boursorama ou hello bank

Difficile de voir au premier abord la différence entre Boursorama et Hello bank. Les deux banques en ligne proposent les opérations bancaires courantes gratuites ainsi que la carte bancaire gratuite. Ce comparatif Boursorama et Hello bank sur l’ensemble des produits et services bancaires vous permettra de décider quelle banque choisir entre Hello bank et Boursorama Banque.

Boursorama ou Hello bank: Compte bancaire

Faut-il choisir Boursorama ou Hello Bank! ? Le tableau comparatif Boursorama Hello bank vous permettra de comparer les tarifs des services bancaires les plus représentatifs d’un compte courant.

Les banques Banques traditionnelles Boursorama Hello bank Hello bank
Frais du compte 17€/mois 0€ 5€/mois 0€
Coût de la CB 8€/mois 0€ 0€ 0€
Dépôt à l'ouverture 0€ 500€ 10€ 10€
Offre de bienvenue 0€ 80€ offerts 50€ offerts 0€ offerts
Type de carte Mastercard / Visa American Express Visa Ultim Visa Hello Prime Visa Hello One
Visuel carte cartes bancaires traditionnelles Carte Boursorama Ultim Carte Hellobank Prime Carte Hellobank One
Retraits zone euro 3 ou 4 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuits Gratuits Gratuits réseau bnp sinon 1€/retrait
Paiements zone euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits hors zone euro 2,5% du montant + 3,10€ Gratuits Gratuits Gratuits réseau bnp sinon 1.5% du montant
Paiements hors zone euro 2,6% du montant + 0,40€ Gratuits Gratuits Gratuits
Dépôt argent Au guichet Impossible Guichet BNP Guichet BNP
Dépôt de chèque Courrier / Guichet Par courrier Courrier / Guichet BNP Courrier / Guichet BNP
Condition de revenus Sans condition Sans condition Justifier 1000€/mois Sans condition
Frais de non utilisation Gratuits Une opération par mois sinon 15€/mois Gratuits Gratuits
Voir Ultim Voir Prime Voir One

Le comparatif compte bancaire Boursorama Banque Hello Bank! montre que Boursorama Banque présente quelques avantages par rapport à Hello bank!:

  • Assurance perte ou vol moyens de paiement gratuite
  • Boursorama Banque accessible sans condition de revenus

Boursorama ou Hello bank: Dépôt chèques et espèces

Ouvrir un compte bancaire dans une banque en ligne, c’est gérer son compte à distance. Mais comment cela se passe pour le dépôt de chèques et espèces pour Boursorama et Hello bank ?

Comparatif chèques/espèces boursorama banque Hello bank
Dépôt chèques: Par courrier affranchi Par courrier non affranchi ou guichet automatique BNP
Dépôt d’espèces: NON Guichet automatique BNP (illimité)
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Pour ce qui est du dépôt de chèques et espèces, la banque en ligne Hello bank! est beaucoup avantage selon le comparatif Boursorama Hello bank. La banque en ligne Hello bank! profite du réseau de sa maison-mère BNP Paribas pour le dépôt de chèques et espèces contrairement à Boursorama Banque.Vous pouvez ainsi déposer vos chèques et espèces dans un distributeur automatique de billets de l’une des 1900 agences BNP Paribas. Il est en revanche impossible de déposer des espèces sur son compte Boursorama et l’envoi de chèques se fait par courrier affranchie.

Boursorama ou Hello bank: Frais bancaires à l’étranger

Le tableau ci-dessous vous permettra de comparer les frais bancaires à l’étranger Boursorama et Hello bank.

Comparatif frais à l’étranger: Boursorama banque Hello bank
Retrait d’espèces
Hors réseau banque:
Gratuit Gratuit sauf avec Hello One, 1€ par retrait hors réseau BNP
Retrait à l’étranger:
Zone euro
Gratuit Gratuit
Paiement à l’étranger:
Zone euro
Gratuit Gratuit
Retrait à l’étranger:
Hors zone euro:
Gratuit avec Ultim sinon 1,94% Gratuits avec prime / Gratuit avec One sur le réseau BNP Paribas ou 2%
Paiement à l’étranger:
Hors zone euro:
Gratuit avec Ultim, Welcome et Kador sinon 1.94% Gratuits
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Le comparatif Boursorama Hello bank sur les frais bancaires à l’étranger montre que la carte bancaire Ultim Boursorama Banque permet d’effectuer des paiements et des retraits totalement gratuits à l’étranger. Hello bank! permet, quant à elle, des retraits à l’étranger sans frais grâce à son réseau BNP Paribas Global Network et Global Alliance dans plus de 50 pays.

Boursorama ou Hello bank: Livret d’épargne

Une banque en ligne, c’est aussi des produits pour épargner. Voici le comparatif livret d’épargne Boursorama Hello bank.

Comparatif Epargne Boursorama banque Hello bank
Taux promotionnel: NON NON
Taux hors promotion: 0,10 % 0,20 % à 1 %
Bonus ouverture livret: NON NON
Livret A: OUI OUI
PEL-CEL: OUI OUI
Livret jeune: NON OUI
LDDS: OUI OUI
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Le tableau comparatif épargne Boursorama Hello bank montre que Hello bank! est plus intéressant au niveau du taux de rémunération de son Livret. Boursorama Banque affiche une rémunération de 0,1% tandis que le Livret Hello + affiche un taux de rémunération évolutif avec un taux annuel brut de :

  • 0,2% de 0 à 9 999 €
  • 0,4% de 10 000 à 49 999 €
  • 0,6% de 50 000 à 99 999 €
  • 1% pour la tranche supérieur ou égal à 100 000 €

De plus, Boursorama Banque ne dispose pas de Livret jeune, à l’inverse d’Hello bank.

Boursorama ou Hello bank: Assurance-vie

L’assurance-vie permet de bénéficier d’un régime fiscal favorable pour léguer votre épargne à vos proches. Que vaut l’offre assurance-vie Boursorama Banque et Hello bank? Comparatif assurance-vie Boursorama Hello bank.

Assurance vie Boursorama banque Hello bank
Assurance Vie fond euros 2018: 1,65 % 1,85 %
Assurance Vie Taux 2018: 2,31 % 2,18 %
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La comparaison assurance-vie Boursorama Hello bank montre que l’assurance-vie Boursorama est plus intéressante que Hello bank. Hello bank applique en effet des frais de gestion:

  • 0,60 % sur le fonds en euros
  • 0,75 % sur les unités de compte

Boursorama ou Hello bank: crédit

Quelle banque en ligne propose le crédit le moins chère, c’est à dire un crédit à taux d’intérêt bas. La réponse dans le tableau comparatif crédit Boursorama Hello bank ci-dessous:

Crédit Boursorama banque Hello bank
Crédit immobilier: 1,65 % 2,14%
Crédit consommation: 1,95 % 1,99 %
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Le comparatif crédit Boursorama Hello bank montre qu’il est plus avantageux de souscrire un crédit chez Boursorama Banque qu’à Hello bank. Hello bank doit proposer sa propre offre de crédit immobilier pour devenir compétitive sur le crédit.

Boursorama ou Hello bank: incident de paiement

Boursorama Banque et Hello bank ne facturent pas de la même manière un incident de paiement comme le montre le tableau comparatif Boursorama Hello bank incident de paiement.

Comparatif Epargne Boursorama banque Hello bank
Frais de lettre d’information compte débiteur non autorisé 0€ 20€
Frais de lettre d’information préalable au rejet de chèque sans provision 0€ 14€
Frais suite à notification BDF interdit bancaire 30€ 33,50€
Frais de déclaration à BDF usage abusif CB 25€ 25€
Commission d’intervention 0€ 0€
Frais de non exécution de virement permanent pour défaut de provision 0€ 20€
Frais de rejet par prélèvement montant du prélèvement (max. 20€) montant du prélèvement (max. 20€)
Frais par chèque rejeté pour défaut de provision 30€ 30€ (si≤50€), 50€ (si>50€)
Frais émission chèque en violation d’interdit bancaire 0€ 0€
Frais de capture CB pour usage abusif dans une banque 30€ 0€
TAEG découvert autorisé 7,19% 7€ min. ou 8,00%
TAEG découvert non autorisé 16,99% 18,40%
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En cas d’incident de paiement, Boursorama Banque sera plus clément que Hello bank selon le comparatif incident de paiement Boursorama Banque Hello bank. Ainsi, contrairement à Hello bank, vous ne payerez pas de frais de lettre d’information avec Boursorama Banque. De plus les agios Boursorama Banque sont plus faibles que Hello bank.

Boursorama ou Hello bank: Les services

Une banque en ligne, ce n’est pas seulement des produits bancaires, c’est aussi des services. Voici un  tableau comparatif Boursorama Hello bank des services bancaires.

Comparatif Services Boursorama banque Hello bank
Modifier en temps réel les plafonds de paiement Oui Oui
Services en agence Non Oui
Livraison d’euros ou devises à domicile Oui Non
Paiement mobile Paylib, Apple Pay Paylib, Apple Pay
Paiement sans contact Oui Oui
Désactiver le sans contact Oui Oui
Carte bancaire virtuelle Non Oui
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Dans l’ensemble, Boursorama Banque et Hello bank! proposent les mêmes services sauf:

  • L’e-card qui n’est proposée que par Hello bank! avec la carte bancaire BNP Net
  • La livraison d’euros ou de devises à domicile qui n’est proposée que par Boursorama Banque

Boursorama ou Hello bank: Conclusion

Boursorama Banque

Ce que nous avons aimé Ce que nous n’avons pas aimé
  • Les tarifs compétitifs
  • Aucune condition pour Welcome et Ultim
  • Paiements/Retraits gratuits avec Ultim
  • Une gamme complète de produits bancaires
  • Crédit immobilier compétitif
  • Dépôt d’espèces impossible
  • Taux de rémunération bas du Livret d’épargne
  • Pas de carte bancaire virtuelle

Hello Bank!

Ce que nous avons aimé Ce que nous n’avons pas aimé
  • Livret d’épargne compétitif
  • Dépôt de chèques et espèces en agence
  • Carte bancaire virtuelle
  • L’application mobile rapide et intuitive
  • L’offre Prime
  • Les paiements gratuits dans le monde entier
  • Crédit immobilier non compétitif
  • Assurance-vie non compétitive
  • Frais de lettre d’information en cas d’incident de paiement