Tarifs banque en ligne

Comme son nom l’indique, une banque en ligne permet de gérer son compte bancaire à distance. Plus besoin donc d’agences physiques pour effectuer ses opérations de caisse, tout se fait via son smartphone ou son ordinateur. Cela permet aux banques en ligne des économies et de faire bénéficier à ses clients de tarifs banques en ligne moins chers que les banques classiques sans pour autant lésiner sur la qualité du service client et la gamme complète de produits bancaires. Retrouvez tous les tarifs des banques en ligne pour bien comparer et choisir sa banque en ligne.

Tarifs banques en ligne: conditions

Premier Dépôt	50 à 500 €	300 €	10 à 300 €	150 €	150 €
Argent offert	Jusqu'à 100€ offerts	80€ offerts Gold 30€ offerts Fosfo	Hello Prime : 1 € / mois pdt 6 mois	0€ offert	Jusqu'à 120€ offerts
Frais de non utilisation CB	5 à 9 € / mois	3 à 9 € / mois	0€	6 à 9 € / trimestre	0 €
Visuel
Type de CB	Welcome Ultim Ultim Metal	Fosfo Gold World Elite	Hello One Hello Prime	Visa Classic Premier Infinite	Visa Online Visa Classic Premier
Coût CB	CB gratuites sauf Ultim Metal (9,99 € / mois)	Toutes les CB gratuites	CB One gratuite CB Prime 5€ / mois	CB gratuites sauf Infinite à 200 € / an	CB gratuites Visa Premier (+3€ / mois)
Frais de compte	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	A partir de 2 € / mois
Paiements en euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Retraits en euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits avec Prime 1 € par retrait avec One	Gratuits	Gratuits
Paiements en devises	Gratuits	Gratuits	Gratuits	1.95% du montant	2% avec l'offre basique
Retraits en devises	1 Gratuit / mois avec Welcome 3 Gratuits / mois avec Ultim Gratuits avec Ultim Metal	Gratuits	Gratuits avec Prime 1.5% avec One	1,95% du montant	2% avec Pratiq 3 par an avec Pratiq+ 25 par an avec Uniq Gratuits avec Uniq+
Revenus mensuels	Sans condition	Fosfo sans condition Justifier 1 800 € pour la Gold gratuite	Hello One sans condition Justifier 1 000 € pour Prime	1 200 € pour classic 1 600 € pour Premier	Sans condition
Avantages	Cashback grandes enseignes	Propose l’American Express	Dépôt d’argent / chèque en guichet BNP (illimité)	banque haut de gamme	Dépôt d’argent / chèque en guichet CIC et CMC (limité)
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À part Monabanq, il est parfaitement possible de ne payer aucuns frais bancaires dans une banque en ligne. Ouvrir un compte dans une banque en ligne permet en effet de bénéficier de tarifs bancaires avantageux avec:

• L’ouverture, la tenue de compte et la fermeture gratuites
• Les opérations courantes gratuites: virements instantanés et prélèvements SEPA, opposition CB, …
• Chéquiers gratuits et carte bancaire gratuite
• Paiements et retraits CB gratuits et illimités dans toute la zone euro

Tarifs banques en ligne: frais bancaires à l’étranger

Les tarifs des banques en ligne montrent qu’il est également possible de payer moins de frais bancaires à l’étranger par rapport aux banques traditionnelles. En effet les agences bancaires appliquent non seulement des commissions sur le montant jusqu’à 3%, mais aussi des commissions fixes de 0,20 à 1,20 €/paiement CB, commissions fixes inexistantes pour les paiements CB avec les banques en ligne.

Les banques
Frais du compte	17€/mois	5€/mois	0€	0€	6€ / mois (Uniq)
Coût de la CB	8€/mois	0€	0€	0€	0€ (Visa classique) +3€ / Mois (Premier)
Dépôt à l'ouverture	0€	10€	300€	300€	150€
Offre de bienvenue	0€	Hello Prime : 1 € / mois pdt 6 mois	80€ offerts Gold 30€ offerts Fosfo	Jusqu'à 100€ offerts	Jusqu'à 120€ offerts
Type de carte	Mastercard / Visa American Express	Visa Hello Prime	Mastercard Fosfo	Ultim	Visa Premier
Visuel carte
Retraits zone euro	3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Paiements zone euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Retraits hors zone euro	2,5% du montant + 3,10€	Gratuits	Gratuits	3 retraits gratuits par mois	25 gratuits/an
Paiements hors zone euro	2,6% du montant + 0,40€	Gratuits	Gratuits	Gratuits	50 gratuits/an
Dépôt d'espèces	Au guichet	Guichet BNP illimité	Impossible	Impossible	Guichet CIC et CMC mais limité
Dépôt de chèque	Au guichet	Courrier / Guichet BNP	Par courrier	Par courrier	Courrier / Guichet CIC et CMC
Condition de revenus	Sans condition	Justifier 1000€/mois	Sans condition	Sans condition	Sans condition
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Tarifs banques en ligne: frais irrégularités et incidents

Comparer les tarifs des banques en ligne, c’est aussi comparer les frais bancaires en cas d’irrégularités et/ou incidents. Les frais d’irrégularités et incident interviennent lorsque l’on continue à faire des achats alors que l’on a déjà dépassé le seuil de découvert autorisé. Les frais bancaires en cas d’incident de paiement sont moins chers dans une banque en ligne. À part Monabanq, les banques en ligne ne facturent pas de commissions d’intervention ni de lettre d’information.

Combien coûte la lettre d’information préalable à l’incident de paiement ?

Frais de lettre d’information compte débiteur non autorisé	0€	0€	20€	0€	0€	0€
Frais de lettre d'information préalable au rejet de chèque sans provision	0€	10€	14€	0€	12€	10€
Frais suite à notification BDF interdit bancaire	30€	15€	33,50€	0€	30€	0€
Frais de déclaration à BDF usage abusif CB	25€	15€	25€	20€	21€	30€
Commission d'intervention	0€	8€ (max 80€/mois)	0€	0€	0€	0€
Frais de non exécution de virement permanent pour défaut de provision	0€	0€	20€	0€	20€	20€
Frais de rejet par prélèvement	montant du prélèvement (max. 20€)	montant du prélèvement (max. 20€)	montant du prélèvement (max. 20€)	montant du prélèvement (max. 20€)	montant du prélèvement (max. 20€)	montant du prélèvement (max. 10€)
Frais par chèque rejeté pour défaut de provision	30€	30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)	30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)	30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)	30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)	30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)
Frais émission chèque en violation d'interdit bancaire	0€	30€	0€	30€	0€	20€
Frais de capture CB pour usage abusif dans une banque	30€	0€	0€	20€	0€	0€
TAEG découvert non autorisé	16,99%	20,55%	18,40%	15,01%	16,96%	16,99%
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Tarifs banques en ligne: épargne

Bénéficier des meilleurs tarifs banque en ligne, c’est aussi pouvoir épargner à des taux compétitifs. Les banques en ligne proposent une large gamme de livrets d’épargne réglementés (Livret A, PEL-CEL, Livret jeune, LDDS) ou spécifiques aux banques en ligne.

Livret A	Taux à 0,50% Plafond à 22950€	Taux à 0,50% Plafond à 22950€	Taux à 0,50% Plafond à 22950€	Taux à 0,50% Plafond à 22950€	Taux à 0,50% Plafond à 22950€	Taux à 0,50% Plafond à 22950€
LLDS	Taux à 0,50% Plafond à 12000€	Taux à 0,50% Plafond à 12000€	Taux à 0,50% Plafond à 12000€	Taux à 0,50% Plafond à 12000€	Taux à 0,50% Plafond à 12000€	Taux à 0,50% Plafond à 12000€
CEL	Taux à 0,50% Plafond à 15300€	NON	Taux à 0,50% Plafond à 15300€	NON	NON	NON
PEL	Taux à 1% Plafond à 61200€	NON	Taux à 1% Plafond à 61200€	NON	NON	NON
Livret Jeune	NON	Taux de 1% Plafond à 1600€	Taux de 1% Plafond à 1600€	NON	NON	NON
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Tarifs banque en ligne: Assurance vie

Les tarifs des banques en ligne ne sont pas les seules paramètres à prendre en compte lorsque l’on choisit sa banque en ligne. L’assurance vie est produit essentiel pour léguer son patrimoine à nos proches tout en leurs permettant de bénéficier d’un régime fiscal favorable.

Comparatif  des banques:
Fonds en euros 2020	Eurossima : 0,90%	Eurossima : 1,15%	Eurossima : 0,90%	Suravenir Rendement : 1,30%	Dolcea Vie : 1,35%
Fonds banque 2020	Euro Exclusif : 1,43%	Netissima : 1,50 à 1,70%	Netissima : 1,10 à 1,70%	Suravenir Opportunités : 2,00%	Euro Alt 1 & 2 : 2,00%
Investissement min en UC	Aucun minimum	20% pour Netissima	20% pour Netissima	30% suravenir rendement et 50% pour opportunités	De 25 à 50% pour les 2 fonds BforBank
Supports	380 UC + 3 OPCI, 1 SCPI, 38 titres-vifs (CAC40)	+ de 250 UC	72 UC et 1 OPCI	182 OPCVM, 3 SCPI, 1 SCI, 2 OPCI et 9 ETF	41 OPCVM, 2 OPCI, 6 SCPI
Montant min du versement initial	300€	500€ avec dépôt min de 75€/mois ou 1000€	300€	100€ gestion libre ou 1000€ gestion pilotée	1000€ gestion libre ou 5000€ gestion pilotée
Offre de bienvenue	0€	150€ sous réserve d'investir 5000€	0€	200€ sous réserve d'investir 5000€	0€
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Et pour le dépôt de chèque et espèce ?

Comment faire pour déposer des espèces ou des chèques sur son compte bancaire ? Si toutes les banques en ligne ne permettent pas le dépôt d’espèces, il est en revanche possible d’encaisser un chèque sur son compte bancaire en ligne en l’envoyant tout simplement par courrier.

Ouvrez-vite un compte bancaire dans une banque en ligne pour bénéficier des meilleurs tarifs bancaires. Avec la banque en ligne, dites adieu aux frais de tenue de compte ainsi qu’à la cotisation de carte bancaire. Profitez d’un compte bancaire gratuit avec carte bancaire gratuite. De plus, pour toute première ouverture d’un compte bancaire dans une banque en ligne, vous bénéficiez d’une prime de bienvenue, de l’argent crédité directement sur votre nouveau compte en ligne.