : 09 février 2021

Et pour le dépôt de chèque et espèce ?

Comment faire pour déposer des espèces ou des chèques sur son compte bancaire ? Si toutes les banques en ligne ne permettent pas le dépôt d’espèces, il est en revanche possible d’encaisser un chèque sur son compte bancaire en ligne en l’envoyant tout simplement par courrier.

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Dépôt chèques: Par courrier Par courrier ou guichet automatique CIC Par courrier ou guichet automatique BNP Par courrier Par courrier Par courrier
Dépôt d’espèces: NON Guichet automatique CIC  (5 gratuits/an) Guichet automatique BNP (Illimité) NON NON NON
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tarifs banques en ligne

Ouvrez-vite un compte bancaire dans une banque en ligne pour bénéficier des meilleurs tarifs bancaires. Avec la banque en ligne, dites adieu aux frais de tenue de compte ainsi qu’à la cotisation de carte bancaire. Profitez d’un compte bancaire gratuit avec carte bancaire gratuite. De plus, pour toute première ouverture d’un compte bancaire dans une banque en ligne, vous bénéficiez d’une prime de bienvenue, de l’argent crédité directement sur votre nouveau compte en ligne.